II. Khỏi quỏt về thực hiện kết luận thanh tra trong thời gian qua 1 Đối với cỏc kết luận thanh tra của Thanh tra Chớnh phủ:
2.Thực hiện kết luận thanh tra của thanh tra một số Bộ, ngành và địa phương:
phương:
2.1/ Kết luận 54/KL-TTr2.m ngày 5/9/2008 v/v thanh tra hoạt động bảo lónh, hoạt động tớn dụng SGD Ngõn hàng Ngoại thương Việt Nam (VCB) của lónh, hoạt động tớn dụng SGD Ngõn hàng Ngoại thương Việt Nam (VCB) của Thanh tra Ngõn hàng Nhà nước Việt Nam:
a/ Một số kiến nghị:
* Đối với VCB: Khẩn trương ban hành Quy trỡnh hướng dẫn nghiệp vụ bảo lónh theo quyết định số 26/2006/QĐ-NHNN ngày 26/6/2006 của Thống đốc NHNN.
* Đối với Sở Giao dịch:
- Cú biện phỏp quản lý, theo dừi và đụn đốc thu nợ đỳng hạn đối với cỏc khoản dư nợ cú tồn tại sai phạm.
- Chấn chỉnh cỏc phũng nghiệp vụ chấp hành nghiờm tỳc quy trỡnh cho vay, bảo lónh, cụ thể là khõu thẩm định và kiểm tra sau khi cho vay, bảo lónh. Xử lý nghiờm khắc đối với những cỏ nhõn, tập thể để xảy ra tồn tại sai phạm trong hoạt động cho vay, bảo lónh.
- Đối với những khoản bảo lónh hết thời hạn, làm việc với khỏch hàng để xuất toỏn ra khỏi ngoại bảng, trỏnh để tỡnh trạng số dư.
- Cú hỡnh thức xử lý kỷ luật đối với cỏc cỏ nhõn, tập thể cú liờn quan trong việc cho vay đối với Nguyễn Trọng Dũng, đồng thời phải làm việc cụ thể đối với khỏch hàng xử lý tài sản thế chấp, để thu hồi nợ.
* Về hoạt động bảo lónh: Ngày 15/8/2008 VCB cú Quyết định số 285/QĐ- NHNT.HĐQT v/v ban hành Quy định của Ngõn hàng TMCP VCB về bảo lónh ngõn hàng.
* Những chấn chỉnh trong hoạt động tớn dụng:
- Về sai phạm trong việc cho vay đối với ụng Nguyễn Trọng Dũng dư nợ đến 31/7/2009 là 998 triệu đồng, Sở giao dịch đó xử lý điều chuyển cụng tỏc 02 cỏn bộ cú liờn quan.
- Để giải quyết những khoản nợ xấu, nợ tồn đọng Sở giao dịch đó cho thành lập tổ thu nợ (trực thuộc Ban giỏm đốc) từ ngày 1/10/2008 để xử lý những khoản nợ khú đũi, khỏch hàng cú ý đồ lừa đảo, Sở giao dịch sẽ phỏt mại tài sản để thu hồi vốn từ ụng Nguyễn Trọng Dũng, ụng Bựi Hồng Việt, tuy nhiờn đến nay vẫn đang tiến hành thực hiện phỏt mại tài sản của 2 khỏch hàng trờn. Tớnh đến ngày 31/7/2009 số dư nợ gốc của ụng Nguyễn Trọng Dũng là 998 triệu đồng và ụng Bựi Hồng Việt là 995 triệu đồng.
2.2. Kết luận số 65/KL-TTr2.m ngày 6/10/2008 v/v thanh tra hoạt động tớn dụng, hoạt động bảo lónh Sở Giao dịch II – BIDV của Thanh tra Ngõn tớn dụng, hoạt động bảo lónh Sở Giao dịch II – BIDV của Thanh tra Ngõn hàng Nhà nước Việt Nam:
2.2.1 Kết quả thanh tra:
Hoạt động tớn dụng: Đến 30/6/2008, dư nợ cho vay là 7.640.669 triệu đồng, nợ xấu 267.918 triệu đồng. Dư nợđược kiểm tra 386.761triệu đồng; dư nợ cú sai phạm: 350.049 triệu đồng. Hoạt động bảo lónh: đến 31/6/2008 dư nợ bảo lónh là 1.208.649 triệu đồng, dư nợ được kiểm tra là 777.892 triệu đồng, chiếm 64,4% số dư nợ, dư nợ bảo lónh cú tồn tại 480.130 triệu đồng.
2.2.2 Kiến nghị:
- Đối với BIDV: chỉnh sửa, bổ sung quy trỡnh bảo lónh mó số QT-BL-02 ngày 1/9/2001, Cụng văn 6361/CV-QLTD1 v/v hướng dẫn một số điểm theo quy chế bảo lónh ngõn hàng ban hành kốm theo Quyết định 26/2006/QĐ-NHNN.
- Sở giao dịch II –BIDV chỉ đạo cỏc phũng nghiệp vụ cú biện phỏp tớch cực khắc phục cỏc tồn tại, sai sút nờu trờn.
2.2.3 Thực hiện cỏc kiến nghị:
- BIDV đó ban hành cỏc văn bản như: Quyết định số 4275/QĐ-VP ngày 2/10/2008 về trỡnh tự, thủ tục cấp tớn dụng đối với khỏch hàng là doanh nghiệp; Quyết định số 3999/QĐ-QLTD.1 ngày 14/7/2009 v/v thay thế Quyết định số 4275/QĐ-VP ngày 2/10/2008.
- Đối với Cụng ty Cổ phần đầu tư và Vận tải dầu khớ Vinashin: mún vay 40 tỷ, dư nợ đến 30/6/2008 cũn 27 tỷ, đó thu hết nợ ngày 29/9/2008.
- Khỏch hàng Trần Quốc Vũ dư nợ đến 30/6/2008 là 3,85 tỷ đồng, đó thu hết nợ vay ngày 8/10/2008.
- Đối với khỏch hàng Trà Văn Hàn đó đăng ký giao dịch bảo đảm.
- Đối với Cụng ty Khu nghỉ mỏt Phan Thiết: Sở giao dịch II đó cú văn bản số 1517/CV-SGD II ngày 24/7/2008 đề nghị khắc phục tỡnh trạng kinh doanh thua lỗ và õm vốn chủ sở hữu.
- Cỏc sai sút về bảo lónh, hồ sơ bảo lónh: đó được khắc phục.
Kiến nghịđến 30/6/2009 chưa thực hiện là: Kiến nghị về thủ tục hồ sơ dự ỏn chưa hoàn tất đối với Cụng ty Tõn Hoàng Minh đang được thực hiện như Cụng ty đang hoàn chỉnh hồ sơ phỏp lý dự ỏn.
2.3. Kết luận số 498/KL-TTr2 ngày 16/4/2008 v/v thanh tra đột xuất hoạt động cho vay đầu tư và kinh doanh bất động sản, cho vay tiờu dựng tại Sở động cho vay đầu tư và kinh doanh bất động sản, cho vay tiờu dựng tại Sở giao dịch II – BIDV của Thanh tra Ngõn hàng Nhà nước Việt Nam:
2.3.1. Kết quả thanh tra: Dư nợ được kiểm tra: 1.173.555 triệu đồng (dư nợ cho vay đầu tư và kinh doanh bất động sản: 1.001.629 triệu đồng, dư nợ cho vay tiờu dựng là 171.927 triệu đồng). Dư nợ cú sai phạm là 366.888 triệu đồng, chiếm 31,2% dư nợ được kiểm tra.
2.3.2. Kiến nghị:
* Đối với BIDV: khẩn trương ban hành quy định về nghiệp vụ cho vay đầu tư và kinh doanh bất động sản. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
* Đối với Sở giao dịch II:
- Tiếp tục bổ sung hoàn chỉnh hồ sơ tớn dụng.
- Xem xột lại cỏch xỏc định nguồn trả nợ từ thu nhập của cỏ nhõn tiờu dựng đểđảm bảo thu hồi nợ vay đỳng hạn cả gốc và lói.
- Cú biện phỏp tớch cực để thu hồi khoản nợ xấu của 2 cỏn bộ thụi việc. - Điều chỉnh hạch toỏn giỏ trị tài sản thế chấp của Cụng ty TNHH Tớn Phong là 38.995,5 triệu đồng.
2.3.3. Thực hiện cỏc kiến nghị:
- Ngày 3//6/2008 BIDV ban hành Quy định số 2556/QĐ-TD3 v/v quyết định ban hành cho vay đầu tư kinh doanh bất động sản.
- Sở giao dịch II đó thực hiện điều chỉnh hạch toỏn giỏ trị tài sản thế chấp của Cụng ty TNHH Tớn Phong; đó thu hồi nợ gốc của hai cỏn bộ thụi việc: ụng Vũ Văn Trung 7,6 triệu đồng (giấy bỏo cú của SGD II- BIDV ngày 11/12/2008) và ụng Nguyễn Tụ Hưng 14,2 triệu đồng;
- Kiến nghị đang thực hiện là: 02 kiến nghị tiếp tục khắc phục như: bổ sung hoàn chỉnh hồ sơ phỏp lý dự ỏn của cỏc đơn vị vay vốn của cỏc Cty Sài Gũn Xanh, Cty CP Đầu tư Đại Cỏt Lợi, Cty TNHH Bỏch Giang, Cty Cao Nguyờn; Sở giao dịch II dự kiến thu dứt nợ của cỏc cỏ nhõn trong năm 2009.
2.4. Kết luận thanh tra số 199/BKH-TTr ngày 09/1/2009 v/v thanh tra cụng tỏc quy hoạch, thực hiện quy hoạch, triển khai xõy dựng của một số khu cụng tỏc quy hoạch, thực hiện quy hoạch, triển khai xõy dựng của một số khu cụng nghiệp trờn địa bàn TP Hà Nội của Thanh tra Bộ Kế hoạch và Đầu tư:
- Kiến nghị về kinh tế:
Kết luận thanh tra đó kiến nghị thu hồi về cho ngõn sỏch nhà nước số tiền 6,83 tỷđồng (kiến nghị truy thu về thuế).
- Thực hiện kiến nghị:
Cỏc đối tượng thanh tra đó nộp đủ cho ngõn sỏch nhà nước số tiền 6,83 tỷ đồng đó kiến nghị trong kết luận thanh tra số 199/BKH-TTr ngày 09/1/2009 v/v thanh tra cụng tỏc quy hoạch, thực hiện quy hoạch, triển khai xõy dựng của một số khu cụng nghiệp trờn địa bàn TP Hà Nội của Thanh tra Bộ Kế hoạch và Đầu tư.
2.5. Thực hiện cỏc kết luận thanh tra năm 2009 tại tỉnh Lõm Đồng:
2.5.1. Kiến nghị xử lý:
- Về kinh tế: thu hồi về cho NSNN 3.797 triệu đồng; giảm trừ quyết toỏn 342 triệu đồng; thu hồi trả lại cho cỏ nhõn là 1.376 triệu đồng; xử lý theo cỏc hỡnh thức khỏc là 5.515 triệu đồng (buộc khắc phục trong XDCB, điều chỉnh nguồn kinh phớ trong hạch toỏn…) và kiến nghị thu hồi 18,7 ha đất.
- Về hành chớnh: kiến nghị xử lý kỷ luật hành chớnh đối với 75 trường hợp, kiểm điểm trỏch nhiệm 173 tổ chức và cỏ nhõn và chấn chỉnh quản lý 221 kiến nghị.
- Về hỡnh sự: chuyển hồ sơ đề nghị cơ quan điều tra xử lý hỡnh sự là 05 vụ/06 người.
2.5.2. Kết quả xử lý:
- Về kinh tế: đó thu hồi về cho NSNN 2.798 triệu đồng (100% so với kiến nghị); thu hồi trả lại cho cỏ nhõn là 1.376 triệu đồng (100% so với kiến nghị) và đó thu hồi 18,7 ha đất (100% so với kiến nghị).
- Về hành chớnh: đó xử lý kỷ luật hành chớnh đối với 75 trường hợp (100% so với kiến nghị), kiểm điểm trỏch nhiệm 173 tổ chức và cỏ nhõn (100% so với kiến nghị) và chấn chỉnh quản lý 221 kiến nghị.
- Về hỡnh sự: đó cú 01 bản ỏn được tuyờn với 02 năm tự giam cho 01 bị can.
2.6. Thực hiện cỏc kết luận thanh tra năm 2009 tại tỉnh Gia Lai:
2.6.1. Kiến nghị xử lý:
- Về kinh tế: thu hồi về cho NSNN 6.601 triệu đồng; thu hồi trả lại cho tập thể 28 triệu đồng và kiến nghị thu tiền xử phạt vi phạm hành chớnh 17 triệu đồng. - Về hành chớnh: kiến nghị xử lý kỷ luật hành chớnh đối với 40 trường hợp.
2.6.2. Kết quả xử lý:
- Về kinh tế: đó thu hồi về cho NSNN 2.794 triệu đồng (42,33% so với kiến nghị); đó thu hồi trả lại cho tập thể 28 triệu đồng (100% so với kiến nghị) và thu tiền xử phạt vi phạm hành chớnh 17 triệu đồng (100% so với kiến nghị).
- Về hành chớnh: đó xử ký hành chớnh 02 người (5% so với kiến nghị).
2.7. Thực hiện cỏc kết luận thanh tra năm 2009 tại tỉnh Ninh Thuận:
2.7.1. Kiến nghị xử lý: (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
- Về kinh tế: thu hồi về cho NSNN 4.005 triệu đồng; điều chỉnh quyết toỏn 117 triệu đồng; trả lại cho cụng dõn và người lao động 2.113 triệu đồng; xử phạt hành chớnh 1.592 triệu đồng; tịch thu 22 tảng đỏ khối granit; tịch thu 113 chiếc ụ tụ, xe mỏy và mỏy kộo, 323 m3 gỗ và kiến nghị thu hồi 4,222 ha đất nụng nghiệp.
- Về hành chớnh: kiến nghị xử lý kỷ luật hành chớnh đối với 4 tập thể và 26 cỏ nhõn và cú trờn 500 kiến nghị chấn chỉnh quản lý.
- Về hỡnh sự: chuyển hồ sơ đề nghị cơ quan điều tra xử lý hỡnh sự là 01 vụ/03 người.
2.7.2. Kết quả xử lý:
- Về kinh tế: đó thu hồi về cho NSNN 1.634 triệu đồng (40,8% so với kiến nghị); đó trả lại cho cụng dõn và người lao động 2.113 triệu đồng (100% so với kiến nghị); đó xử phạt hành chớnh 1.592 triệu đồng (100% so với kiến nghị); tịch thu 22 tảng đỏ khối granit; tịch thu 113 chiếc ụ tụ, xe mỏy và mỏy kộo, 323 m3 gỗ và đó thu hồi 4,222 ha đất nụng nghiệp.