6. Bố cục của Luận văn
3.2.2.2. Các nguyên tắc hoạt động của bộ phận “Quản lý rủi ro”
Quá trình quản lý, đo lường, theo dõi và kiểm soát rủi ro phải được thực hiện một cách độc lập với các cá nhân và đơn vị tiến hành các hoạt động chấp nhận rủi ro từ cấp cơ sở đến các cấp cao hơn ở Công ty mẹ. Các cá nhân chịu trách nhiệm thực hiện các chức năng quản lý rủi ro phải hoàn toàn tách riêng và độc lập với các bộ phận mà có thể có các lợi ích xung đột với họ.. Để đảm bảo tính minh bạch và tính độc lập của mình, bộ phận quản lý và kiểm soát rủi ro ở cấp tập đoàn phải được trao quyền trực tiếp báo cáo cho các Ban Kiểm soát rủi ro.
Quản lý và kiểm soát rủi ro phải bao quát tất cả các loại rủi ro phát sinh trong quá trình hoạt động của ngân hàng. Việc quản lý rủi ro tổng quát là nhằm: Hỗ trợ việc tạo ra lợi thế nguồn lực nhờ qui mô với các kỹ năng quản lý rủi ro phù hợp ở cấp tập đoàn; ưu tiên việc phối hợp và giám sát các hoạt động rủi ro phát sinh từ các bộ phận quản lý rủi ro ở cấp chi nhánh và các phòng, ban ở cấp tập đoàn; đảm bảo chất lượng của các đề xuất quản lý rủi ro và tính chính xác của báo cáo; thúc đẩy sự trao đổi kinh nghiệm và kiến thức giữa các bộ phận với các trình độ chuyên môn về các loại rủi ro khác nhau, ví dụ như rủi ro thị trường và rủi ro tín dụng; hài hòa hóa các tiêu chí và phương pháp quản lý rủi ro giữa các loại rủi ro khác nhau; tăng cường tính chính xác của phân bổ vốn thông qua một cái nhìn bao quát về các loại rủi ro.