- Cơng tác kiểm tra, kiểm sốt đối với các hoạt động nghiệp vụ để phát hiện, ngăn ngừa và khắc phục các rủi ro tác nghiệp, rủi ro hoạt động luôn được
Vietinbank Ninh Thuận chú trọng thực hiện một cách thường xuyên và liên tục. - Công tác kiểm tra, kiểm soát được giao cho 03 bộ phận thực hiện:
+ Phịng Kiểm tra, kiểm sốt nội bộ: trực thuộc Ban Kiểm tra, Kiểm soát của TSC, được đặt tại Chi nhánh gồm 02 thành viên.
+ Phịng Quản lý rủi ro và Nợ có vấn đề : + Bộ phận hậu kiểm của kế toán : - Các cơng cụ để kiểm sốt:
+ Ban hành các Quy định, Quy chế, Quy trình và Hướng dẫn nghiệp vụ để cho các bộ phận chấp hành thực hiện.
+ Phân định thẩm quyền, giới hạn và hạn mức truy cập, vấn tin, phê duyệt, duy trì, các thơng số trong hệ thống cho từng bộ phận, từng vị trí của CBCNV, từng cấp Lãnh đạo và của Ban Giám đốc.
+ Sử dụng công cụ kỹ thuật để kiểm soát: như phê duyệt bằng phương pháp
“tĩnh mạch lòng bàn tay” để xác định đúng người đủ thẩm quyền; Chặn hạn mức
phê duyệt GHTD tối đa đối với Chi nhánh theo phân cấp ủy quyền của Tổng Giám
đốc giao cho Chi nhánh theo từng thời kỳ ..vv…
- Biện pháp kiểm tra kiểm soát:
+ Kiểm tra trực tiếp trên hồ sơ giấy và thực tế: tiến hành kiểm tra trực tiếp hồ sơ giấy của cơng tác Tín dụng; cơng tác kế toán, Kho quỹ ..vv…
+ Kiểm tra thông qua việc truy xuất các báo cáo từ hệ thống INCAS: phát hiện các khoản vay có lãi suất thấp hơn sàn quy định ..vv..
+ Thực hiện kiểm tra chéo giữa các bộ phận: giữa Phòng Khách hàng và Phòng QLRR; giữa Phòng Khách hàng và Phịng Tiền tệ kho quỹ ..vv..
- Chính nhờ việc ý thức được tầm quan trọng của công tác kiểm tra kiểm soát
đối với hoạt động nghiệp vụ, sử dụng có hiệu quả các cơng cụ, các biện pháp kiểm
tra kiểm soát; cho nên trong các năm qua có thể nói năng lực kiểm sốt của Vietinbank Ninh Thuận tương đối tốt, khơng có vụ việc nào xảy ra làm ảnh hưởng
đến hoạt động, hiệu quả kinh doanh. Các sai sót nghiệp vụ, các rủi ro tác nghiệp
ln được kịp thời phát hiện và có biện pháp khắc phục ngay không xảy ra hậu quả.