Đơn vị tính: Người
Chỉ tiêu
Năm 2016 Năm 2017 Năm 2018 2017/2016 2018/2017
SL % SL % SL % +/- % +/- %
Tổng số lao động 75 100 83 100 76 100 8 10,67 -7 -8,43
1. Phân theo giới tính
Nam 36 48,00 38 45,78 35 46,05 2 5,56 -3 -7,89
Nữ 39 52,00 45 54,22 41 53,95 6 15,38 -4 -8,89
2. Phân theo độ tuổi
Dưới 30 tuổi 23 30,67 26 31,33 27 35,53 3 13,04 1 3,85
Từ 30 đến 45 tuổi 33 44,00 36 43,37 31 40,79 3 9,09 -5 -13,89
Trên 45 tuổi 19 25,33 21 25,30 18 23,68 2 10,53 -3 -14,29
3. Phân theo trình độ học vấn
Đại học và trên đại
học 66 88,00 74 89,16 68 89,47 8 12,12 -6 -8,11
Cao đẳng, trung cấp 6 8,00 6 7,23 5 6,58 0 0,00 -1 16,67
Lao động phổ thông 3 4,00 3 3,61 3 3,95 0 0,00 0 0,00
4. Phân theo tính chất cơng việc
Trực tiếp 52 73,33 57 68,67 52 68,42 5 9,62 -5 -8,77
Gián tiếp 23 38,67 26 31,33 24 31,58 3 13,04 -2 -7,69
(Nguồn: Hội sở Agribank chi nhánh Thừa Thiên Huế)
Qua bảng số liệu trên cho thấy lực lượng lao động tại Hội sở Agribank chi nhánh Thừa Thiên Huế có sự biến động qua từng năm. Cụ thể năm 2017 so với năm 2016 tăng 8 người hay tăng 10,67%, năm 2018 so với năm 2017 giảm 7 người hay giảm 8,43%. Nguyên nhân, Hội sở Agribank chi nhánh Thừa Thiên Huế là NH lâu đời nên đội ngũ nhân viên đang ngày càng già hóa đi dẫn tới năm 2018 tổng số lao động có xu hướng giảm do nghỉ hưu.
Xét theo giới tính, có thể thấy tỷ lệ lao động nữ chiếm số lượng lớn hơn so với nam, trên 50% tổng số nhân viên. Nhìn chung, sự chênh lệch là không quá lớn, tỷ lệ nam và nữ trong NH tương đối hợp lý. Có thể giải thích do tính chất cơng việc của NH, nữ chiếm đa số trong các công việc giao dịch, tiếp xúc trực tiếp với KH, nam nghiên về tín dụng và quản lý vốn vay, quan hệ KH. Cơ cấu nguồn nhân lực theo giới tính của NH như vậy là khá phù hợp.
Xét theo độ tuổi, lao động trong độ tuổi từ 30 đến 45 tuổi chiếm tỷ trọng nhiều nhất, trên 40% tổng số lao động. Lao động dưới 30 tuổi chiếm tỷ trọng thấp hơn nhưng có xu hướng tăng trong 3 năm qua. Điều này là phù hợp với định hướng trẻ hóa cơ cấu nguồn lao động của NH. Trong thời đại cơng nghiệp hóa, hiện đại hóa với một nguồn lao động trẻ trung, năng động, sáng tạo sẽ có khả năng tiếp cận nhanh với khoa học công nghệ và phát triển các nghiệp vụ chuyên mơn từ đó giúp nâng cao được chất
lượng dịch vụ, phục vụ KH tốt hơn. Đối với lao động trên 45 tuổi chiếm trên 20% tổng số lao động đây là những cán bộ đi trước có những kinh nghiệm trong việc đưa ra các quyết định trong NH.
Xét theo trình độ học vấn, số lao động có trình độ đại học và trên đại học chiếm tỷ lệ cao nhất, trên 80% tổng số lao động. Năm 2016 số lao động có trình độ đại học và trên đại học là 66 người, năm 2017 là 74 người tăng 8 người hay tăng 12,12% so với năm 2016, năm 2018 là 68 giảm 6 người hay giảm 8,11% so với năm 2017. Bên cạnh đó, số lao động cao đẳng, trung cấp và lao động phổ thông vẫn giữ ở mức trên dưới 10% qua 3 năm. Do đặc thù của ngành NH phải đáp ứng yêu cầu ngày càng phong phú của KH, đối thủ cạnh tranh, cũng như biến động kinh tế xã hội, nên việc phát triển lực lượng nhân viên có trình độ cao cũng là điều dễ hiểu, và điều này thể hiện NH đã và đang coi trọng việc thu hút nguồn nhân lực có trình độ cao và tạo cơ hội cho người có tài năng. Đây là ưu điểm rất lớn của NH trong việc sử dụng lao động. Nhân viên có trình độ cao giúp cho NH phát triển tốt các dịch vụ đem lại cho KH chất lượng phục vụ ngày càng cao. Nhờ vậy mà trong những năm qua NH đã có những tiến bộ vượt bậc trong hoạt động kinh doanh.
Xét theo tính chất cơng việc, lao động trực tiếp là lực lượng chủ yếu, chiếm gần 70% tổng số lao động. Cụ thể hơn số lao động trực tiếp năm 2016 là 52 người, sang năm 2017 tăng 5 người hay tăng 9,62% so với năm 2016, đến năm 2018 giảm 5 người hay giảm 8,77% so với năm 2017. Xét thấy đây là cơ cấu khá hợp lý vì địa bàn thành phố Huế khá rộng nên cần nhiều lao động trực tiếp tham gia vào quá trình hoạt động kinh doanh.
2.1.4.2. Kết quả hoạt động kinh doanh
Nhìn vào bảng kết quả hoạt động kinh doanh và biến động tăng giảm của các khoản mục trong kinh doanh của Hội sở Agribank chi nhánh Thừa Thiên Huế, chúng ta có thể nhận thấy sự gia tăng đáng kể về thu nhập cũng như lợi nhuận của NH.
Thu nhập năm 2016 đạt 144 tỷ đồng, đến năm 2017 tăng 21 tỷ đồng hay tăng 14,58% so với năm trước đó. Sang năm 2018 thu nhập của NH vẫn tiếp tục tăng nhưng
ở mức thấp hơn so với cùng kì năm trước, cụ thể tăng 14 tỷ đồng hay tăng 8,48% so với năm 2017. Về phần chi phí, cũng tăng qua các năm nhưng ở mức thấp hơn so với thu nhập. Cụ thể, năm 2017 tăng 13 tỷ đồng hay tăng 11,50% so với 2016. Qua năm 2018, tăng 9 tỷ đồng hay tăng 7,14% so với năm 2017.
Về lợi nhuận, việc giảm chi phí ln là mối quan tâm hàng đầu để tăng lợi nhuận. Tuy nhiên với thu nhập tăng đáng kể qua các năm và chi phí cũng tăng nhưng ở mức thấp hơn so với thu nhập đã giúp lợi nhuận của NH tăng qua các năm. Cụ thể, năm 2017 tăng 8 tỷ đồng hay tăng 25,81% so với năm 2016. Đến năm 2018, mức lợi nhuận đạt 44 tỷ đồng, tăng 5 tỷ đồng hay tăng 12,82% so với năm 2017. Qua bảng phân tích ta thấy lợi nhuận của NH được tạo ra chủ yếu từ hoạt động tín dụng. Cụ thể trong năm 2017, thu từ hoạt động tín dụng đạt 137,13 tỷ đồng, chiếm 83,11% tổng doanh thu, sang năm 2018 con số này tiếp tục tăng, đạt 150,37 tỷ đồng, chiếm 84,01%. Đây cũng là điều dễ hiểu vì các NHTM nói chung và Hội sở Agribank chi nhánh Thừa Thiên Huế nói riêng hoạt động chủ yếu mang lại tỷ trọng lợi nhuận cao là hoạt động tín dụng. Các hoạt động kinh doanh khác tuy đem lại lợi nhuận nhưng chiếm tỷ trọng khơng đáng kể.
Mặc dù có những khó khăn khách quan và chủ quan, nhưng nhìn chung trong giai đoạn 2016 - 2018, Hội sở Agribank chi nhánh Thừa Thiên Huế đã có những cố gắng, nổ lực trong việc nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh. Điều này thể hiện rõ qua phần lợi nhuận mà NH đạt được qua các năm. Đây là những thành quả hết sức đáng mừng cần phải duy trì và tiếp tục phát huy.
Bảng 2.2. Kết quả hoạt động kinh doanh tại Hội sở Agribank chi nhánh Thừa Thiên Huế
Đơn vị tính: Tỷ đồng
(Nguồn: Hội sở Agribank chi nhánh Thừa Thiên Huế)
Chỉ tiêu Năm 2016 Năm 2017 Năm 2018 2017/2016 2018/2017
SL % SL % SL % +/- % +/- %
Tổng thu nhập 144 100 165 100 179 100 21 14,58 14 8,48
Thu từ hoạt động tín dụng 119,53 83,01 137,13 83,11 150,37 84,01 17,6 14,72 13,24 9,66
Thu từ hoạt động dịch vụ 17,89 12,42 20,42 12,37 21,36 11,93 2,53 14,14 0,94 4,60
Thu từ kinh doanh ngoại hối 3,98 2,76 4,46 2,71 4,35 2,43 0,48 12,06 -0,11 -2,47
Các khoản thu khác 2,60 1,81 2,99 1,81 2,92 1,63 0,32 14,61 -0,07 -2,34
Tổng chi phí 113 100 126 100 135 100 13 11,50 9 7,14
Chi cho hoạt động tín dụng 85,12 75,33 95,23 75,58 105,45 78,11 10,11 11,88 10,22 10,73
Chi cho hoạt động dịch vụ 14,83 13,12 16,82 13,34 17,26 12,79 1,99 13,42 0,44 2,62
Chi cho kinh doanh ngoại hối 2,89 2,56 3,32 2,63 3,23 2,39 0,43 14,88 -0,09 -2,71
Các khoản chi phí khác 10,16 8,99 10,63 8,44 9,06 6,71 0,47 4,63 -1,57 -14,77
2.1.4.3. Tình hình huy động vốn