định hướng nâng cao chất lượng thẩm định tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp

THỰC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐÔNG Á CHI NHÁNH ĐẮK LẮK

THỰC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐÔNG Á CHI NHÁNH ĐẮK LẮK

Ngày tải lên : 18/08/2014, 15:45
... cán tín dụng ảnh hưởng lớn đến chất lượng tín dụng ngân hàng Sự uy tín góp phần làm nên chất lượng tín dụng cho ngân hàng, nhiều tiêu định tính khác b) Các tiêu định lượng + Doanh số cho vay Doanh ... cấu tín dụng, mà sau thống gọi chung tín dụng 2.1.2.2 Đặc điểm tín dụng ngân hàng - Thứ nhất, tín dụng ngân hàng dựa sở lòng tin, ngân hàng cấp tín dụng có lòng tin vào việc khách hàng sử dụng ... quy định pháp luật 2.1.2 Tổng quan tín dụng ngân hàng 2.1.2.1 Khái niệm tín dụng ngân hàng Tín dụng ngân hàng quan hệ chuyển nhượng quyền sử dụng vốn từ ngân hàng cho khách hàng thời hạn định với...
  • 72
  • 891
  • 3
NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ TÍN DỤNG ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI NHTMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM - CHI NHÁNH QUẢNG NAM.PDF

NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ TÍN DỤNG ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI NHTMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM - CHI NHÁNH QUẢNG NAM.PDF

Ngày tải lên : 08/08/2015, 01:47
... ng tín d ng nâng cao uy tín cho ngân hàng 1.3 S c n thi t ph i nâng cao ch t l ng d ch v tín d ng hàng cá nhân t i i iv i v i khách i Nâng cao ch ng DVTD giúp NHTM cung c p h th ng s n ph m tín ... g i 1.1.2 D 1.1.2.1 tín g khách hàng cá nhân n NHTM c p tín d ng tín d ng ngân hàng quan h n gi a NHTM v i khách hàng n n kinh t chuy s d ng m ng cho khách hàng cá nhân, doanh nghi p ch th khác ... ho t ng kinh doanh cho ngân hàng Bên c i v i KHCN giúp ngân hàng thu hút thêm ng khách hàng m i, t nhi d ch v tín d ng r ng quan h v i khách hàng B ng cách nâng cao m r ng m d ch v tín d ng nhi...
  • 134
  • 648
  • 5
Luận văn thạc sĩ Nâng cao chất lượng dịch vụ tín dụng đối với khách hàng cá nhân tại Ngân hàng thương mại cổ phần xuất nhập khẩu Việt Nam - Chi nhánh Bình Phú

Luận văn thạc sĩ Nâng cao chất lượng dịch vụ tín dụng đối với khách hàng cá nhân tại Ngân hàng thương mại cổ phần xuất nhập khẩu Việt Nam - Chi nhánh Bình Phú

Ngày tải lên : 08/08/2015, 16:32
... gân hà trung mà n khách hàng cá nhân trên, ngân tín khách hàng cá nhân hài lòng tín khách hàng cá nhân - khách hàng cá nhân mô hình nghiên - Chi nhánh Bình Phú; - Nam nhân khách hàng cá nhân Chi ... khách hàng cá nhân Chi nhánh Bình Phú N khách hàng cá nhân Chi nhánh Bình Phú , Báo cáo Excel hút khách hàng, nâng cao nói chung khách hàng cá nhân khách hàng cá nhân : c : Chi nhánh Bình Phú ... Cán b tín d ng CLDV : Ch CN : Chi nhánh DC : DVNH : D ch v ngân hàng Eximbank : Ngân hàng TMCP Xu t Nh p Kh u Vi t Nam GIA : Giá HH : H u hình KHCN : Khách hàng cá nhân KHDN : Khách hàng doanh...
  • 128
  • 573
  • 2
Nâng cao chất lượng dịch vụ tín dụng đối với khách hàng cá nhân tại ngân hàng thương mại cổ phần việt nam thịnh vượng chi nhánh huế

Nâng cao chất lượng dịch vụ tín dụng đối với khách hàng cá nhân tại ngân hàng thương mại cổ phần việt nam thịnh vượng chi nhánh huế

Ngày tải lên : 13/09/2016, 12:54
... niệm khác chất lượng dịch vụ tín dụng 1.3.2.1 Chất lượng dịch vụ tín dụng theo quan điểm khách hàng Khách hàng đối tượng sử dụng dịch vụ ngân hàng, đặc biệt dịch vụ tín dụng Mục tiêu khách hàng tối ... nhóm khách hàng cá nhân sử dụng dịch vụ tín dụng thường chiếm tỷ trọng nhỏ doanh số giao dịch so với khách hàng doanh nghiệp, việc phân tích thẩm định đối cới đối tượng khách hàng cá nhân tương đối ... vụ tín dụng cho khách hàng Nếu ngân hàng không đảm bảo điều ảnh hưởng đến uy tín, doanh thu chất lượng dịch vụ tín dụng Mà quan trọng hơn, ngân hàng không khách hàng khách hàng mà nhiều khách hàng...
  • 127
  • 648
  • 4
Đề tài nâng cao hiệu quả chấm điểm tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp tại ngân hàng công thương – chi nhánh tỉnh bình phước

Đề tài nâng cao hiệu quả chấm điểm tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp tại ngân hàng công thương – chi nhánh tỉnh bình phước

Ngày tải lên : 10/12/2013, 18:15
... tín dụng doanh nghiệp, xếp loại doanh nghiệp, phân loại doanh nghiệp Trong đó, sát nghĩa xếp hạng tín nhiệm doanh nghiệp, xếp hạng tín dụng doanh nghiệp phân loại tín dụng doanh nghiệp Theo Standards ... hạng tín dụng doanh nghiệp[ 13] Ở nước ta, thuật ngữ "corporate credit rating" được dịch với nhiều nghĩa khác xếp hạng tín nhiệm doanh nghiệp, xếp hạng tín dụng doanh nghiệp, phân loại tín dụng doanh ... chấm điểm tín dụng xếp hạng khách hàng doanh nghiệp Ngân hàng Công thương – Chi nhánh tỉnh Bình Phước - 39 2.2.2 Áp dụng chấm điểm tín dụng xếp hạng doanh nghiệp với khách hàng Công ty...
  • 193
  • 331
  • 1
Nâng cao chất lượng thẩm định tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp tại NHNo & PTNT Yên Phong

Nâng cao chất lượng thẩm định tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp tại NHNo & PTNT Yên Phong

Ngày tải lên : 19/03/2015, 08:18
... tin khách hàng cách xác, từ nâng cao chất lượng thẩm định tín dụng * Các tiêu định lượng - Doanh số cấp tín dụng khách hàng doanh nghiệp: Là tổng số tiền mà ngân hàng cấp cho doanh nghiệp vay, doanh ... thẩm định tín dụng khách hàng doanh nghiệp Ngân hàng thương mại Chương 2: Thực trạng thẩm định tín dụng khách hàng doanh nghiệp NHNo & PTNT Yên Phong Chương 3: Giải pháp nâng cao chất lượng thẩm ... thức tín dụng mang nhiều rủi ro cho ngân hàng, ngân hàng cần thẩm định kỹ khách hàng trước cấp tín dụng 1.3 Thẩm định tín dụng khách hàng doanh nghiệp ngân hàng thương mại 1.3.1 Khái niệm thẩm định...
  • 79
  • 241
  • 1
GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƢỢNG THẨM ĐỊNH TÍN DỤNG ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI ACB

GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƢỢNG THẨM ĐỊNH TÍN DỤNG ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI ACB

Ngày tải lên : 19/02/2016, 02:35
... PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƢỢNG THẨM ĐỊNH TÍN DỤNG ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI ACB NGUYỄN HỮU HUÂN 62 3.2.1 Hoàn thiện quy trình thẩm định hoạt động cho vay khách hàng doanh nghiệp ... Chất lượng thẩm định tín dụng cho vay khách hàng doanh nghiệp thể ở:  Kết thẩm định tình hình tài doanh nghiệp:  Kết thẩm định tình hình tài doanh nghiệp quan trọng giúp cán thẩm định đưa kết ... lệch định cho vay ngân hàng  Quy trình thẩm định tín dụng: Quy trình thẩm định tín dụng ngân hàng để cán thẩm định thực công việc cách khách quan, khoa học đầy đủ Quy trình thẩm định tín dụng...
  • 75
  • 170
  • 1
Thẩm định tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp tại ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu Chi nhánh Châu Văn Liêm

Thẩm định tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp tại ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu Chi nhánh Châu Văn Liêm

Ngày tải lên : 24/11/2014, 02:11
... Doanh nghi p SXKD: S n xu t kinh doanh SX: S n xu t KHCN: Khách hàng cá nhân KHDN: Khách hàng doanh nghi p KH: Khách hàng TCTD: T ch c tín d ng BTD/H TD: Ban tín d ng/H i K NN: Kh PA: Ph ng tín ... 3.2 Quy trình th m nh tín d ng nh tín d ng ng i v i khách hàng doanh nghi p………….5 i v i khách hàng doanh nghi p…………… 3.3.Nh ng n i dung c a th m nh tín d ng i v i khách hàng doanh nghi p……………………………………………………………………………… ... ng tín d ng i v i khách hàng, c n s d ng v n vay úng m c ích góp ph n nâng cao hi u qu s d ng v n, ng th i giúp doanh nghi p m b o kh n ng tr n cho ngân hàng T ó, nâng cao uy tín c a khách hàng...
  • 101
  • 286
  • 0
Công tác thẩm định tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam  chi nhánh Thanh Miếu Phú Thọ

Công tác thẩm định tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam chi nhánh Thanh Miếu Phú Thọ

Ngày tải lên : 12/05/2015, 10:49
... thẩm định tín dụng khách hàng doanh nghiệp ngân hàng thương mại 1.2.1 Khái niệm thẩm định tín dụng khách hàng doanh nghiệp ngân hàng thương mại Thẩm định tín dụng khách hàng doanh nghiệp sử dụng ... pháp lý doanh nghiệp Thẩm định tư cách, uy tín doanh nghiệp Thẩm định lực tài doanh nghiệp Thẩm định lực kinh doanh doanh nghiệp Thẩm định môi trường kinh doanh doanh nghiệp Thẩm định phương án ... động tín dụng v, Nâng cao uy tín, chất lượng ngân hàng đối với khách hàng vay vốn, từ thu hút doanh nghiệp, tăng khả cạnh tranh ngân hàng Một ngân hàngchất lượng thẩm định tốt, thẩm định...
  • 100
  • 622
  • 3
Nâng cao năng lực cạnh tranh sản phẩm tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp tại ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển việt nam, tỉnh kiên giang

Nâng cao năng lực cạnh tranh sản phẩm tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp tại ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển việt nam, tỉnh kiên giang

Ngày tải lên : 12/06/2017, 14:38
... đối phó với đe dọa xảy 1.6 Nâng cao khả cạnh tranh sản phẩm tín dụng khách hàng doanh nghiệp NHTM 1.6.1 Khái niệm Ngân hàng thương mại dịch vụ sản phẩm tín dụng khách hàng doanh nghiệp ngân hàng ... TÍN DỤNG KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Chương : ĐÁNH GIÁ NÂNG CAO NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA SẢN PHẨM TÍN DỤNG KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI BIDV KIÊN GIANG Chương : GIẢI PHÁP NÂNG ... 28 1.6 Nâng cao khả cạnh tranh sản phẩm tín dụng khách hàng doanh nghiệp NHTM 29 1.6.1 Khái niệm Ngân hàng thương mại dịch vụ sản phẩm tín dụng khách hàng doanh nghiệp ngân hàng ...
  • 137
  • 511
  • 1
Nâng cao chất lượng hoạt động tín dụng đối với hộ sản xuất tại ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn huyện Hải Hậu – Nam Định

Nâng cao chất lượng hoạt động tín dụng đối với hộ sản xuất tại ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn huyện Hải Hậu – Nam Định

Ngày tải lên : 11/02/2014, 13:43
... bỏo cỏo thm nh, tái thẩm định phòng tín dụng trình, từ định cho vay hay không cho vay giao cho phong tín dụng tổ tín dụng Nu quyt nh khụng cho vay phải thông báo văn cho khách hàng biết, vay ngắn ... Thy Trng hp n n hn khách hàng chưa trả nợ nguyên nhân khách quan khách hàng có giấy đề nghị gia hạn nợ điều chỉnh kỳ hạn nợ cán tín dụng trình trưởng phòng tín dụng Giám đốc định - Vic chuyn n ... thường xuyên có quan hệ tín dụng với Ngân hàng mắc vào vấn đề tài sản bảo đảm tiền vay Nhưng xét tương lai, khối doanh nghiệp, công ty với kinh tế hộ khách hàng giao dịch Ngân hàng Tớn dng Ngõn hng...
  • 52
  • 406
  • 0
Một  số giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ chứng khoán đối với khách hàng VIP của Công ty Cổ phần Chứng khoán Hà Nội.DOC

Một số giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ chứng khoán đối với khách hàng VIP của Công ty Cổ phần Chứng khoán Hà Nội.DOC

Ngày tải lên : 02/09/2012, 12:08
... việc thu hút khách hàng lớn giao dịch có tác dụng lôi kéo đối tượng khách hàng mới, số tồn khách hàng lớn cho công ty  Góp phần nâng cao chất lượng dịch vụ chung nâng cao tính chuyên nghiệp cho ... tập khách hàng khác hình thành nên đối tượng khách hàng VIP 1.4.2 Vai trò khách hàng VIP:  Đối với TTCK Khách hàng chủ thể quan trọng TTCK, đối tác CTCK đối tượng mà CTCK hướng tới “bán hàng ... dạng khách hàng Khách hàng yếu tố định đến đầu sản phẩm, dịch vụ CTCK Khách hàng CTCK nhà phát hành, nhà đầu tư, họ khách hàng khách hàng tiềm tương lai Thông thường khách hàng chi phối chất lượng...
  • 90
  • 1.3K
  • 6
Nâng cao chất lượng tín dụng đôi với khách hàng doanh nghiệp lớn tại ngân hàng Tiên Phong

Nâng cao chất lượng tín dụng đôi với khách hàng doanh nghiệp lớn tại ngân hàng Tiên Phong

Ngày tải lên : 13/11/2012, 13:55
... tín dụng phản ánh định hớng cho hoạt động tín dụng, có ý nghĩa định đến thành công hay thất bại ngân hàng Để đảm bảo nâng cao chất lợng tín dụng, ngân hàng cần phải có sách tín dụng phù hợp với ... hàng: nhu cầu vay vốn tín dụng khách hàng để đầu t cho hoạt động sản xuất kinh doanh nên chất lợng tín dụng đợc đánh giá theo tính chất phù hợp với mục đích sử dụng khách hàng với mức lãi suất kỳ ... ro cho ngân hàng Uy tín khách hàng yếu tố đáng quan tâm, uy tín khách hàng tiêu chí để đáng giá sẵn sàng trả nợ kiên thực nghĩa vụ cam kết hợp đồng từ phía khách hàng Uy tín khách hàng đợc thể...
  • 61
  • 509
  • 6
Nâng cao chất lượng hoạt động cho vay đối với khách hàng cá nhân tại chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Nam Am – Hải Phòng

Nâng cao chất lượng hoạt động cho vay đối với khách hàng cá nhân tại chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Nam Am – Hải Phòng

Ngày tải lên : 26/11/2012, 13:04
... vay Một Ngân hàng tốt, uy tín chất lượng hướng đến khách hàng uy tín chất lượng Ngân hàng xem xét dựa mối quan hệ với khách hàng khứ để đánh giá mức độ uy tín đáng tin cậy khách hàng, từ nguồn ... ro lớn, chất lượng tín dụng cao 1.3.4 Sự cần thiết phải nâng cao chất lượng hoạt động cho vay Ngân hàng thương mại khách hàng cá nhân 1.3.4.1 Nâng cao chất lượng hoạt động cho vay Ngân hàng thương ... hưởng đến lợi nhuận Ngân hàng Nợ hạn tín dụng khách hàng cá nhân phản ánh số tiền khách hàng sử dụng tín dụng khách hàng cá nhân không trả đến hạn trả nợ Nợ hạn tín dụng khách hàng cá nhân tăng qua...
  • 71
  • 2K
  • 45
Nâng cao chất lượng phân tích tài chính đối với khách hàng vay vốn tại Agribank chợ mơ

Nâng cao chất lượng phân tích tài chính đối với khách hàng vay vốn tại Agribank chợ mơ

Ngày tải lên : 26/11/2012, 15:32
... Mặt khác nhóm khách hàng nh khách hàng doanh nghiệp, khách hàng hộ kinh doanh gây khó khăn cho Ngân hàng Với nhóm khách hàng có số liệu phức tạp, cán tín dụng cần thiết phải sử dụng hết số liệu, ... án thẩm định, việc tính toán tiêu Ngân hàng đứng quan điểm doanh nghiệp để tính toán, tiêu mà hấp dẫn doanh nghiệp chắn hấp dẫn Ngân hàng tiêu thuộc nhóm Ngân hàng hoàn toàn khác so với doanh nghiệp ... tài: "Nâng cao chất lợng phân tích tài khách hàng vay vốn Chi nhánh NHNo&PTNT Chợ Mơ" Chơng I Lý luận chung tín dụng ngân hàng hoạt động phân tích tài khách hàng Ngân hàng thơng mại 1.1 Tín dụng...
  • 67
  • 538
  • 2
Nâng cao chất lượng hoạt động cho vay đối với khách hàng cá nhân tại chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Nam Am – Hải Phòng

Nâng cao chất lượng hoạt động cho vay đối với khách hàng cá nhân tại chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Nam Am – Hải Phòng

Ngày tải lên : 29/11/2012, 09:55
... khách hàng, quan hệ tín dụng khách hàng với tổ chức tín dụng khác, tài sản đảm bảo, mối quan hệ khác khách hàng, tình hình sản xuất kinh doanh khách hàng Mọi thông tin có ảnh hưởng đến định cán tín ... lực thẩm định cho vay Trong quy trình tín dụng ngân hàng, thẩm định cho vay khâu quan trọng Thẩm định việc đánh giá, thẩm tra, dự đoán độ xác, an toàn hiệu hợp đồng tín dụng Kết trình thẩm định ... môn, phẩm chất đạo đức Trình độ cán tín dụng ảnh hưởng trực tiếp đến chất lượng cho vay, trước hết công tác thẩm định, phân tích tín dụng, quản lý tín dụng Mặt khác, khách hàng ngân hàng ngày...
  • 101
  • 1.1K
  • 14
Nâng cao chất lượng phân tích tín dụng đối với doanh nghiệp tại Chi nhánh Vietinbank Chương Dương

Nâng cao chất lượng phân tích tín dụng đối với doanh nghiệp tại Chi nhánh Vietinbank Chương Dương

Ngày tải lên : 29/11/2012, 09:56
... sách tín dụng Có nhân tố ảnh hưởng đến sách tín dụng - Nhu cầu tín dụng khách hàng: Chính sách tín dụng sách phục vụ nhu cầu tín dụng khách hàng Do đó, hiển nhiên nhu cầu khách hàng với đặc tính ... tượng bong bóng tín dụng Điều đạt có chất lượng phân tích tín dụng tốt 1.2.3.3 Các tiêu chí đánh giá chất lượng 1.2.3.3.1 Chất lượng tín dụng Ngân hàng Chất lượng tín dụng Ngân hàng kết sau loạt ... Phòng khách hàng doanh nghiệp - Phòng khách hàng doanh nghiệp phòng nghiệp vụ trực tiếp giao dịch với khách hàng doanh nghiệp để khai thác vốn VND ngoại tệ, thực nghiệp vụ liên quan đến tín dụng, ...
  • 83
  • 488
  • 2
Một số giải pháp nâng cao chất lượng phân tích tài chính đối với khách hàng vay vốn tại Chi nhánh NHNo&PTNT Thành phố Ninh Bình

Một số giải pháp nâng cao chất lượng phân tích tài chính đối với khách hàng vay vốn tại Chi nhánh NHNo&PTNT Thành phố Ninh Bình

Ngày tải lên : 29/11/2012, 15:20
... việc thẩm định Ngân hàng thẩm định lại có mà chủ dự án thẩm định, việc tính toán tiêu Ngân hàng đứng quan điểm doanh nghiệp để tính toán, tiêu mà hấp dẫn doanh nghiệp chắn hấp dẫn Ngân hàng Còn ... cầu vay vốn nào, Ngân hàng phải xem xét, phân tích kỹ khách hàng, phơng án dự án xin tài trợ Quá trình gọi phân tích tín dụng hay thẩm định tín dụng thẩm định tài khách hàng nội dung Dựa nguồn ... nhóm khách hàng nh khách hàng doanh nghiệp khách hàng hộ kinh doanh gây khó khăn cho Ngân hàng Với nhóm khách hàng có số liệu phức tạp, cán tín dụng cần thiết phải sử dụng hết số liệu, tìm mối...
  • 60
  • 617
  • 1
Một số giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ  chứng khoán đối với khách hàng VIP của Công ty Cổ phần Chứng khoán Hà Nội

Một số giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ chứng khoán đối với khách hàng VIP của Công ty Cổ phần Chứng khoán Hà Nội

Ngày tải lên : 26/03/2013, 10:15
... việc thu hút khách hàng lớn giao dịch có tác dụng lôi kéo đối tượng khách hàng mới, số tồn khách hàng lớn cho công ty  Góp phần nâng cao chất lượng dịch vụ chung nâng cao tính chuyên nghiệp cho ... tập khách hàng khác hình thành nên đối tượng khách hàng VIP 1.4.2 Vai trò khách hàng VIP:  Đối với TTCK Khách hàng chủ thể quan trọng TTCK, đối tác CTCK đối tượng mà CTCK hướng tới “bán hàng ... dạng khách hàng Khách hàng yếu tố định đến đầu sản phẩm, dịch vụ CTCK Khách hàng CTCK nhà phát hành, nhà đầu tư, họ khách hàng khách hàng tiềm tương lai Thông thường khách hàng chi phối chất lượng...
  • 89
  • 804
  • 1

Xem thêm