- Tư vấn đầu tư: Là hoạt động tư vấn cho người đầu tư về thời gian mua bán,
3.2.3 Điều kiện và nguyên tắc của hoạt động tư vấn
- Điều kiện về vốn và nhân sự
Vì hoạt động tư vấn là hoạt động kinh doanh hiểu biết nên các yêu cầu về vốn tối thiểu đối với hoạt động này không lớn, lượng vốn với hoạt động này chỉ cần đủ để duy trì các hoạt động bình thường của cơng ty như thuê văn phịng, trả lương nhân viên, chi phí hành chính khác… Ở Việt Nam, theo nghị định 48, vốn pháp định với hoạt động này là 10 tỷ. Với nhiều nước phát triển như Mỹ, do tính chất của nghiệp vụ này, các công ty chuyên hoạt động tư vấn phải là các công ty trách nhiệm vơ hạn, tức là các tổ chức theo hình thức doanh nghiệp tư nhân hay phổ biến hơn là công ty hợp danh. Tuy nhiên ở nhiều nước đang phát triển, các cơng ty này vẫn có thể là các cơng ty trách nhiệm hữu hạn.
Tuy các điều kiện về vốn đối với một công ty tư vấn không lớn nhưng những yêu cầu về nhân sự lại rất chặt chẽ. Những người làm cơng tác tư vấn phải có kiến thức chun mơn rất sâu trong lĩnh vực của mình. Riêng đối với ngành chứng khốn, họ phải có giấy phép hành nghề tư vấn chứng khoán với các yêu cầu cao hơn những người chỉ làm môi giới thơng thường. Những u cầu này có thể bao gồm các loại bằng cấp như tối thiểu phải tốt nghiệp đại học và phải vượt qua một số kỳ thi do ngành chứng khốn tổ chức. Thường đó là kỳ kiểm tra của hiệp hội các nhà kinh doanh chứng khoán nên để xây dựng thị trường, Ủy ban chứng khoán nhà nước sẽ là cơ quan chịu trách nhiệm đào tạo nhân lực cho ngành chứng khốn thơng qua trung tâm đào tạo của mình.
- Nguyên tắc
Hoạt động tư vấn là việc người tư vấn sử dụng kiến thức, đó chính là vốn họ bỏ ra kinh doanh, nhưng những báo cáo phân tích của họ lại có tác động tâm lý rất lớn đến người được tư vấn và có thể làm cho người được tư vấn hưởng lợi hay bị thiệt hạị Nhà tư vấn phải luôn là những người thận trọng khi đưa ra
những lời bình luận vể giá trị của các loại chứng khốn; nếu người đầu tư có lợi, kiếm được tiền từ những lời tư vấn này thì họ sẽ vui mừng nhưng nếu họ bị thiệt hại thì họ sẽ tìm các nhà tư vấn để phàn nàn, thậm chí bắt bồi thường. Do vậy, khi hành động, nhà tư vấn cần đặt ra và tuân theo một số nguyên tắc nhất định, tối thiểu như sau:
Thứ nhất: Không đảm bảo chắc chắn về giá trị của chứng khoán; giá trị của chứng khốn khơng phải một số cố định, nó ln thay đổi theo các yếu tố kinh tế và tâm lý. Giá trị của chứng khoán là tổng hợp quan niệm của các nhà đầu tư về loại chứng khốn đó, do vậy nó cỏ thể thay đổi liên tục cùng với những thay đổi trong nhận định của các nhà đầu tư.
Thứ hai: Luôn nhắc nhở khách hàng rằng những lời tư vấn của mình có thể là khơng hồn tồn chính xác và khách hàng cần biết rằng nhà tư vấn sẽ không chịu trách nhiệm về những lời khun đó.
Thứ ba: Khơng được dụ dỗ, mời gọi khách hàng mua hay bán một loại chứng khốn nào đó, những lời tư vấn phải được xuất phát từ những cơ sở khách quan là sự phân tích tổng hợp một cách lơ gic, khoa học.
Những nguyên tắc này rất đơn giản nhưng lại rất khó thực hiện. Khi một nhà mơi giới thực hiện hoạt động của mình, họ có thể sẽ phạm phải một số sai lầm kể trên và đó sẽ là nguyên nhân dẫn đến những mâu thuẫn giữa khách hàng với nhà mơi giới đó.