- Tư vấn đầu tư: Là hoạt động tư vấn cho người đầu tư về thời gian mua bán,
3.2.4.3 Đạo đức nghề nghiệp tư vấn chứng khoán Đạo đức kinh doanh trong tư vấn đầu tư
Trong bất cứ ngành kinh doanh nào, để tồn tại và phát triển, chủ doanh nghiệp phải duy trì và phát triển được khách hàng về cho doanh nghiệp của mình. Muốn vậy, khơng có con đường nào khác là phải tổ chức các hoạt động kinh doanh dựa trên sự tin cậy và tín nhiệm. Ngành chứng khốn cũng vậỵ Do thị trường chứng khoán là thị trường của thông tin nên sự thành công của thị trường chủ yếu phụ thuộc vào lịng tin của cơng chúng về tính minh bạch, cơng bằng và toàn vẹn của thị trường.
Theo kinh nghiệm của thị trường chứng khoán các nước, để củng cố và duy trì sự tin tưởng của cơng chúng, cần phải xây dựng và thực thi bộ quy tắc đạo đức nghề nghiệp và bộ Quy tắc ứng xử để điều tiết mọi hoạt động của tất cả các tổ chức, tất cả các cá nhân được cấp phép hành nghề.
Quy tắc đạo đức nghề nghiệp
Trong hoạt động kinh doanh chứng khoán, người ta thừa nhận năm giá trị căn bản sau đây:
Thứ nhất, người hành nghề phải có sự cẩn trọng đúng mức, phải có sự đánh giá chuyên nghiệp và độc lập.
Thứ hai, người hành nghề phải ứng xử một cách đáng tin cậy, trung thực và
công bằng trong các giao dịch với cả khách hàng lẫn đồng nghiệp.
Thứ ba, người hành nghề phải nỗ lực duy trì và nâng cao kiến thức chuyên môn để thực hiện công việc một cách chuyên nghiệp.
Thứ tư, người hành nghề phải hành động phù hợp với Luật chứng khoán và các
quy tắc của các tổ chức tự quản (Sở giao dịch chứng khoán, Hiệp hội các nhà môi giới…) mà công ty tham gia với tư cách thành viên
Thứ năm, người hành nghề phải thực hiện quy trình bảo mật chặt chẽ các thơng tin của khách hàng.
Quy tắc ứng xử
Tôn trọng các giá trị cơ bản của Quy tắc đạo đức nghề nghiệp, trong ứng xử đối với khách hàng, người hành nghề chứng khoán phải tuân thủ năm chuẩn mực cụ thể sau đây
Khơng ai và khơng có bộ óc siêu việt nào có thể đánh bại thị trường mọi lúc, mọi nơị Vì vậy trong hành nghề tư vấn , để bảo vệ các nhà đầu tư, người hành nghề chứng khốn phải có nghĩa vụ cẩn trọng khi đưa ra các phân tích, khuyến nghị.
Các khuyến nghị chỉ được đưa ra sau khi đã thu thập đầy đủ và phân tích cẩn thận các thơng tin cần thiết về nhân thân, tình trạng tài chính, học vấn và các mục tiêu đầu tiên của mỗi khách hàng. Nói một cách khác, thực hiện chuẩn mực này, nhà tư vấn chuyên nghiệp phải xem quy tắc hiểu khách hàng (KYC- Know Your Clients) là quy tắc tối quan trọng để có thể đưa ra các khuyến nghị phù hợp với từng đối tượng khách hàng.
Trong khi tuân thủ chuẩn mực này, nhà tư vấn chuyên nghiệp phải luôn nhắc nhở khách hàng chỉ nên xem khuyến nghị của các nhà tư vấn như một trong số các nguồn thông tin để tham khảo thêm trước khi quyết định; Nhà tư vấn cũng phải luôn nhắc các khách hàng của mình rằng, trong khi lắng nghe ý kiến của các nhà tư vấn, nhà đầu tư phải chịu trách nhiệm với các quyết định của mình, dù là các quyết định dựa trên khuyến nghị của nhà tư vấn hoặc các quyết định tự nguyện.
Chuẩn mực thứ hai là tính trung thực, cơng bằng và đáng tin cậỵ
Chuẩn mực này đỏi hỏi trong các quan hệ với khách hàng, các nhà tư vấn phải tôn trọng các nguyên tắc saụ
Một là phải cung cấp thông tin đầy đủ, trung thực và kịp thời cho khách
hàng
Hai là trong trường hợp có phát sinh mâu thuẫn giữa khách hàng với cơng ty chứng khốn, các lệnh khách hàng phải được ưu tiên thực hiện trước.
Ba là không được tiến hành các hoạt động có thể làm cho khách hàng và
cơng chúng hiểu lầm về giá cả, giá trị và bản chất của bất kỳ loại chứng khoán nàọ
Bốn là khơng được có hành vi cung cấp thơng tin sai sự thật để dụ dỗ, hay chào mới khách hàng mua bán một loại chứng khốn nhất định nào đó.
tài sản, chứng khốn cho chính mình hoặc cho bên thứ bạ Nhà tư vấn cũng khơng được có quan hệ tài chính cá nhân với khách hàng hoặc chia sẻ các lợi ích tài chính trong một tài sản với khách hàng.
Chuẩn mực thứ ba là tính chuyên nghiệp
Chuyên nghiệp là một yêu cầu bắt buộc đối với một ngành kinh doanh có điều kiện (phải được cấp phép hành nghề) như ngành chứng khoán. Để tránh cho khách hàng thất vọng khi trơng cậy hồn tồn vào sự hiểu biết đầu tư của các chuyên gia tư vấn, nhà tư vấn phải chú ý thực hiện các biện pháp sau đây:
Một là tất cả các giao dịch với các khách hàng hiện tại hoặc tiềm năng của công ty phải do nhân viên đã được cấp giấy phép hành nghề thực hiện.
Hai là phải kiểm sốt và duy trì hoạt động kinh doanh cá nhân của nhân viên tư vấn ở mức độ hợp lý vì hồn tồn có lý do để không thể không lo ngại về chất lượng, tính trách nhiệm và tính chuyên nghiệp của các nhân viên tư vấn mà suốt ngày chỉ say sưa và la đà vào công việc kinh doanh cá nhân.
Ba là nhà tư vấn phải nỗ lực tổ chức thường xuyên các chương trình đào tạo nhằm nâng cao và duy trì chuẩn kiến thức chun mơn cần thiết cho các nhân viên tư vấn.
Chuẩn mực thứ tư là tuân thủ pháp luật
Chuẩn mực này quy định, ngoài việc tuân thủ các quy định của luật và của Ủy ban chứng khốn nhà nước, các cơng ty chứng khốn và nhân viên tư vấn không được cố ý tham gia hoặc trợ giúp vi phạm các quy định của pháp luật, các quy tắc đạo đức kinh doanh và quy tắc ứng xử trong hoạt động kinh doanh chứng khốn dưới bất kỳ hình thức nàọ
Chuẩn mực thứ năm là bảo mật
Yêu cầu của chuẩn mực này là người hành nghề (công ty, nhân viên) phải có nghĩa vụ bảo mất tất cả các thơng tin liên quan đến khách hàng trừ khi khách hàng cho phép bằng văn bản hoặc phải cung cấp thơng tin cho mục đích giám sát theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.
khách hàng, các cơng ty chứng khốn và nhân viên kinh doanh phải: - Tuân thủ đạo đức nghề nghiệp.
- Bảo đảm tính trung thực, khách quan và khoa học của hoạt động tư vấn. - Không được tiến hành các hoạt động có thể làm cho khách hàng và công chúng hiểu lầm về giá cả, giá trị và bản chất của bất kỳ loại chứng khốn nàọ
- Khơng được có hành vi cung cấp thông tin sai sự thật để dụ dỗ hay mời gọi khách hàng mua bán một loại chứng khốn nào đó.
- Bảo mật các thông tin nhận được từ người sử dụng dịch vụ tư vấn trừ trường hợp đươc khách hàng đồng ý hoặc pháp luật có quy định khác.
- Chịu trách nhiệm trước pháp luật về hoạt động tư vấn và bồi thường thiệt hại cho người sử dụng dịch vụ tư vấn khi vi phạm cam kết trong hợp đồng tư vấn.
Tuy nhiên, các nhà tư vấn thường đánh giá tình huống theo kiến thức, kinh nghiệm và tư duy chủ quan của họ, do vậy việc đánh giá tình huống của mỗi nhà tư vấn là khác nhaụ Tính khách quan và chính xác của các bản phân tích sẽ mang lại uy tín cho nhà tư vấn.
Câu hỏi ôn tập chương 3
Câu 1: Tự doanh chứng khốn là gì?
Câu 2: Phân tích mục đích của hoạt động tự doanh chứng khốn?
Câu 3: Hãy phân tích các điều kiện để thực hiện hoạt động tự doanh có hiệu quả?
Câu 4: Hãy trình bày những u cầu đối với cơng ty chứng khốn trong hoạt động tự doanh?
Câu 5: Phân tích điều kiện và nguyên tắc của hoạt động tư vấn tại cơng ty chứng khốn?
Câu 6: Trình bày các loại nghiệp vụ tư vấn của cơng ty chứng khốn? Câu 7: Trình bày những điều kiện cần đối với người tư vấn đầu tư chứng khoán?
Câu 8: Trình bày quy tắc đạo đức nghề nghiệp của nghề tư vấn chứng khốn? Câu 9: Trình bày quy tắc ứng xử của nghề tư vấn chứng khoán?
CHƯƠNG 4