c) Nghĩa vụ và quyền hạn của các bên
3.2.5.2 Phối hợp tích cực với Trung tâm Thẻ Agribank và các cơ quan liên quan trong công tác ngăn ngừa và phát hiện rủi ro
trong công tác ngăn ngừa và phát hiện rủi ro
Bất kỳ chủ thể nào tham gia hoạt động kinh doanh thẻ TDQT đều phải đối mặt với rủi ro. Khi rủi ro xảy ra nó khơng chỉ gây tổn thất cho NHPH, NHTT, ĐVCNT và chủ thẻ. Bên cạnh đó các tổ chức tội phạm thẻ hoạt động ngày càng tinh vi, sử dụng công nghệ hiện đại trong hoạt động giả mạo thẻ và mở rộng phạm vi hoạt động đến tất cả các quốc gia, các châu lục trên thế giới. Chính vì vậy phịng chống và hạn chế rủi ro trong kinh doanh thẻ TDQT không chỉ là sự nỗ lực cố gắng của một ngân hàng, một tổ chức đơn lẻ mà cần sự phối hợp, hợp tác của toàn bộ các ngân hàng, tổ chức tham gia hoạt động kinh doanh thẻ TDQT. Nếu chỉ đơn lẻ một ngân hàng tiến hành cơng tác quản trị rủi ro thì các tổ chức tội phạm thẻ sẽ chuyển hướng tấn công sang các ngân hàng khác và khi giả mạo rủi ro trong hoạt động thẻ TDQT tăng cao sẽ gây mất lòng tin của khách hàng, ảnh hưởng đến hoạt động của tồn bộ thị trường thẻ TDQT. Chính vì vậy các ngân hàng, và các chi nhánh trong cùng một ngân hàng tuy có thể cạnh tranh với nhau gay gắt trong hoạt động phát hành và thanh toán thẻ nhưng cần phải thống nhất với nhau trong cơng tác phịng chống giả mạo thẻ. Agribank CN Cầu Giấy chủ động trao đổi thông tin và phối hợp hành động với Trung tâm Thẻ Agribank và với các cơ quan pháp luật khi phát hiện các hành vi giả mạo thẻ trong hệ thống mình. Ở đâu chúng ta cũng cần nhấn mạnh đến vai trị của các cơ quan pháp luật vì đây là lực
lượng đóng vai trị quan trọng để truy bắt và đưa ra xử lý các hành vi vi phạm trong hoạt động kinh doanh thẻ TDQT.
Agribank Việt Nam phát triển một diễn đàn nội bộ được sử dụng trong toàn hệ thống, kết nối và trao đổi thông tin giữa các chi nhánh, giữa các chi nhánh với Trụ sở chính. Qua đó, Agribank CN Cầu Giấy có thể trao đổi kinh nghiệm về quản trị rủi ro hoạt động kinh doanh thẻ TDQT. Chi nhánh sẽ được hỗ trợ từ những chi nhánh đã có kinh nghiệm trong việc bồi dưỡng, nâng cao kiến thức về quản lý và kiểm sốt rủi ro đối với thẻ TDQT.
Bên cạnh đó, Chi nhánh phối hợp với các cơ quan truyền thông đại chúng để đưa ra những thông tin cảnh báo, phổ biến rộng rãi những hành vi gian lận, xu hướng phạm tội phát hiện ở chi nhánh để những người sử dụng thẻ biết và nâng cao tinh thần cảnh giác, góp phần phịng chống tội phạm thẻ TDQT.
Khảo sát thực tế: Sự liên hệ của khách hàng với ngân hàng khá lỏng lẻo, bởi
chỉ có 58,3% khách hàng lưu lại số của cán bộ quản lý thẻ TDQT hoặc hotline của ngân hàng.
Cần có sự hỗ trợ nhiệt tình hơn từ phía Chi nhánh hay Ban hỗ trợ khách hàng, cụ thể là cán bộ quản lý thẻ TDQT và sự hợp tác từ phía khách hàng để nếu có rủi ro xảy ra, việc giải quyết sẽ nhanh chóng hơn khiến tổn thất được hạn chế một cách tối đa.