Hoạt động kinh doanh của CTCK có lợi thế lớn nhờ sự vận hành hiệu quả của hệ thống báo cáo, quản lý trực tuyến. TTCK thay đổi và điều chỉnh liên tục, linh hoạt, đồng thời nhu cầu sản phẩm dịch vụ cần cung cấp trên TTCK liên tục đổi mới, vừa đáp ứng yêu cầu của cơ quan quản lý, vừa đảm bảo hỗ trợ tối đa nhu cầu của khách hàng. Các sản phẩm dịch vụ trên TTCK vô cùng phong phú, đa dạng, do vậy việc xây dựng và phát triển hệ thống phần mềm lõi để theo dõi và quản lý các sản phẩm dịch vụ, cũng như hệ thống cảnh báo, báo cáo dành cho chính các nhà quản lý tại CTCK là vô cùng cần thiết và quan trọng.
Sự phát triển của TTCK ngay từ giai đoạn hình thành đã có những yêu cầu bắt buộc trong vịêc xây dựng và quản lý hệ thống phần mềm lõi. Và khi TTCK ngày càng phát triển, thì năng lực của hệ thống phần mềm ngày càng quan trọng, đóng vai trò tiên quyết cho sự thành công của CTCK. Do vậy, với sự hình thành sau các TTCK phát triển của thế giới, các CTCK của Việt Nam cần xây dựng tầm nhìn dài hơi, trong đó củng cố và xây dựng hệ thống phần mềm lõi chuẩn quốc tế là vô cùng quan trọng. Phần mềm lõi chuẩn quốc tế sẽ giúp CTCK không chỉ có năng lực cạnh tranh trong phạm vi quốc gia, mà có đầy đủ khả năng đề vươn tầm cạnh tranh khu vực và quốc tế.
Thực tế đã cho thấy, các CTCK có hệ thống phần mềm lõi tốt, đặc biệt hoạt động theo chuẩn quốc tế luôn có vị thế và năng lực cạnh tranh rất tốt trên TTCK. Tuy vậy, việc đầu tư vào hệ thống này, không chỉ đòi hỏi nguồn tài chính lớn, mà còn phải có hệ thống nhân lực quản lý và vận hành hiệu quả.Vị thế của chính CTCK được phản ảnh rất rõ trong hệ thống phần mềm lõi mà CTCK đang sử dụng. Trên cơ sở phần mềm lõi, CTCK cần nghiên cứu và xây dựng hệ thống sản phẩm dịch vụ xoay quanh phần mềm này, đảm bảo hạn chế tối đa việc quản trị sản phẩm thông qua con người mà dựa vào hệ thống công nghệ hiện đại. Có như vậy sản phẩm dịch vụ của CTCK mới cung cấp an toàn, hiệu quả, đồng thời đáp ứng nhu cầu mọi nơi, mọi chỗ cho khách hàng. Khi đó khách hàng ở mọi nơi trên thế giới đều có thể truy cập và sử dụng sản phẩm dịch vụ của CTCK.
Các nhân tố cụ thể trong công tác này bao gồm:
CTCK có phần mềm lõi để triển khai các sản phẩm, dịch vụ tài chính chứng khoán cung cấp cho khách hàng
Đây chính là nhân tố cơ bản, cốt lõi giúp cho CTCK cung cấp cho khách hàng các sản phẩm tài chính chứng khoán tiên tiến, hiệu năng cao mà quản trị rủi ro rất tốt. Phần mềm lõi cần đáp ứng các yêu cầu như sau: (i) Hiện tại đầu mối giao dịch chứng khoán tại Việt Nam đang bị phân tách thành các Sàn chứng khoán riêng biệt (HNX, Upcom, HSX), hệ thống công nghệ của các CTCK đều phải có khả năng kết nối đến tất cả các sàn này. Tuy vậy, xu hướng thống nhất các Sàn chứng khoán đang được xem xét và đây cũng là xu
113 hướng chung của thế giới. Bên cạnh đó, các CTCK đều phải thực hiện kết nối với hai chủ thể điều phối thị trường chứng khoán là UBCK và TTLK là những tổ chức có nhiều thay đổi trong các chính sách được ban hành. Do vậy, hệ thống của các CTCK đều phải đảm bảo tính tương thích cao khi những thay đổi trong cấu trúc các tổ chức này được áp dụng; (ii) Hệ thống công nghệ của các CTCK đều phải có khả năng kết nối với các ngân hàng thoả mãn mô hình quản lý hiện tại cũng như mô hình kết nối đa tài khoản, đa ngân hàng; (iii) Hệ thống công nghệ được áp dụng cần đảm bảo tính linh hoạt đó là khả năng tham số hoá các các hạn mức phí dịch vụ được áp dụng, đây sẽ là công cụ giúp CTCK thiết lập các sản phẩm đa dạng và cạnh tranh, thu hút các nhà đầu tư trên TTCK; (vi) Hệ thống công nghệ của các CTCK được áp dụng có khả năng hỗ trợ khách hàng một cách tối ưu, giúp khách hàng thực hiện tất cả các thao tác từ đăng ký mở tài khoản, giao dịch mua bán chứng khoán, vay tiền, ứng tiền, chuyển tiền. Ngoài ra, hệ thống công nghệ có thể cung cấp cho khách hàng nhiều tiện ích khác như: theo dõi và quản lý các quyền (quyền nhận cổ tức bằng tiền, quyền nhận cổ tức/cổ phiếu thưởng bằng cổ phiếu, quyền mua chứng khoán phát hành thêm) phát sinh trên tài khoản giao dịch chứng khoán; (v) Để đảm bảo hỗ trợ tối ưu nghiệp vụ quản trị rủi ro cho các CTCK, hệ thống công nghệ được đầu tư cần có khả năng tự động tính toán và thiết lập các mức kiểm soát an toàn và cảnh báo cho các bộ phận liên quan; (vi) Nâng cao tốc độ xử lý và đáp ứng linh hoạt với sự thay đổi của các quy định của các Sàn chứng khoán cũng như UBCK và TTLK…
CTCK thường xuyên cập nhật, ứng dụng các công nghệ mới:
TTCK Việt Nam nói riêng và TTCK thế giới nói chung đều có diễn biến thay đổi phức tạp, bởi vậy các sản phẩm dịch vụ đi kèm của các CTCK cũng cần phải được cập nhật, ứng dụng các công nghệ mới hỗ trợ nhà đầu tư sử dụng dịch vụ chứng khoán. Một số tiêu chí đưa ra đánh giá tính cập nhật, ứng dụng các công nghệ mới của CTCK bao gồm: (i) Công ty có công bố thông tin về việc cập nhật, ứng dụng công nghệ mới tới khách hàng; (ii) CTCK có cập nhật bản hướng dẫn các cập nhật thông tin ứng dụng công nghệ mới tới khách hàng; (iii) CTCK có bộ phận liên hệ và hướng dẫn khách hàng sử dụng công nghệ mới; (iv) CTCK cập nhật ứng dụng công nghệ vào sản phẩm khi có các thay đổi cơ chế quản lý theo yêu cầu của cơ quan quản lý nhà nước.
Các giao dịch online của CTCK diễn ra suôn sẻ, an toàn
Việc cung cấp sản phẩm dịch vụ dựa trên dịch vụ trực tuyến đảm bảo hỗ trợ tốt nhất mọi nhu cầu của khách hàng trong mọi thời điểm với phạm vi địa lý rộng khắp là vấn đề cốt lõi giúp nâng cao khả năng cạnh tranh cho các CTCK. Bởi vậy, việc đánh giá hệ thống giao dịch của CTCK phải giúp khách hàng giao dịch được suôn sẻ, an toàn. Điều này có thể đưa ra 1 số yêu cầu cần có đối với hệ thống để đảm bảo các tính năng này như: (i) Hệ thống của CTCK có khả năng hỗ trợ việc tích hợp tính năng trực tuyến mới do CTCK chỉ định phát triển để cho khách hàng sử dụng; (ii) Hệ thống có khả năng hỗ trợ Khách hàng trong việc thay đổi và tùy chỉnh các ứng dụng trực tuyến; (iii) Đối với giao diện web, hệ thống của CTCK phải có giải pháp phải hỗ trợ nhiều trình duyệt phổ biến như Internet Explorer, Firefox, Google Chrome, Safari, v.v… (iv) Hệ thống của CTCK có
114 khả năng hỗ trợ tích hợp với các giải pháp an ninh bảo mật của các bên thứ ba nhằm đảm bảo an toàn nhất cho khách hàng khi sử dụng sản phẩm dịch vụ; (v) Hệ thống của CTCK có khả năng hỗ trợ các công cụ hoặc giải pháp mã hóa của bên thứ ba nhằm cung cấp dịch vụ có tính bảo mật tốt nhất đến khách hàng.
Các sản phẩm của CTCK đáp ứng được nhu cầu của khách hàng 24/24
Nhu cầu giao dịch 24/24 đối với một tổ chức tài chính khi cung cấp cho khách hàng là 1 trong những điều kiện cần thiết để thoả mãn tốt nhất các điều kiện công việc đặc thù của từng loại khách hàng. Việc xây dựng cơ sở công nghệ hiện đại, chuẩn hoá để đáp ứng nhu cầu giao dịch này là cần thiết và cần phải duy trì liên tục trong suốt quá trình giao dịch với khách hàng. Tác giả đưa ra một số giải pháp về yêu cầu cần có của hệ thống để đáp ứng nhu cầu giao dịch 24/24 cho khách hàng như sau: (i) Hệ thống cung cấp dịch vụ cho khách hàng phải hỗ trợ khách hàng trong việc phát triển các bản nâng cấp, tính năng mới vào hệ thống thực. Theo đó, CTCK cần trình bày phương pháp và quy trình thực hiện những thay đổi này để cung cấp trực tiếp tới khách hàng, hỗ trợ khách hàng dễ dàng nghiên cứu và sử dụng sản phẩm dịch vụ. CTCK cần cung cấp tài liệu nêu rõ các cấu phần hệ thống bị ảnh hưởng/thay đổi, hướng dẫn người dùng kỹ thuật cập nhật phát triển mới khi sử dụng sản phẩm dịch vụ; (ii) CTCK phải cam kết với khách hàng về việc sẵn sàng hỗ trợ để tích hợp các sản phẩm dịch vụ mới tự phát triển hoặc mua sắm trong tương lai để giúp khách hàng tìm hiểu và làm quen với việc sử dụng trong thời gian tới; (iii) CTCK phải có đầu mối tổng đài 24/24 hỗ trợ giải quyết các thắc mắc cho khách hàng, đặc biệt là khả năng quy trình hoá các nhu cầu, đòi hỏi của khách hàng để xây dựng công cụ trả lời tự động cũng như cập nhật trên công cụ sản phẩm cung cấp cho khách hàng, nhằm hỗ trợ khách hàng mọi thời điểm đều có thể am tường và sử dụng hiệu quả sản phẩm dịch vụ CTCK cung cấp.