a. Đặc điểm chung
2.3.6.4 TTXK VND lãi suất đặc biệt
Hồ sơyêu cầu vay như quy định của 2.3.6.3 nhưng cần thêm : giáy tờ chứng minh việc giao dịch kỳ hạn ngoại tệ với ACB khi có nguồn thu từ hợp đồng xuất khẩu.
Đối với loại hình tín dụng này ngoài việc tuân thủ qui trình chung về tín dụng tài trợ xuất khẩu tại ACB còn có một số lưu ý như sau:
Bước “lậptờ trình thẩm định”:cần phải lập thêm tờ trình duyệt HĐ ngoại tệ kỳ hạn Forward.
Bước “ hoàn tất thủ tục bảo đảm tiền vay và hợp đồng tín dụng theo qui định”: ngoài việc nhân viên lập HĐTD/KUNN thì cần phải lập thêm HĐ ngoại tệ kỳ hạn Forward (khi đó khách hàng đồng ý bán ngoại tệ kỳ hạn cho ACB).
Bước “ giải ngân” nhân viên CSR cần chuyển cho giao dịch viên : HĐTD/ KUNN; bản sao hợp đồng mua ngoại tệ kỳ hạn; phiếu mua bán ngoại tệ kỳ hạn hoán đổi nội bộ. Khi thực hiện giải ngân giao dịch viên cần phải nhập thông tin HĐ kỳ hạn trên màn hình PSTT.
Khi kết thúc HĐ TTXK VND lãi suất đặc biệt:
o Nếu tiền về trước ngày đáo hạn hoặc về đúng ngày đáo hạn thì tất toán HĐ vào ngày đáo hạn.
_ Nhân viên CSR cần lập một HĐ hoán đổi Swap theo chiều mua/ bán: khách hàng bán USD giao ngay theo tỷ giá mua USD _ khách hàng mua USD kỳ hạn theo tỷ giá bán kỳ hạn trong HĐ Swap đối với tiền về trước.
_ Nhân viên CSR cần lập một HĐ hoán đổi Swap theo chiều mua/ bán: khách hàng bán USD giao ngay theo tỷ giá mua USD _ khách hàng mua USD kỳ hạn theo tỷ giá bán kỳ hạn trong HĐ Forward.
o Nếu tiền về sau ngày đáo hạn thì:
_ RA/RO/RM lập tờ trình duyệt gia hạn nợ.
_ Nhân viên CSR cần lập một HĐ hoán đổi Swap theo chiều bán/ mua: khách hàng mua USD giao ngay theo tỷ giá bán USD giao ngay và khách hàng bán USD kỳ hạn theo tỷ giá mua kỳ hạn trong HĐ mua ngoại tệ kỳ hạn đã kí.
o Nếu tiền không về, trước ngày đáo hạn khoản vay:
_ Thu nợ từ nguồn ngoại tệ khác cung loại ngoại tệ của HĐ ngoại tệ kỳ hạn Forward; hoặc
_ Thu nợ từ nguồn ngoại tệ khác loại ngoại tệ của HĐ ngoại tệ kỳ hạn Forward; hoặc
_ Trình hội đồng tín dụng ở Hội sở về việc thu nợ trước hạn: thu hồi nợ vay, lãi vay, số tiền phạt do vi phạm HĐ theo thoả thuận( trong HĐ ngoại tệ kỳ hạn Forward và HĐTD/ KUNN).