Đây là yêu cầu tất yếu đối với tất cả các hoạt động của Ngân hàng. Hoạt động TTTM lại càng phải kiểm soát chặt chẽ để đảm bảo thực hiện đúng quy trình, đúng pháp luật, phù hợp với thông lệ quốc tế, nhanh chóng phát hiện ra sai sót để có biện pháp xử lý kịp thời, nhằm tránh ảnh hưởng đến uy tín của Ngân hàng. Theo nghiên cứu, nhân tố Sự cố trong giao dịch ảnh hưởng thứ hai đến Sự không hài lòng của khách hàng khiến ta phải có cái nhìn tổng quan rà soát lại về tình hình kiểm soát rủi ro đối với hoạt động này tại BIDV trên đại bàn tỉnh Bình Dương.
Đầu tiên, công tác kiểm soát phải được thực hiện đúng nguyên tắc, đúng quy định, đảm bảo nguyên tắc kiểm soát độc lập. Hoạt động kiểm soát được phân cấp tại chi nhánh và trung ương. Tại chi nhánh, cán bộ kiểm soát chịu trách nhiệm về các giao dịch do mình kiểm soát. Phòng kiểm soát độc lập tiến hành kiểm soát hoạt động TTTM tại chi nhánh mình theo đúng quy trình nghiệp vụ với các mức trách nhiệm
được xác định rõ tại các quy định nội bộ chi nhánh. Bên cạnh đó, hoạt động các phòng thuộc các chi nhánh cũng được kiểm soát bởi Ban kiểm soát theo cơ chế hoạt động của Ban. Nhiệm vụ kiểm tra kiểm soát được phân chia cụ thể giữa các bộ phận liên quan đảm bảo kiểm soát chặt chẽ hoạt động TTTM nhưng không bị chồng chéo. Bên cạnh đó, tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát có hiệu quả bằng cách tuyển chọn tại chi nhánh những cán bộ có trình độ nghiệp vụ giỏi, nắm rõ luật pháp trong nước và quốc tế liên quan đến nghiệp vụ TTTM, là những người có phẩm chất đạo đức tốt và tâm huyết với sự phát triển của ngân hàng.