CHƯƠNG 2 : TỔNG QUAN
2.3 Tổng quan nghiên cứu
2.3.1 Xếp hạng rủi ro: Ma trận khả năng/tác động.
Ma trận khả năng/ tác động thường được dùng trong quá trình tổng hợp và đánh giá rủi ro để xác định cấp độ nguy hiểm của rủi ro. Tuy vào mục đích sử dụng mà ma trận khả năng/ tác động cĩ thể biến đổi cho phù hợp (Martin Schieg, 2006). Ma trận khả năng tác động cĩ dạng cơ bản như sau hình 2.3.1
Hình 2.3.1Luận văn sử dụng Ma trận khả Luận văn sử dụng Ma trận khả
El-Sayegh (2007) kết hợp cùng Lê Anh Hu
ro phân chia thành 4 cấp độ.
Hình 2.3.2
Hình 2.3.1: Ma trận khả năng- tác động
ả năng/ tác động theo nghiên cứu của tác giả
p cùng Lê Anh Huy (2010), cĩ dạng như hình 2.3.2
2 Ma trận Khả năng xảy ra – Mức độ tác động
ả Sameh Monir hình 2.3.2, trong đĩ rủi
Trong đĩ:
Thang điểm đánh giá “xác xuất xảy ra”:
1. Rất khĩ xảy ra: Rất ít khi xảy ra trong điều kiện bình thường của dự án, các rủi này cĩ thể tránh hoặc giả thiểu bằng thực hiện đúng quy chuẩn
2. Khả năng thấp: Xảy ra khi cĩ sơ xuất xảy ra, cĩ thể giảm thiểu bằng kiểm sốt giám sốt
3. Cĩ thể xảy ra: Cĩ thể xảy ra trong điều kiện bình thường của dự án, cĩ thể giảm thiểu bằng các kế hoạch phịng ngừa.
4. Khả năng cao: Khả năng xảy ra cao đối với quy trình hiện tại của dự án, cĩ thể giảm thiểu bằng quy trình thực hiện khác
5. Gần như chắc chắn: Gần như chắc chắn xảy ra, khơng cĩ quy trình nào cĩ thể tránh khỏi
Thang điểm đánh giá “Mức độ tác động”:
1. Khơng hoặc cĩ ít tác động: Ảnh hưởng ít, cĩ thể bù đắp bằng dự phịng cĩ sẵn. Chưa vượt chỉ tiêu chi phí / Chưa vượt chỉ tiêu chi thời gian.
2. Tác động nhẹ: Cần cĩ cơng tác bổ sung để dự án trở lại đúng lộ trình.
3. Tác động vừa: Lỡ kế hoạch thực hiện thứ yếu, trễ các mốc thứ yếu của dự án nhưng cĩ thể phục hồi.
4. Tác động đáng kể: Ảnh hưởng đến đường găng của dự án, mục tiêu dự án bị tác động, khĩ phục hổi.
5. Tác động rất mạnh: Khơng thể đạt được mục tiêu của dự án, khơng cĩ cách phục hồi.
- Thang điểm đánh giá mức độ nghiêm trọng của nhân tố rủi ro:
Cấp rủi ro Mức độ Miêu tả
Cấp IV Khơng chấp nhận Rủi ro cực lớn, nên áp dụng biện pháp tránh rủi ro này Cấp III Khơng mong muốn Rủi ro lớn yêu cầu cấp quản lý cấp cao chú ý. Khuyến cáo nên sử dụng biện pháp giảm thiểu hoặc thuyên
chuyển rủi ro này.
Cấp II Chấp nhận Rủi ro thấp chỉ cần chỉ định trách nhiệm quản lý bình thường trong suốt dự án. Cấp I Cĩ thể bỏ qua Rủi ro khơng đáng kể, cĩ thể bỏ qua, chỉ cần giám sát.
Xác định hệ số nghiêm trọng của nhân tố rủi ro [2] i i j j j j s 1 N i j j i S RS N Trong đĩ:
- N: số lượng người đánh giá - i
j
s : Hệ số nghiêm trọng của nhân tố rủi ro thứ i của người đánh giá thứ j. - i
j
: Giá trị (điểm số) xác xuất xảy ra của nhân tố rủi ro thứ i cho bởi người đánh giá thứ j.
- RSi: Hệ số nghiêm trọng của nhân tố rủi ro thứ i.
2.3.2 Các bước để tiến hành phương pháp phân tích rủi ro bằng Ma trận khả năng xảy ra/Mức độ tác động:
- Nhận dạng các nhân tố rủi ro của dự án chung cư trong giai đoạn thi cơng xây lắp
- Xây dựng thang điểm đánh giá “xác xuất xảy ra” và “mức độ tác động” của mỗi nhân tố rủi ro.
- Thu thập ý kiến đánh giá để xác định mức điểm về “xác xuất xảy ra” và “Mức độ tác động” của mỗi nhân tố rủi ro.
- Tính tốn “Hệ số nghiêm trọng của nhân tố rủi ro” bằng cơng thức:
“Hệ số nghiêm trọng của nhân tố rủi ro” = “Xác xuất xảy ra” x “Mức độ tác động”. - Tổng hợp mức điểm về “Hệ số nghiêm trọng của nhân tố rủi ro”.
- Phân tích đánh giá các rủi ro. 2.3.3 Ma trận biện pháp phản hồi rủi ro
Biện pháp giảm thiểu
Nh ân t ố rủ i r o A1 M1 M2 … M(n-1) Mn A2 .... Ai … Fi
Trong đĩ:
Ai: là nhân tố rủi ro thứ i của nhĩm rủi ro A
Mi: là biện pháp phản hồi rủi ro thứ i của nhân tố rủi ro A.
Các biện pháp phản hồi rủi ro được tổng hợp từ tổng hợp từ nhiều nguồn nghiên cứu và phỏng vấn trực tiếp ý kiến của các chuyên gia trong ngành.
2.3.4 Ma trận ảnh hưởng giữa các nhân tố rủi ro
Ma trận ảnh hưởng giữa các nhân tố rủi ro được Shou Qing Wanga (2004) đưa ra để đánh dấu tác động của các rui ro ở các cấp độ khác nhau.
Theo Shou Qing Wanga (2004), giữa các nhĩm rủi ro cĩ mối quan hệ với nhau, do đĩ
giải pháp phản hồi của nhân tố rủi ro này cũng làm thuyên giảm các nhân tố rủi ro liên quan. Các rủi ro ở cấp độ cao hơn nếu được giảm thiểu thì sẽ loại trừ bớt được khả năng xảy ra của các rủi ro ở cấp độ thấp bị tác động bởi rủi ro ở cấp độ cao. Ví dụ, rủi ro liên quan đến thầu phụ, thầu phụ chậm tiến độ, sẽ làm tăng khả năng xảy ra nhân tố rủi ro chậm tiến độ của nhà thầu chính. Hình 2.3.3 là ví dụ về ma trận ảnh hưởng giữa N nhĩm rủi ro.
Rủi ro cấp độ 1 Rủi ro cấp độ 2 Rủi ro cấp độ N
A1 A2 … B1 B2 … K1 K2 … Rủ i r o c ấp đ ộ 1 A1 > > A2 > > … Rủ i r o c ấp đ ộ 2… B1 > > B2 > .. Rủ i r o c ấp đ ộ N -1 K1 > K2 > > …
Ký hiệu “>” nghĩa là rủi ro của hàng tương ứng cĩ tác động tới rủi ro của cột tương ứng. Trong đĩ các rủi ro được phân loại theo các cấp độ. Chỉ rủi ro ở cấp độ cao hơn cĩ khả năng tác động đến khả năng xảy ra của các rủi ro ở cấp độ thấp. Trong ma trận rủi ro Hình 2.3.3, rủi ro A1thuộc nhĩm rủi ro cấp độ 1 tác động đến khả năng xảy ra rủi ro B2 thuộc nhĩm rủi ro 2 và rủi ro K1 thuộc nhĩm rủi ro N. Như vậy sẽ ưu tiên thực hiện các biện pháp giảm thiểu cho rủi ro A1, tức cũng sẽ giảm thiểu cho rủi ro B2 và K1
2.3.5 Quy trình phản hồi rủi ro.
Shou Qing Wanga và các đồng sự (2004) trong nghiên cứu của mình đã đề xuất quy trình
phản hồi rủi ro cho các rủi ro ở các cấp độ khác nhau. Quy trình được thể hiện dưới dạng sơ đồ khối như hình 2.3.4.
Hình 2.3.5 Quy trình phản hồi rủi ro (Shou Qing Wanga, 2004)
- Luận văn sử dụng quy trình của Shou Qing Wanga (2004) làm cơ sở cho quy trình phản hồi rủi ro.
2.4 Sơ lược một vài nghiên cứu trước đây.
Là một phần quan trọng quyết định thành cơng của một dự án xây dựng, quản lý rui ro đã và đang được nghiên cứu rộng rãi bởi rất nhiều học giả trên tồn thế giới. Một số các nghiên cứu tiêu biểu: Rủi ro và quản lý rủi ro trong dự án xây dựng (Perry và Hayes,
Nhận dạng rủi ro nghiêm trọng
Thu thập các biện pháp phản hồi cho các rủi ro nghiêm trọng Phân chia rủi ro theo nhĩm cấp độ và biện pháp phản hồi cho các nhĩm. Nhĩm cấp độ 1 ứng với cấp độ cao nhất.
Cấp độ 1: Rủi ro cấp độ 1 - biện pháp phản hồi. Cấp độ 2: Rủi ro cấp độ 2 - biện pháp phản hồi ….. Cấp độ n: Rủi ro cấp độ n - biện pháp phản hồi
Rủi ro thuộc nhĩm cấp độ n Rủi ro thuộc cấp n-1 …, Rủi ro thuộc cấp 1 Thực hiện các biện pháp phản hồi nhĩm 1 đến (n- 1) mà cĩ tác động tới rủi ro cấp n đang xét Thực hiện các biện pháp phản hồi cho nhĩm n Thực hiện các biện pháp phản hồi rủi ro cho các rủi ro thuộc nhĩm 1 đến (n-2) mà cĩ tác động tới rủi ro đang xét
Thực hiện các biện pháp phản hồi cho các rủi ro thuộc nhĩm (n-1)
Thực hiện các biện pháp phản hồi cho các rủi ro thuộc nhĩm 1
Đúng
Đúng Sai
1986), quản lý rủi ro trong xây dựng (Flanagan R, Norman, 1993). Rủi ro trong xây dựng: nhận dạng, quản lý và giảm thiểu (on Alvarez, Frances M, David Pieterse, 2009), Quản lý rủi ro trong quản lý dự án xây dựng (Martin Schieg, 2010), quản lý rủi ro trong các dự án xây dựng (Nerija Banaitiene and Audrius Banaitis, 2012)... Trong đĩ một số nghiên cứu dưới đây đã được tác giả đã tham khảo qua.
2.4.1 Tác giả Patrick X.W. Zou, Guomin Zhang, Jiayuan Wang (2007)
Nhân tố rủi ro Chi phí Rủi ro tác động đến
DA Thời gian DA lượng DA Chất trường Mơi An tồn LĐ
Thay đổi nhiều bởi khách hàng
Giá nguyên vật liệu tăng
Thay đổi thiết kế
Tiến độ quá khắt khe
Dự án gặp vấn đề về ngân quỹ
Nhà thầu gặp khĩ khăn trong thanh tốn
Khả năng quản lý của nhà thầu kém
Ước lượng chi phí khơng chính xác
Nhà thầu quản lý kém
Cơng nhân tay nghề kém
Thơng tin hiện trường khơng đầy đủ
Lên tiến độ khơng phù hợp
Thủ tục hành chính nhiêu khê
Nhân viên khơng mua bảo hiểm an tồn
Chậm trễ cung cấp vật tư, thầu phụ thi cơng kém
Thiếu chuyên gia dự án
Ơ nhiễm tiếng ồn do thi cơng
Ơ nhiễm nguồn nước do thi cơng
Ơ nhiễm khơng khí xung quanh do thi cơng
Bị khởi kiện do rác, chất thải của quá trình thi cơng
Điều kiện thi cơng khơng an tồn
Khơng mua bảo hiểm cho các thiết bị quan trọng
Thiếu đồ bảo hộ chuyên dụng
2.4.2 Tác giả Perry và Hayes (1986) a. Rủi ro tự nhiên: a. Rủi ro tự nhiên:
- Mất mát hay hư hỏng do hỏa hoạn, động đất, lũ lụt, tai nạn,… b. Rủi ro mơi trường:
- Các thiệt hại về mơi trường sinh thái, ơ nhiễm và xử lý chất thải. - Các yêu cầu về mơi trường của cộng đồng.
c. Rủi ro thiết kế:
- Cơng nghệ mới, sự ứng dụng các khám phá mới.
- Độ chính xác, độ chi tiết, vá các phù hợp của tiêu chuẩn kỹ thuật. - Rủi ro từ thiết kế bắt nguồn tư khâu khảo sát thăm dị.
- Sự thay đổi thiết kế.
- Sự tương tác giữa thiết kế và cơng nghệ, phương pháp thi cơng. d. Rủi ro cung ứng:
- Thiệt hại và hư hỏng trong khâu vận chuyển vật liệu thiết bị.
- Sự sẵn sàng đáp ứng của các nguồn lực chuyên mơn: nhà thiết kế, chuyên gia tư vấn, nhà thầu, nhà cung cấp, xưởng gia cơng, nhân cơng và vật tư.
- Sơ đồ tồ chức. e. Rủi ro tài chính:
- Sự sẵn sàng của nguồn vốn, ngân quỹ . - Sự dự liệu phù hợp của dịng tiền. - Tỷ lệ lạm phát, giảm phát.
- Thuế.
- Lãi suất cho vay. f. Rủi ro pháp lý:
- Tư cách pháp nhân trong cơng việc của các bên. - Luật pháp ở địa phương.
g. Rủi ro thi cơng:
- Tính khả thi của phương pháp thi cơng, độ an tồn. - Quan hệ lao động.
- Chất lượng và sự sẵn sàng của cơng tác quản lý giám sát thi cơng. h. Rủi ro chính trị:
- Rủi ro chính trị, chiến tranh tại quê hương của chủ đầu tư, nhà thầu,.. - Sự thay đổi về chính sách của nhà cầm quyền.
2.4.3 Tác giả Nguyễn Anh Huy (2010)
a. Rủi ro về mặt thị trường của dự án chung cư. Giá bán căn hộ cao so với mặt bằng căn hộ cùng cấp Bố trí, phân chia phịng ốc căn hộ khơng hợp lý Thiết kế căn hộ khơng thơng thống, thiếu nắng giĩ Chung cư cĩ mật độ xây dựng cao, thiếu mảng xanh Vị trí dự án khơng thuận lợi, đi lại khĩ khăn
Dự báo nhu cầu phân khúc căn hộ khơng đúng Sự cạnh tranh với các dự án chung cư khác
Doanh nghiệp chưa cĩ thương hiệu, chưa cĩ sản phẩm trên thị trường b. Rủi ro về mặt tài chính của dự án chung cư.
Chi phí đầu tư dự án (đền bù GPMB, vật tư, nhân cơng,..) tăng Tỷ lệ vốn vay/vốn chủ sở hữu thay đổi
Tỷ lệ lợi nhuận/vốn chủ sở hữu (ROE) thay đổi
Giải pháp huy động nguồn vốn ngồi ngân hàng (hợp đồng gĩp vốn, phát hành trái phiếu, hợp tác đầu tư,…)
Phương thức thanh tốn khơng phù hợp
c. Rủi ro về mặt kinh tế của dự án chung cư Lãi vay ngân hàng thay đổi
Ngân hàng thắt chặt thủ tục, quy trình cho vay Tỷ giá hối đối thay đổi
Tỷ lệ lạm phát thay đổi
Tỷ lệ tăng trưởng nền kinh tế khơng đạt mục tiêu
Sự thay đổi/điều chỉnh thiết kế, cơng năng sử dụng trong quá trình thực hiện dự án Điều kiện địa chất của dự án phức tạp
Thi cơng gây lún, nứt các cơng trình xung quanh Thời gian thực hiện dự án kéo dài
Năng lực của nhà thầu thi cơng (tài chính, nhân lực, thiết bị,..) Năng lực quản lý dự án và giám sát
Chất lượng chung cư khi đưa vào sử dụng Quy chế quản lý sử dụng và vận hành chung cư
d. Rủi ro về mặt mơi trường – xã hội của dự án chung cư. Ơ nhiễm mơi trường (khĩi bụi, tiếng ồn, ngập nước, ...) nơi dự án Điều kiện thời tiết nơi dự án chung cư
An ninh và tình trạng xã hội nơi dự án chung cư
e. Rủi ro về mặt chính sách – pháp luật của dự án chung cư. Cơng tác đền bù giải phĩng mặt bằng kéo dài
Thủ tục hành chính đầu tư chung cư nhiêu khê
Cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và sở hữu căn hộ
Chưa đủ luật xử lý tranh chấp nhà chung cư (diện tích chung riêng, bảo hành, thời gian giao nhà,..)
Sự thay đổi/điều chỉnh các chính sách thuế Sự thay đổi, điều chỉnh quy hoạch nơi dự án
2.4.4 Tác giả Sameh Monir El-Sayegh (2007)
RỦI RO DỰ ÁN
Rủi ro nội tại Rủi ro ngồi dự án
Chủ đầu
tư Thiết kế Nhà thầu Thầu phụ, cung ứng Chính trị Văn hĩa xã hội Kinh tế Tự nhiên Khác
-Chậm trễ thanh tốn -Sai sĩt -Tai nạn lao động -Thi cơng kém -Chiến tranh -Phi pháp -Lạm phát -Thời tiết khắt nghiệt -Trì hỗn hợp đồng -Tiến độ khắt khe -Thiếu bản vẽ -Chất lượng kém -Hủy hợp đồng -Đình cơng -Lạm quyền -Biến động giá -Địa chất phức tạp -Chậm giải quyết tranh chấp -Can thiệp vơ lý -Thay đổi thiết kế nhiều -Hiệu suất thấp -Chậm trễ cung ứng -Thay đổi luật -Phân biệt vùng miền -Thiết vật liệu -Đấu thầu khơng cơng bằng -Xác đinh -Phát hành -Vấn đề kỹ -Vật tư -Chập trễ -Thiêu lực -Thiên vị
RỦI RO DỰ ÁN
Rủi ro nội tại Rủi ro ngồi dự án
Chủ đầu
tư Thiết kế Nhà thầu Thầu phụ, cung ứng Chính trị Văn hĩa xã hội Kinh tế Tự nhiên Khác
phạm vi dự án thiết kế chậm thuật kém chất lượng cấp phép lượng lao động trong xét xử kiện tụng -Bàn giao mặt bằng trễ -Năng lực nhà thầu -Tham nhũng -Thiếu thiết bị -Vi phạm hợp đồng -Thiếu nhân lực
2.5 Các nghiên cứu đo lường, đánh giá rủi ro trong xây dựng 2.5.1 Nghiên cứu trong nước:
Bùi Quang Vũ (2009) nghiên cứu về các rủi ro về chi phí tác động đến sự thành cơng của dự án cao ốc văn phịng. Nghiên cứu sử dụng mơ phỏng Monte Carlo