Kiểm tra, thanh tra là một hoạt động rất quan trọng của ngân hàng. Trong quản trị rủi ro tại NHCT thì đây được coi là hàng phòng thủ cuối cùng trong hệ thống phòng thủ rủi ro ba cấp độ. Kiểm tra, thanh tra giúp các nhà quản lý nắm rõ được mọi tình hình hoạt động của ngân hàng, sự vận động của nguồn vốn, tính tuân thủ các qui định của pháp luật, từ đó nhận biết được nguy cơ ngân hàng có phải đối mặt với rủi ro thanh khoản hay không. Tại Điều 93 Luật các Tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 cũng đã quy định “… TCTD phải xây dựng và ban hành các quy định nội bộ đối với hoạt động nghiệp vụ của tổ chức tín dụng, bảo đảm có cơ chế kiểm soát, kiểm toán nội bộ, quản lý rủi ro gắn với từng quy trình nghiệp vụ kinh doanh, phương án xử lý những trường hợp khẩn cấp……d) Quy định về quản lý thanh khoản, trong đó có thủ tục và các giới hạn quản lý thanh khoản;….”. Để tăng cường nội dung quản lý này, NHCT nên tập trung xử lý theo các hướng sau:
- Hoàn thiện chức năng và mô hình kiểm tra, kiểm soát nội bộ theo hướng tiếp cận với thông lệ quốc tế. Đẩy mạnh quản lý rủi ro qua cơ chế phân cấp ủy quyền cho từng hoạt động nghiệp vụ và từng cấp quản lý.
kiểm toán với hoạt động quản trị rủi ro.
- Xác định các hạn mức rủi ro toàn ngành trong từng giai đoạn bảo đảm an toàn và có hiệu quả. Từ đó xác định giới hạn hoạt động cho từng lĩnh vực, đơn vị thành viên và cán bộ nghiệp vụ.
- Tăng cường công tác kiểm toán, đánh giá, kiểm soát chặt chẽ rủi ro tiền tàng theo định kỳ và đột xuất.
- Củng cố và tăng cường hoạt động giám sát từ xa qua hệ thống ngân hàng điện tử.