6. Kết cấu luận văn
2.2.2.4. Chức năng, nhiệm vụ của phòng tổng hợp
1. Chức năng:
- Phòng Tổng hợp có chức năng quản lý và trực tiếp thực hiện các tác nghiệp về quản lý vốn nội bộ, kinh doanh ngoại tệ. Đảm bảo số liệu trên hệ thống đúng với số liệu trên báo cáo.
2. Nhiệm vụ:
a. Quản lý vốn:
- Thực hiện việc vay, gửi vốn với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam, theo dõi các khoản vay trả vốn vay của Chi nhánh với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam, đối chiếu các khoản lãi tiền vay, tiền gửi giữa Vietcombank Kiên Giang với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam.
- Phối hợp với kế toán kiểm tra tài khoản tiền gửi tại NHNN tỉnh Kiên Giang - Tính lãi suất bình quân đầu vào, đầu ra.
- Thực hiện việc rút vốn vay với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam đối với các dự án đã được duyệt.
- Quản lý các hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn của khách hàng. - Theo dõi tình hình dự trữ bắt buộc hàng tháng.
- Xây dựng, cài đặt kịp thời và thông báo lãi suất cho vay và huy động VND và ngoại tệ trình Ban Giám đốc ký ban hành.
- Lập kế hoạch vốn hàng năm.
- Quản lý vốn kinh doanh ngoại tệ, xây dựng, cài đặt kịp thời tỷ giá giữa ngoại tệ và VND linh hoạt theo qui định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam trình Ban Giám đốc ký công bố hàng ngày.
- Thực hiện nghiệp vụ mua bán ngoại tệ với các tổ chức theo tỷ giá công bố và thoả thuận trên cơ sở quy định của quản lý ngoại hối, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam.
- Thực hiện việc mua bán ngoại tệ theo tỷ giá thoả thuận giữa Chi nhánh với các Chi nhánh trong hệ thống VCB.
- Quản lý các đại lý thu đổi ngoại tệ và các bàn thu đổi ngoại tệ theo quy chế, quy trình và hướng dẫn hiện hành của Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam.
c. Báo cáo thống kê:
- Tổng hợp số liệu báo cáo thống kê, thực hiện báo cáo thống kê theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Ngân hàng TMCP ngoại thương Việt Nam.
- Tổng hợp, báo cáo tình hình hoạt động kinh doanh của Chi nhánh định kỳ và đột xuất cho Ban Giám đốc, Ngân hàng Nhà Nước, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam.
- Viết báo cáo tổng kết hàng năm.
- Thực hiện các nhiệm vụ khác do Ban Giám đốc giao.