7. Tổng quan về lĩnh vực nghiên cứu
2.2.3.2. Công cụ báo cáo sự cố rủi ro tác nghiệp
- Công cụ báo cáo sự cố RRTN nhằm mục đích:
Hỗ trợ các đơn vị quản lý thông tin về các sự cố rủi ro tác nghiệp thông qua quy trình thu thập và báo cáo khi các sự cố rủi ro tác nghiệp phát sinh.
Hỗ trợ Ban giám đốc nhận biết rõ hơn về rủi ro tác nghiệp, nâng cao khả năng giám sát và giảm nhẹ rủi ro thông qua các dữ liệu tổn thất của các sự cố rủi ro tác nghiệp.
Báo cáo sự cố rủi ro tác nghiệp còn là căn cứ để đánh giá và đo lường mức độ ảnh hưởng của các dấu hiệu rủi ro tác nghiệp.
Cung cấp thông tin cho lãnh đạo các phòng ban về tổn thất từ các sự cố rủi ro tác nghiệp, tham mưu về các biện pháp khắc phục, ngăn chặn, phòng ngừa rủi ro tương tự lặp lại.
Ngoài ra, nó có thể được dùng làm cơ sở dữ liệu về tổn thất rủi ro tác nghiệp của ngân hàng để phục vụ cho việc tính toán vốn dự phòng trong tương lai và là cơ sở để xử lý trách nhiệm cá nhân, tập thể trong quản trị rủi ro tác nghiệp.
- Nội dung báo cáo sự cố rủi ro tác nghiệp bao gồm các nội dung sau: Báo cáo rủi ro tác nghiệp được thực hiện chi tiết cho từng sự cố, trong đó phải bao gồm các thông tin như: thời gian, địa điểm xảy ra sự cố, mô tả chi tiết sự cố, nguyên nhân xảy ra sự cố, xác định giá trị tổn thất của sự cố, các biện pháp hành động khi sự cố phát sinh và các hành động tiếp theo.
- Tần suất thực hiện báo cáo sự cố RRTN:
Từ năm 2015 đến năm 2017: Định kỳ 3 tháng 1 lần
- Phạm vi báo cáo sự cố RRTN:
Phòng QTRR thực hiện thu thập và báo cáo tất cả các sự cố rủi ro tác nghiệp của các mặt nghiệp vụ trong hoạt động tín dụng bao gồm cả sự cố xác định được giá trị tổn thất và sự cố không xác định được giá trị tổn thất.