7. Tổng quan về lĩnh vực nghiên cứu
3.3. Một số biện pháp phòng ngừa và giảm thiểu rủi ro tác nghiệp
Phòng ngừa và giảm thiểu rủi ro là quá trình xây dựng và thực hiện các biện pháp phòng ngừa dựa trên những qui định của Hội sở chính để giảm khả năng xảy ra hoặc ảnh hưởng của các loại rủi ro đã xác định được.
- Nội dung thực hiện
Trên cơ sở các kết quả của quá trình xác định và đo lường rủi ro, Phòng QTRR Chi nhánh thực hiện:
• Xây dựng phương án xử lý ngay đối với các dấu hiệu rủi ro có mức độ rủi ro cao để tránh rủi ro có thể xảy ra hoặc giảm thiểu mức độ rủi ro.
• Xây dựng các biện pháp kiểm soát cho các dấu hiệu rủi ro trung bình và rủi ro thấp.
• Các biện pháp kiểm soát để phòng ngừa và giảm thiểu rủi ro phải đề xuất cụ thể nội dung các biện pháp, kế hoạch và đơn vị thực hiện.
• Biện pháp kiểm soát phải được xây dựng cho từng dấu hiệu rủi ro, từng nghiệp vụ và từng đơn vị chức năng.
- Các biện pháp kiểm soát:
• Căn cứ vào điểm kiểm soát đã xác định để thiết lập các biện pháp kiểm soát với mức độ áp dụng khác nhau tương ứng với các rủi ro có thể gặp phải.
• Xác định cơ cấu, nội dung và lịch trình kiểm soát thích hợp để bảo đảm việc thực hiện các biện pháp kiểm soát đã xác định để đạt được mức rủi ro thuần.
- Các biện pháp phòng ngừa chung:
• Các biện pháp giảm nhẹ rủi ro: Đề xuất chỉnh sửa, hoàn thiện chính sách, quy định nghiệp vụ, sắp xếp, bố trí, luân chuyển, đào tạo cán bộ; Biện pháp liên quan đến hệ thống công nghệ thông tin và các biện pháp khác để phòng ngừa và giảm nhẹ rủi ro.
• Thực hiện chuyển giao rủi ro bằng cách mua bảo hiểm
• Đối với những hoạt động phát sinh rủi ro không thể chấp nhận được, tiến hành chuyển hướng sang hoạt động khác có mức độ rủi ro thấp hơn.