6. Kết cấu của luận án
3.1.2. Khung phân tích
Vào những năm 60 của thế kỷ 20, một số nhà nghiên cứu đặt ra vấn đề: "Đâu là giới hạn của sự tăng trưởng?" – The limits to growths (Nhóm tác giả gồm: Tiến sĩ Dennis L Meadows và cộng sự, 1972). Với đội ngũ nghiên cứu hùng hậu gồm hơn 30 nhóm nghiên cứu chuyên sâu các lĩnh vực: Kinh tế học, giáo dục, khoa học kỹ thuật, luật, nhân khẩu..., nhóm nghiên cứu cho thấy ba vấn đề cơ bản của một quốc gia hiện đại phải hướng tới là: Việc làm – Thu nhập – Phát triển bền vững. Cả ba vấn đề này "có mối quan hệ mật thiết với nhau, vừa làm cơ sở, tiền đề thúc đẩy, nhưng cũng đồng thời là yếu tố kìm hãm lẫn nhau". Để biểu diễn mối quan hệ Kinh tế - xã hội (hay giữa tăng trưởng kinh tế và thất nghiệp, lạm phát và thất nghiệp...) này dưới dạng phương trình ước lượng kinh tế, đòi hỏi các nhà nghiên cứu cần phải xây dựng và chứng minh các giả định kinh tế.
Trong khuôn khổ nghiên cứu luận án này, nghiên cứu sinh chỉ tập trung xem xét sự ảnh hưởng của các nhân tố kinh tế vĩ mô tới thu – chi BHTN. Lý do lựa chọn là bởi:
Thứ nhất, kế thừa các công trình nghiên cứu trên thế giới về ảnh hưởng của các nhân tố kinh tế vĩ mô tới thu – chi BHTN. Các nghiên cứu về nhân tố kinh tế vĩ mô cho thấy thông tin từ các chỉ số kinh tế vĩ mô rất đa dạng. Có nhóm chỉ số phản ánh tốc độ tăng trưởng /quy mô của nền kinh tế như: GDP, kim ngạch xuất nhập khẩu... Trong khi đó, nhóm chỉ số khác phản ánh sự biến động tiền tệ như: lãi suất, tỷ giá hối đoái, cung tiền hay CPI... Tùy vào mục đích nghiên cứu mà các nhà nghiên cứu sắp xếp những số liệu và mô phỏng chúng thành các quy luật kinh tế. Kết quả của những nghiên cứu quy luật đó giúp cho nhà hoạch định chính sách hiểu và điều chỉnh chính sách, can thiệp kịp thời hoặc vận dụng quy luật kinh tế để điều tiết quản lý xã hội.
Bảng 3.1 Tổng hợp kết quả nghiên cứu mối quan hệ giữa thu, chi BHTN và một vài chỉ số kinh tế vĩ mô trên thế giới (nguồn: [20], [22],[23], [31], [42])
Tác giả
nghiên cứu Quốc gia nghiên cứu Phương trình biểu diễn mối quan hệ
Annette và cộng sự
Nhóm quốc gia có thu nhập thấp, nhóm quốc gia có nền kinh
tế chuyển đổi
Phương pháp OLS:
Ybudget =a0 + a1Log(GDP) + a2Log(POP) +
88 Anwar và
cộng sự Malaysia
Phương pháp ước lượng kinh tế VAR
Log(TF) =b0 + b1* Log(CPI) + b2* Log(IPI) + b3* Log(TBR) + b4* Log(M3) + b5* Log (FER) + b6* Log(OP) + b7* Log(CI) + u
Ronald Lee và cộng sự, GS Dek Terrell, GS. Stephen và cộng sự51... Mỹ và các nước OECD
Phương pháp ước lượng kinh tế VAR
Log(Yt) = α10 + β11*Log(Yt-1) + γ12*Log(Xt-1) + δ13*Log(Et-1) + ε1
Log(Xt) = α20 + β21*Log(Yt-1) + γ22*Log(Xt-1) + δ23*Log(Et-1) + ε2
Log(Et) = α30 + β31*Log(Yt-1) + γ32*Log(Xt-1) + δ33*Log(Et-1) + ε3
Các nghiên cứu trên thế giới về sự ảnh hưởng nhân tố kinh tế vĩ mô tới sự cân đối thu chi quỹ BHTN đều dựa trên phương trình có chung những chỉ số kinh tế như: GDP, OPI, CPI, IPI… Tùy thuộc vào đặc trưng kinh tế và mục đích dự báo quỹ BHTN, mà các nhà nghiên cứu lựa chọn các chỉ số kinh tế vĩ mô khác nhau. Chẳng hạn như: ở nhóm những quốc gia kém phát triển, quốc gia có nền kinh tế chuyển đổi, hay nền kinh tế có thu nhập thấp thì được khuyến nghị sử dụng chỉ số GDP (theo tài liệu [31]). Ở một quốc gia đang phát triển là Malaysia, (theo tài liệu [22]) đã chứng minh rằng chỉ số phát triển công nghiệp (IPI) và chỉ số giá dầu (OPI) là nhân tố ảnh hưởng đến sự biến động của quỹ BHTN của Malaysia; Các nghiên cứu ở Mỹ (quốc gia phát triển) cho thấy có 2 nhóm chỉ số (Nhóm 1: chỉ số tăng trưởng kinh tế và vốn; Nhóm 2: chỉ số biến động thị trường) có ảnh hưởng tới quỹ BHTN của Mỹ (theo các tài liệu [19], [20], [23], [24], [42]); Nghiên cứu chính sách BHTN ở một số quốc gia mới xây dựng chính sách BHTN, nhóm nghiên cứu đến từ Ngân hàng thế giới (theo tài liệu [36]) cho rằng GDP, lạm phát, lãi suất danh nghĩa, lực lượng lao động… là những nhân tố ảnh hưởng đến cân đối thu chi BHTN.
Thứ hai, khả năng quan sát và thu thập dữ liệu trong nghiên cứu.Trong các mô hình biểu diễn các ảnh hưởng tới thu, chi BHTN, các nhà nghiên cứu trên thế giới
51 Mô hình dự báo quỹ xã hội ở các quốc gia thuộc tổ chức hợp tác kinh tế và phát triển (OECD) được xây dựng dựa trên 2 nhóm yếu tố ảnh hưởng:
- Nhóm 1 : Chỉ số tăng trưởng kinh tế và tăng trưởng vốn - Nhóm 2 : Chỉ số biến động thị trường
Log(Yt) = α10 + β11*Log(Yt-1) + γ12*Log(Xt-1) + δ13*Log(Et-1) + ε1
Log(Xt) = α20 + β21*Log(Yt-1) + γ22*Log(Xt-1) + δ23*Log(Et-1) + ε2
Log(Et) = α30 + β31*Log(Yt-1) + γ32*Log(Xt-1) + δ33*Log(Et-1) + ε3
Trong đó:
- Y là biến phụ thuộc (gồm: dự báo thu, chi quỹ xã hội, dự báo cân bằng quỹ xã hội)
- X là chỉ số kinh tế (như GDP, chỉ số S&P500, chỉ số công nghiệp, lãi suất danh nghĩa, tỷ giá hối đoái) - E là biến số tác động của thị trường và thiên nhiên (như : tỷ lệ có việc làm, tỷ lệ thất nghiệp, CPI, vụ mùa).
89 đều dựa trên phương trình biểu diễn mối quan hệ giữa các nhân tố kinh tế vĩ mô và thu, chi BHTN. Có nhiều ý kiến về phương pháp xây dựng phương trình biểu diễn mối quan hệ với sự cân đối thu chi BHTN (phương pháp ảnh hưởng của nhân tố kinh tế vĩ mô; phương pháp kết hợp ảnh hưởng của nhân tố kinh tế vĩ mô và yếu tố hành vi...). Sự kết hợp của ảnh hưởng bởi nhân tố kinh tế vĩ mô và ảnh hưởng của hành vi cá nhân / hoặc ảnh hưởng bởi yếu tố biến động thiên nhiên, môi trường cũng mang lại nhiều ý nghĩa nghiên cứu. Tuy nhiên, không có nhiều thông tin dữ liệu về hành vi tham nhũng trong quỹ BHTN ở Việt Nam và thông tin theo dõi về mối quan hệ giữa ảnh hưởng của môi trường và thiên tai tới thu chi BHTN ở Việt Nam trong khoảng thời gian từ năm 2010 đến 2019. Trong quá trình khảo sát và thu thập dữ liệu của luận án này, những số liệu về hiện tượng “hành vi cá nhân / hay môi trường” không được theo dõi liên tục, và việc sử dụng chúng có thể làm sai lệch kết quả nghiên cứu.
Mặt khác, cũng có những nghiên cứu chỉ ra rằng sự kết hợp đó không mang lại nhiều ý nghĩa nghiên cứu và có thể loại bỏ khỏi mô hình. Chẳng hạn như trong công trình nghiên cứu về quỹ an sinh xã hội ở Mỹ, giáo sư Kenneth G. Buffin (2007) kết luận rằng "những giả định về hành vi sai sót của người quản lý quỹ BHTN hoặc hành vi trục lợi của người lao động bị thất nghiệp là có thật". Tuy nhiên mức độ ảnh hưởng của chúng tới việc thâm hụt quỹ BHTN là rất nhỏ (không đáng kể52).
Cuối cùng, những nhân tố này chưa được nghiên cứu kiểm chứng đồng thời đối với tác động lên sự cân đối thu chi BHTN ở Việt Nam. Các công trình nghiên cứu về ảnh hưởng kinh tế vĩ mô tới thu, chi BHTN ở Việt Nam mới chỉ dừng lại nghiên cứu riêng lẻ chỉ số kinh tế vĩ mô, chẳng hạn như trong nghiên cứu của TS Phạm Đình Thành (2015) đã sử dụng chỉ số CPI trong mô hình dự báo thu, chi BHTN; còn trong nghiên cứu của TS Nguyễn Ái Đoàn và cộng sự (2016) thì sử dụng chỉ số Tăng trưởng kinh tế (được biểu diễn qua sự tăng trưởng GDP).
Bảng 3.2Tổng hợp các nghiên cứu ảnh hưởng của GDP, CPI và tỷ giá hối đoái tới thu, chi BHTN (nguồn: [5];[22])
Nhân tố kinh tế vĩ mô
Tác động Tác giả
52 Nguyễn Ái Đoàn và cộng sự (2017), đã đưa ra giả định và kiểm chứng về hành vi của người thất nghiệp theo độ tuổi (trên 35), giới tính (nữ) và trình độ học vấn (không được đào tạo) trong trục lợi BHTN quận Long Biên, Hà nội, năm 2013. Kết quả cho thấy những giả định này không có ý nghĩa trong nghiên cứu.
90
GDP Thuận chiều Jean Fares và Milan Vodopivec ; Annette và cộng sự; Nguyễn Ái Đoàn và cộng sự. CPI Thuận chiều Phạm Đình Thành; Anwar và cộng sự;
Các chuyên gia kinh tế uy tín đến từ Ngân hàng thế giới, Ngân hàng phát triển châu Á, Bộ kế hoạch và đầu tư… lại lựa chọn 3 chỉ số: GDP, CPI và tỷ giá hối đoái VND/USD trong các nghiên cứu vấn đề kinh tế - xã hội ở Việt Nam làm những chỉ số kinh tế vĩ mô cơ bản. Những chỉ số này phản ánh đặc trưng biến động của nền kinh tế Việt Nam trong giai đoạn 2010 - 201853. Điều này cho thấy có sự tương đồng giữa các nghiên cứu của chuyên gia kinh tế trong và ngoài nước khi lựa chọn các chỉ số kinh tế vĩ mô ở Việt Nam cho nghiên cứu riêng ở Việt Nam với các chỉ số kinh tế vĩ mô khác khi nghiên cứu riêng tại quốc gia khác.
Tóm lại, trên cơ sở những lý do nêu trên, nghiên cứu sinh đưa ra lựa chọn các chỉ số GDP, CPI và tỷ giá VND/USD để biểu diễn thông tin về biến động kinh tế (zC
t) cho mô hình nghiên cứu mối quan hệ với thu, chi BHTN ở Việt Nam, dưới dạng phương trình sau:
Log(Y) = α0 + α1*Log(GDP) + α2*Log(CPI) + α3Log(EXR) + ε (3.4) Việc lựa chọn những chỉ số này là bởi:
Một là lựa chọn chỉ số kinh tế vĩ mô có tính chất bao quát tổng thể. Những chỉ số này đã được minh chứng về giá trị thông tin của nó trong sự kết dính giữa biến động kinh tế với thị trường lao động54. Để đo lường quá trình sản xuất trong nước (hay biến động kinh tế - zC
t), thì nghiên cứu sinh sử dụng chỉ số kinh tế vĩ mô là: GDP. Chỉ số GDP (tổng sản phẩm quốc nội) là chỉ tiêu đo lường tính bằng giá trị (tiền) của tất cả các hàng hóa và dịch vụ cuối cùng được sản xuất ra trong phạm vi lãnh thổ của một quốc gia trong một thời kì nhất định (thường là một năm). Chỉ số GDP gắn liền với quá trình sản xuất trong nước hay tổng quan quá trình sử dụng lao động cho sản xuất trong nước.
53 Chuyên gia của Ngân hàng thế giới: Anja Baum, David Corvino và Mitsuru Katagiri (2018), Chuyên gia ngân hàng phát triển châu Á Nguyễn Minh Cường và Eric Sidgwick, (2018), Bộ kế hoạch và đầu tư: Ngô Chí Long, TS. Đặng Đức Anh (2019)
54 Quá trình sản xuất sử dụng các nguồn lực sau: (1) Nguyên vật liệu; (2) Nhân công; (3) Máy móc thiết bị. Quá trình lưu thông lại phản ánh qua mối quan hệ trao đổi Hàng – Tiền. Người lao động bán sức lao động để lấy tiền và dùng tiền để mua hàng hóa. Nhà kinh doanh mua sức lao động bằng tiền và bán hàng để quay vòng vốn sản xuất.
91 Bên cạnh đó xu hướng dịch chuyển các nguồn lực kinh tế (đầu vào và đầu ra) theo hiệu quả phân công lao động và lợi thế sản xuất khiến thay đổi cầu lao động cũng biến động theo. Để giải quyết việc làm và tạo thu nhập, thì chính sách hiện nay của chính phủ Việt nam hướng tới là thu hút đầu tư nước ngoài. Một trong những biện pháp thu hút vốn đầu tư nước ngoài và khuyến khích xuất khẩu (tạo thêm việc làm và tăng sức cạnh tranh) được lựa chọn áp dụng từ những năm 90 của thế kỷ 20 là duy trì đồng nội tệ yếu trong “dài hạn”. Trong những chỉ số phản ánh biến động kinh tế vĩ mô là (1) quy mô vốn đầu tư nước ngoài; (2) chỉ số tỷ giá hối đoái VND/USD; (3) Chỉ số biến động chứng khoán (Vn-Index)… thì chỉ số tỷ giá hối đoái có phạm vi ảnh hưởng tới hoạt động sản xuất rộng hơn [bao gồm cả thu hút vốn đầu tư nước ngoài (dưới dạng tiền và công nghệ) và kích thích sản xuất hướng tới xuất khẩu].
Một yếu tố khách quan khác phản ứng sự thay đổi nhậy bén của thị trường trao đổi hàng hóa – tiền tệ và thị trường trao đổi sức lao động đó là biến động giá cả. Biến động giá cả làm thay đổi cả hành vi người sử dụng lao động (nhà sản xuất) và người lao động. Biến động giá cả trên thị trường luôn tạo ra hai trạng thái đối lập: có lợi cho người sử dụng lao động thì bất lợi cho người lao động và ngược lại. Trong khi biến động tỷ giá VND/USD phản ánh sự tương tác với thị trường (cả về hàng hóa và sức lao động) nước ngoài, thì chỉ số biến động giá vàng và chỉ số CPI (hàng tiêu dùng) lại phản ánh sự thay đổi “định mức trao đổi” ở trong nước. Có thể nói chỉ số CPI là chỉ số đặc trưng tiêu biểu cho biến động giá cả trên thị trường và gắn liền với sự dịch chuyển thị trường lao động.
Hai là mức độ tin cậy của các chỉ số. Các chỉ số kinh tế vĩ mô: GDP, CPI và tỷ giá VND/USD ở Việt Nam đều do các cơ quan quản lý nhà nước xây dựng thông tin (theo những tiêu chuẩn của luật định). Các chỉ số này còn được công bố thông tin “công khai và định kỳ” nhằm giúp cho bộ máy nhà nước và công chúng nắm bắt được thực trạng nền kinh tế và xã hội. Qua đó, có thể so sánh và đánh giá các chính sách kinh tế - xã hội giữa các thời kỳ, giữa các khu vực kinh tế, khu vực địa lý… để điều chỉnh chính sách quản lý vĩ mô nhằm duy trì cân bằng và phát triển vĩ mô.
Ba là vai trò quan trọng và không thể tách rời trong các công trình nghiên cứu vấn đề kinh tế vĩ mô. Nghiên cứu luận án chỉ xoay quanh vấn đề cân đối thu chi BHTN
92 và các nhân tố kinh tế vĩ mô. Đây chỉ là một mắt xích nhỏ trong cả một hệ thống vận hành kinh tế. Nội dung nghiên cứu của luận án cũng kế thừa các công trình nghiên cứu ở Việt Nam và trên thế giới về vấn đề kinh tế vĩ mô. Chính vì vậy, việc sử dụng những chỉ số kinh tế vĩ mô này sẽ giúp cho việc so sánh kết quả và ứng dụng nghiên cứu của luận án với kết quả của các công trình nghiên cứu kinh tế vĩ mô khác.