SHB đã thiết kế một bảng danh mục rủi ro nhằm kiệt kê một cách có hệ thống những rủi ro có thể gặp phải trong ph−ơng thức tín dụng chứng từ, từ đó có kế hoạch theo dõi, giám sát và có biện pháp phòng ngừa cũng nh− hạn chế rủi ro nếu xảy ra.
D−ới đây là bảng danh mục các rủi ro xảy ra tại SHB năm 2009:
Bảng 7: Bảng danh mục rủi ro năm 2007-2009
Các rủi ro Năm 2007 Năm 2008 Năm 2009 Quy đổi ra USD năm 2009 1. Các rủi ro xuất phát từ khách hàng Chứng từ có sai sót 35 bộ 25 bộ 15 bộ 323.188,45 Rủi ro khi khách hàng thông đồng để
lừa ngân hàng
2. Các rủi ro xuất phát từ các nhân viên thanh toán của Hội sở
Lỗi kiểm tra chứng từ 59 bộ 38 bộ 25 bộ 561.721,82
Nhầm lẫn địa chỉ nhận 5 bộ 0 bộ 0 bộ 0
Thanh toán nhầm lẫn 9 bộ 4 bộ 4 bộ 70.132,39
3. Các rủi ro xuất phát từ môi tr−ờng ngoài
Rủi ro tỉ giá
Đồng EURO
mất giá
Rào cản th−ơng mại
Mỹ giảm
tỷ lệ hàng nhập khẩu Rủi ro chiến tranh
Rủi ro pháp lý
Những rủi ro trong bảng danh mục các rủi ro nêu trên đã gây nên thiệt hại về mặt tài sản cho SHB. Bởi vậy, việc lập đ−ợc bảng danh mục các rủi ro và biết đ−ợc mức độ tổn thất qua những rủi ro đã gặp phải là vô cùng cần thiết. Từ đó, SHB sẽ rút ra đ−ợc những kinh nghiệm quý báu, tăng c−ờng công tác kiểm tra, giám sát, áp dụng những biện pháp ngăn ngừa rủi ro để hạn chế đến mức tối thiểu mức độ thiệt hại mà các rủi ro gây nên.