2.1 Tình hình rửa tiền tại Việt Nam
2.1.2 Hoạt động rửa tiền tại Việt Nam thời gian qua
Rửa tiền đã trở thành một vấn nạn nghiêm trọng mang tính quốc tế. Trong xu thế toàn cầu hoá, rửa tiền không chỉ dừng lại ở những quốc gia phát triển, mà đang tràn đến những nước đang phát triển. Đặc biệt, khi các trung tâm tiền tệ hàng đầu thế giới nỗ lực chống lại các hoạt động rửa tiền thì những tội phạm rửa tiền lại có thêm động cơ để chuyển hoạt động rửa tiền sang các quốc gia mới nổi, trong đó có Việt Nam.
Cho tới thời điểm hiện tại Việt Nam vẫn chưa có một công bố thống kê chính thức nào về hoạt động rửa tiền cũng như độ lớn của nó trong nền kinh tế. Tuy nhiên, các nghiên cứu gần đây cho thấy các hoạt động phi chính thức tại nước ta rất đáng lo ngại. Nghiên cứu của Stoyan và cộng sự cho thấy rằng: "hoạt động phi chính thức
tại Việt Nam vào năm 2001 vào khoảng 50% GDP và có xu hướng tăng dần hàng năm. Trong đó, các hoạt động phụ thuộc của hộ gia đình ở nông thôn chiếm 24%, hoạt động kinh doanh và dịch vụ không khai báo ở thành thị là 10.5% và hoạt động không khai báo khác là 10%". Đây là những hoạt động rất khó kiểm soát cũng là cơ hội cho bọn tội phạm rửa tiền thực hiện hành vi của mình. Đặc biệt khi cơ chế quản lý, kiểm soát nước ta còn lỏng lẻo, nhiều hộ kinh danh không có giấy phép, rất khó phân biệt hoạt động kinh doanh hợp pháp và hoạt động kinh doanh phi pháp. Mặc dù rất khó tính toán chính xác mức độ rửa tiền tại Việt Nam, nhưng con số nói trên không phải thiếu hiện thực khi có hàng trăm vụ án được đem ra xét xử hàng năm theo điều 250, Bộ luật hình sự về tội chứa chấp hoặc tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có.
Trên thực tế hoạt động rửa tiền diễn ra hết sức tinh vi, đa dạng, hoạt động điều tra của các cơ quan chức năng gặp rất nhiều khó khăn do hệ thống văn bản pháp lý về hành vi này chưa thực sự hoàn thiện, chế tài chưa rõ ràng. Trong thời gian qua có nhiều vụ án có dấu hiệu rửa tiền đã bị phát hiện, điển hình một số vụ như:
Năm 2004, Việt kiều Lê Thị Phương Mai đầu tư tiền từ hoạt động ma tuý vào các dự án của Công ty Viet – Can Resorts & Plannation Inc. Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) cho biết, Lê Thị Phương Mai là nhân vật đã đứng ra tổ chức một tập đoàn tội phạm quốc tế lớn tại Bắc Mỹ, hoạt động theo quy trình khép kín từ sản xuất, tiêu thụ ma túy đến rửa tiền. Đầu năm 2004, trước khi bị FDI bắt khoảng 3 tháng, Mai cùng một số người khác dưới danh nghĩa người của Công ty Viet – Can Resorts & Plannation Inc đã về Việt Nam tìm "cơ hội đầu tư". Mai xin phép đầu tư 25 triệu USD vào dự án khu nghĩ mát và căn hộ cho thuê tại Dốc Lết, Ninh Hòa, Khánh Hòa. Cùng lúc, công ty Viet – Can Resorts & Plannation Inc cũng lập một website trên mạng internet để quảng bá cho dự án du dịch cùng một số dự án khác ở tỉnh Lâm Đồng. Tháng 2/2004, Ủy ban nhân dân tỉnh Khánh Hòa có văn bản đồng ý
về mặt chủ trương cho phép đầu tư khu nghĩ mát và căn hộ cho thuê với diện tích 70 ha. Dự án chưa kịp hoàn thành thủ tục thì Mai bị bắt.
Năm 2005, Công an Việt Nam đã phối hợp với Trung tâm thông tin phòng chống rửa tiền của NHNN (nay là Cục Phòng, chống rửa tiền) đã ngăn chặn giao dịch nghi vấn liên quan đến hoạt động rửa tiền, khi nhận được thông tin từ Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) nhận được email từ một số doanh nhân Nigeria yêu cầu mở tài khoản 28 triệu USD, hứa hẹn sẽ chi lại 15% tổng số tiền.
Hành vi chuyển tiền có nguồn gốc bất hợp pháp từ nước ngoài vào Việt Nam khá phổ biến. Đặc biệt, một số đối tượng, băng nhóm tội phạm người gốc Phi vào Việt Nam sử dụng giấy tờ giả mở tài khoản tại các NHTM để đồng bọn ở nước ngoài chuyển tiền vào, sau đó rút hết tiền trong các tài khoản này. Từ tháng 04/2004 đến tháng 07/2006, các cơ quan chức năng đã phát hiện James Edmund Corbett (công dân Australia, tạm trú tại phường Linh Trung, quận Thủ Đức, TP.HCM) có dấu hiệu bất thường, nghi vấn là rửa tiền. James E.Corbett đã mở tài khoản vãng lai USD tại một số NHTM ở thành phố Hồ Chí Minh, thông qua các tài khoản này, đã nhận hơn 3,2 triệu USD từ nước ngoài chuyển vào Việt Nam, sau đó lần lượt chuyển cho một số công ty ở Việt Nam và ở nước ngoài.
Ngày 02/10/2008, phòng công an kinh tế Công an Đà Nẵng (PA17) đã phát hiện dấu hiệu rửa tiền của bọn tội phạm quốc tế thông qua báo cáo của NHTM. Theo PA17, khoảng 10 giờ ngày 20/09 có một người mang quốc tịch Mozambique đến chi nhánh của một NHTM mở cùng lúc hai tài khoản (một tài khoản ngoại tệ và một tài khoản tiền đồng). Ngay sau khi mở được tài khoản, lập tức có 4,1 tỷ đồng được chuyển vào và đối tượng này yêu cầu rút ngay số tiền đó. Có dấu hiệu nghi ngờ, Chi nhánh NHTM tại Đà Nẵng đã mật báo cho PA17 Đà Nẵng. Nhận thấy hành vi rút tiền của đối tượng vi phạm quy định của Nghị định 74/2005/NĐ-CP về phòng chống rửa tiền, PA17 Đà Nẵng yêu cầu ngân hàng chỉ chi cho đối tượng giá trị nhỏ từ 1-2 triệu đồng và tìm mọi cách trì hoãn để có thời gian áp dụng biện pháp trinh sát. Theo Công an Đà Nẵng, đây là một hoạt động tội phạm công nghệ cao, có
tính quốc tế. PA17 Đà Nẵng đã phối hợp với A17 (Bộ Công an), PA17 Công an thành phố Hồ Chí Minh, Bà Rịa-Vũng Tàu và Interpol tiến hành điều tra khẩn cấp. Từ đây, Ban chuyên án quyết định bắt giữ Baggio Carlitos Liuska tại sân bay Tân Sơn Nhất ngày 24/09. Cùng lúc, PA17 Đà Nẵng cũng phối hợp với PA17 Bà Rịa- Vũng Tàu tạm giữ khẩn cấp Massamba Lendebe Vis (quốc tịch Mozambique) tại Bà Rịa - Vũng Tàu. Đồng thời tiếp tục truy tìm Niaty Lokasso Djamba (quốc tịch Công Gô) là kẻ đã mở tài khoản và chuyển số tiền trên 3,34 tỉ đồng tại Bà Rịa - Vũng Tàu, hiện vẫn đang ngoài vòng pháp luật. Đây là lần đầu tiên tại Việt Nam, một vụ rửa tiền xuyên quốc gia với số lượng lớn được chuyển vào Việt Nam thông qua nhiều ngân hàng khác nhau cho các đối tượng người nước ngoài đang chờ sẵn để rút đã bị phá với đầy đủ chứng cứ.
Ngày 28/05/2013, Cục Cảnh sát hình sự cho biết đã kết luận điều tra vụ án kinh doanh trái phép tiền điện tử Liberty Reserver (LR). Đây là vụ án lần đầu tiên được xử lý tại Việt Nam, nhưng có ý nghĩa rất quan trọng. Theo nhận định của các điều tra viên, tiền LR có thể là “điểm cuối cùng” trong quá trình hoạt động phạm tội; từ mua bán thông tin thẻ tín dụng, trộm cắp hàng hóa, tống tiền, làm thẻ tín dụng giả, cá độ bóng đá… đều được các đối tượng thanh toán cho nhau bằng tiền LR sau đó được đổi thành tiền VND hoặc tiền ngoại tệ. Vũ Văn Lăng lập ra Công ty cổ phần Thịnh Vũ từ năm 2008, làm đại lý phụ cho Ngân hàng Đầu tư và Phát triển chi nhánh Hải Phòng (BIDV Hải Phòng) để chi trả kiều hối thông qua hệ thống Western Union. Tuy nhiên, mục đích của Lăng không phải để kinh doanh mà để có quyền chi trả ngoại tệ phục vụ việc kinh doanh tiền điện tử LR. Lăng đã sử dụng bản photocopy chứng minh nhân dân của nhiều người lập hồ sơ khách hàng để nhận tiền của Western Union. Lăng đã thu mua LR từ trong nước và nước ngoài sau đó bán cho người nước ngoài để thu lợi, các giao dịch nói trên được thực hiện thông qua mạng internet. Những người mua LR của Lăng trả tiền bằng cách gửi tiền về cho y thông qua đại lý Western Union mà chính Công ty cổ phần Thịnh Vũ làm đại lý của dịch vụ này. Ngày 03/06/2011, Western Union Việt Nam đã đơn phương chấm dứt hợp đồng với Công ty Thịnh Vũ do phát hiện công ty này có nhiều vi
phạm và có liên quan đến tiền điện tử. Tháng 06/2011, Công ty cổ phần Thịnh Vũ bị Sở Kế hoạch đầu tư thành phố Hải Phòng tước giấy phép kinh doanh. Để tiếp tục thu lợi từ việc kinh doanh tiền LR, Vũ Văn Lăng đã thỏa thuận với Nguyễn Thế Dũng-Giám đốc Công ty TNHH Giao dịch nhanh và Nguyễn Văn Chiển-Giám đốc Công ty TNHH Thương mại dịch vụ Nam Phong tiếp tục mở đại lý phụ của Ngân hàng để chi trả ngoại tệ từ Western Union giúp Vũ Văn Lăng kinh doanh trái phép. Tổng số tiền mà các công ty đã lập hồ sơ của khách hàng để nhận tiền là: 24,534,838.07 USD, tương đương với số tiền hơn 404,7 tỷ đồng. Để nhận được số tiền trên, Vũ Văn Lăng đã cho thực hiện 59.605 giao dịch và lấy tên của hơn 1.000 người để lập hồ sơ rút tiền. Cục Phòng, chống rửa tiền cũng đặt vấn đề đây có thể là một kênh rửa tiền vì nó có chuyện đổi tiền, có thanh toán. Tuy nhiên có phải rửa tiền hay không phụ thuộc vào việc kết luận người bỏ tiền mua LR đó là hợp pháp hay bất hợp pháp. Nếu tiền mua LR là bất hợp pháp thì đương nhiên là hoạt động này bị lợi dụng để rửa tiền.