2.3 Đánh giá kết quả công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
2.3.1 Những kết quả đạt được
Với nổ lực to lớn của NHNN, công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam đã đạt được một số kết quả, cụ thể:
- Hệ thống pháp luật về phòng chống rửa tiền của Việt Nam đang ngày càng hoàn thiện. Chính phủ ban hành Nghị định 74/2005/NĐ-CP ngày 07/06/2005 là cơ sở pháp lý đầu tiên cho việc thực hiện các biện pháp phòng chống rửa tiền tại Việt Nam. Hành vi “rửa tiền” đã được hình sự hóa theo Điều 251 Bộ luật hình sự, trên cơ sở đó cho phép các cơ quan chức năng điều tra, truy tố, xét xử tội phạm rửa tiền.Tiếp đến là Quốc hội đã phê duyệt ban hành Luật Phòng, chống rửa tiền chính thức có hiệu lực kể từ ngày 01/01/2013, đáp ứng yêu cầu theo các quy ước quốc tế mà Việt Nam là thành viên. Bên cạnh đó NHNN còn ban hành một số thông tư để hướng dẫn thực hiện Luật Phòng, chống rửa tiền.
-Việt Nam đã được kết nạp làm thành viên thứ 33 của APG và đã được tổ chức này đánh giá đa phương vào năm 2009.
-Hoạt động phòng chống rửa tiền ở Việt Nam nói chung cũng như hệ thống ngân hàng Việt Nam nói riêng nhận được sự hổ trợ kỹ thuật và trợ giúp năng lực phòng chống rửa tiền từ nhiều tổ chức quốc tế đặc biệt như Ngân hàng thế giới, Tổ chức tiền tệ thế giới, Ngân hàng phát triển Châu Á…
- Trung tâm thông tin phòng chống rửa tiền (nay là Cục Phòng, chống rửa tiền) đã được thành lập vào ngày 08/07/2005 thuộc NHNN với vai trò là trung tâm
quốc gia trong việc tiếp nhận, phân tích và xử lý thông tin, báo cáo về phòng chống rửa tiền.
- Chính phủ đã thành lập Ban chỉ đạo quốc gia về phòng chống rửa tiền để đáp ứng yêu cầu thực tế trong nước đòi hỏi phải có sự phối hợp công tác và trao đổi thông tin giữa các bộ, ngành.
-Phần lớn các ngân hàng đã xây dựng quy trình kiểm soát, kiểm toán nội bộ đảm bảo cho việc phòng chống rửa tiền có hiệu quả và phù hợp với quy định của pháp luật hiện hành. Trên cơ sở quy trình nội bộ này, các ngân hàng đã triển khai thực hiện việc phòng chống rửa tiền tại đơn vị mình, đảm bảo phát hiện kịp thời những giao dịch đáng ngờ. Để thực hiện các biện pháp phòng ngừa các ngân hàng đã thực hiện việc bố trí cán bộ chịu trách nhiệm triển khai thực hiện các chính sách, kế hoạch, quy trình, biện pháp phòng chống rửa tiền. Đồng thời, các ngân hàng xây dựng quy trình tìm hiểu, cập nhật thông tin và các thủ tục nhận biết khách hàng, lưu giữ báo cáo giao dịch đã góp phần quan trọng trong việc phát hiện và phòng ngừa tội phạm rửa tiền.
- Một số ngân hàng đã tích cực ứng dụng công nghệ thông tin vào công tác phòng chống rửa tiền thông qua việc chủ động ký kết hợp tác hoặc mua phần mềm ứng dụng của các công ty chuyên nghiên cứu, cung cấp các ứng dụng phục vụ trong lĩnh vực tài chính.