2.2 Thực trạng phòng chống rửa tiền qua hệ thống Ngân hàng Việt Nam
2.2.2.4 Kiểm soát, quản lý công tác phòng chống rửa tiền
Kể từ khi Thông tư 31/2014/TT-NHNN được ban hành thì các ngân hàng mới chú trọng thành lập bộ phận chuyên trách (hoặc bán chuyên trách) về công tác phòng chống rửa tiền với nhiệm vụ tổng hợp các báo cáo của các chi nhánh, phòng
giao dịch, từ đó phân tích, đánh giá tổng hợp gửi Cục Phòng, chống rửa tiền cũng như đầu mối trong công tác đào tạo tại các đơn vị, đầu mối xây dựng các quy trình, quy định phù hợp với văn bản pháp luật. Tuy nhiên hoạt động của bộ phận này vẫn chưa thực sự phát huy hiệu quả. Việc thành lập bộ phận này ở nhiều ngân hàng chỉ nhằm mục đích thực hiện đúng quy định của NHNN chứ chưa mang tính chủ động. Hội sở chính nhiều ngân hàng chưa tiến hành kiểm tra, kiểm soát công tác phòng chống rửa tiền tại các chi nhánh.
Ngoài ra, bộ phận đầu mối đảm nhiệm phòng chống rửa tiền tại các chi nhánh/phòng giao dịch của các ngân hàng cũng ít khi tiến hành giám sát, kiểm tra cán bộ, nhân viên trong việc tuân thủ các quy định của pháp luật, các quy định của ngân hàng về phòng chống rửa tiền. Kết quả khảo sát cho thấy chỉ có 12% số lượng cán bộ nhận thấy tại nơi mình công tác có tiến hành kiểm tra liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền, còn lại 88% không phát sinh bất kỳ cuộc kiểm tra nào.
2.2.2.5 Việc ứng dụng công nghệ thông tin trong phòng chống rửa tiền
Việc nâng cao năng lực công nghệ trong hoạt động phòng chống rửa tiền sẽ góp phần giúp Việt Nam giảm lượng tội phạm, đồng thời củng cố chỗ đứng của các định chế tài chính và mở rộng cơ hội thiết lập các mối quan hệ giao dịch cho hệ thống ngân hàng. Tuy nhiên, theo nhận định của ông Nguyễn Văn Ngọc, Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền tại hội thảo “Phòng chống rửa tiền - thách thức và hướng tiếp cận giải pháp phòng chống rửa tiền tại Việt Nam” được Hiệp hội Ngân hàng phối hợp với công ty cổ phần Komtex và Tập đoàn TIS (Nhật Bản) tổ chức tại Thành phố Hồ Chí Minh ngày 18/06/2013 thì việc ứng dụng công nghệ thông tin vào phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng hiện nay còn yếu.
Trên thực tế, nhiều ngân hàng chưa ứng dụng công nghệ thông tin trong việc kiểm soát và lập các báo cáo các giao dịch đáng ngờ. Theo kết quả khảo sát chỉ mới 58% cán bộ được khảo sát nhận thấy tại đơn vị mình đang công tác có ứng dụng phần mềm nào hỗ trợ trong công tác phòng chống rửa tiền. Ngoài ra, một số ngân
hàng đã triển khai áp dụng nhưng nhân viên công nghệ thông tin chưa hiểu rõ về phòng chống rửa tiền nên còn lúng túng trong việc lựa chọn phần mềm để sử dụng trong ngân hàng.
Song song với đó thì một số ngân hàng đã chủ động ký kết hợp tác hoặc mua phần mềm ứng dụng của các công ty chuyên nghiên cứu, cung cấp các ứng dụng phục vụ trong lĩnh vực tài chính để phục vụ công tác phòng chống rửa tiền như:
- NHTM cổ phần Bản Việt (Viet Capital Bank) ký kết thỏa thuận hợp tác phát triển giải pháp Phòng chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố cùng Công ty Cổ phần Komtek và FircoSoft triển khai chính thức vào tháng 11/2014, theo đó hệ thống công nghệ thông tin của Viet Capital Bank được đồng bộ hóa và nâng cấp theo hướng đáp ứng đúng quy định của pháp luật, lọc danh sách khách hàng theo dõi, lọc tất cả các giao dịch đến và đi, nhận biết khách hàng và giám sát giao dịch. báo cáo, lưu trữ thông tin….
- Ngày 07/09/2015, NHTM cổ phần Công thương Việt Nam (VietinBank) và đối tác Liên doanh ETC - Blitz chính thức khởi động Dự án Mua sắm phần mềm lọc và rà soát thông tin khách hàng theo danh sách cấm vận và nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng. VietinBank đã chọn lựa được bộ giải pháp Siron KYC và Siron Embargo của Tonbeller - thương hiệu toàn cầu về các giải pháp công nghệ thông tin trong lĩnh vực quản trị, rủi ro và tuân thủ. Dự án sẽ giúp tăng cường khả năng tuân thủ pháp luật, cho phép VietinBank nắm bắt thế chủ động trong việc kiểm soát và ngăn chặn những rủi ro về rửa tiền và gian lận tài chính có thể gây tổn thất cho ngân hàng; tối thiểu hóa các ảnh hưởng với chất lượng và tốc độ xử lý giao dịch nhờ việc tự động hóa hệ thống.
- NHTM cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam mua ứng dụng AMLock thuộc bộ giải pháp ngân hàng Kastle™ - giải pháp phòng chống rửa tiền tự động hỗ trợ cho các tổ chức trong việc tuân thủ các quy định về phòng, chống rửa riền từ Công ty trách nhiệm hữu hạn Giải pháp Phần mềm CMC. Hệ thống cung cấp nhiều
mô hình khác nhau, một phương tiện để phát hiện và điều tra các giao dịch đáng