2.3 Đánh giá kết quả công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
2.3.3.1 Chưa thực hiện tốt công tác tuyên truyền đến công chúng về mục
tiêu thực hiện phòng chống rửa tiền
Việc thực hiện giám sát và báo cáo các giao dịch đáng ngờ làm cho người dân và doanh nghiệp có thu nhập chân chính lo ngại, thậm chí không muốn quan hệ với ngân hàng vì chúng tạo cảm giác tài sản mình luôn bị theo dõi. Do vậy, các ngân hàng cũng rất miễn cưỡng tuân thủ hoàn toàn các quy định của pháp luật liên quan đến phòng chống rửa tiền.
Ngoài ra, việc triển khai công tác phòng chống rửa tiền có thể gây không ít trở ngại cho hoạt động kinh doanh của các ngân hàng nếu chúng ta không tuyên truyền cho công chúng về mục tiêu của chính sách này.
2.3.3.2 Nhận thức của các ngân hàng về công tác phòng chống rửa tiền chưa cao
Các ngân hàng chưa thực sự nhận thức những rủi ro từ rửa tiền và tầm quan trọng của công tác phòng chống rửa tiền. Cho đến nay vẫn còn nhiều quan niệm khác nhau về công tác phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng:
-Một số cho rằng việc Phòng chống rửa tiền là nghiệp vụ đã được thế giới đặt ra từ nhiều năm nay và nhiều tổ chức có hiệp ước để cùng nhau phối hợp hành động. Việc triển khai công tác phòng chống rửa tiền tại Việt Nam là hết sức cần thiết và không ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng nếu nâng cao được nhận thức của công chúng về phòng chống rửa tiền.
-Một số quan điểm khác lại cho rằng việc triển khai công tác phòng chống rửa tiền sẽ làm giảm nguồn vốn huy động. Do tâm lý khách hàng lo sợ sẽ bị truy cứu về nguồn gốc của những khoản tiền lớn trong giao dịch. Theo đó, các ngân hàng cho rằng việc tăng cường nhận biết thông tin, giám sát giao dịch có thể gây phiền hà cho khách hàng khiến họ ngại gửi tiền vào ngân hàng.
Việc nhận thức công tác phòng chống rửa tiền là hết sức quan trọng và quyết định việc thực hiện thành công được công tác này hay không? Chính vì chưa nhận
thức hết tầm quan trọng của công tác phòng chống rửa tiền nên ý thức tuân thủ các văn bản pháp luật của các ngân hàng chưa cao, chưa thực sự chú trọng công tác đào tạo nhân sự, đầu tư hệ thống công nghệ thông tin trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền.