Rửa tiền là một vấn nạn mang tính toàn cầu mà để đấu tranh với vấn nạn này thì các quốc gia cần phải xây dựng cho mình một khuôn khổ pháp lý phù hợp. Các cơ quan lập pháp cần tiếp tục nghiên cứu sửa đổi, bổ sung quy định hiện hành nhằm đảm bảo tính khả thi, đáp ứng cao nhất thực tế; bên cạnh đó các văn bản quy phạm pháp luật về phòng chống rửa tiền được xây dựng theo thông lệ quốc tế, cần thể hiện được nội dung khuyến nghị của FATF, khuyến nghị của APG đánh giá về cơ chế phòng chống rửa tiền của Việt Nam, song cũng cần đặt trong những đặc thù của Việt Nam như: tình trạng sử dụng tiền mặt còn rất phổ biến; việc công khai tài sản, minh bạch các giao dịch vẫn còn khó khăn; nhận thức về công tác chống rửa tiền chưa đồng đều... Đối với báo cáo giao dịch đáng ngờ và giao dịch có giá trị lớn, Chính phủ nên giao cho NHNN quy định phù hợp với tình hình kinh tế từng thời kỳ, tuy nhiên NHNN nên có công văn mật gửi từng tổ chức tín dụng, tránh tình trạng công bố công khai để tội phạm lợi dụng.
Tiếp tục nghiên cứu hoàn thiện quy định về xử phạt vi phạm trong việc tuân thủ quy định về phòng chống rửa tiền áp dụng chung cho tất cả các đối tượng chịu sự điều chỉnh của Luật Phòng, chống rửa tiền ở mọi lĩnh vực trong nền kinh tế, theo hướng tăng nặng mức độ xử phạt nhằm đảm bảo tính răn đe, tương thích với rủi ro.
Đối với pháp luật hình sự, cần quy định rửa tiền là tội phạm riêng để nâng cao hiệu quả áp dụng trong quá trình phòng chống tội phạm có tổ chức, tội phạm xuyên quốc gia nói chung và phòng chống rửa tiền nói riêng. Bộ luật hình sự cũng cần hình sự hoá những hành vi đã được quy định trong các điều ước quốc tế liên quan đến hoạt động rửa tiền như: tội làm giàu bất minh, để buộc các cá nhân có tài sản tăng đáng kể so với thu nhập của mình mà không giải thích được nguồn gốc của nó phải chịu trách nhiệm trước pháp luật. Bên cạnh đó cần xây dựng các quy định về biện pháp tịch thu tiền và tài sản do phạm tội mà có. Các biện pháp tịch thu là sự nối tiếp tất yếu của các biện pháp trấn áp tội phạm rửa tiền. Bên cạnh đó, cần sửa đổi, bổ sung và hoàn thiện văn bản pháp luật liên quan mang tính chất bổ trợ như: Luật thuế thu nhập cá nhân, Luật quản lý thuế, Luật thuế tài sản, pháp luật về đăng ký giao dịch… cần đưa ra những quy định hợp lý góp phần kiểm soát thu nhập và tài sản của cá nhân, tránh hiện tượng cá nhân có tài sản tăng lên một cách bất hợp pháp nhưng không được kiểm soát và không chịu trách nhiệm trước pháp luật.
Cần xây dựng cơ quan với chức năng và vai trò theo khuyến nghị số 26 của FATF: "Các quốc gia phải thành lập các cơ quan tình báo tài chính hoạt động như trung tâm quốc gia để tiếp nhận (và yêu cầu, nếu được phép), phân tích và phổ biến cáo giao dịch nghi ngờ và các thông tin khác về việc rửa tiền và tài trợ khủng bố có nguy cơ xảy ra. Cơ quan tình báo tài chính phải được tiếp cận, trực tiếp hoặc gián tiếp, một cách kịp thời các thông tin tài chính, hành chính và hành pháp mà cơ quan yêu cầu để thực hiện đúng đắn chức năng của mình bao gồm cả phân tích báo cáo giao dịch nghi ngờ". Hiện nay, Cục Phòng, chống rửa tiền chưa có vị trí độc lập như của các quốc gia khác đồng thời Cục không có quyền yêu cầu các cơ quan, tổ chức, cá nhân cung cấp các thông tin về giao dịch nghi vấn mà phải thực hiện đề xuất thông qua Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng.