Mô hình tổ chức phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng thương mạ

2.2 Thực trạng phòng chống rửa tiền qua hệ thống Ngân hàng Việt Nam

2.2.2.1 Mô hình tổ chức phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng thương mạ

2.2.2.1 Mô hình tổ chức phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng thương mại mại

Tùy theo quy mô, cơ cấu tổ chức quản trị điều hành, chính sách của từng ngân hàng mà cơ cấu tổ chức phòng chống rửa tiền tại từng ngân hàng khác nhau. Tuy nhiên, nhìn chung mô hình tổ chức phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng có một số đặc điểm như sau:

Tại Hội sở chính thường có một trưởng ban và bộ phận phòng chống rửa tiền:

- Trưởng ban phòng chống rửa tiền: chịu trách nhiệm sắp xếp, xây dựng và triển khai thực hiện hệ thống phòng chống rửa tiền trong ngân hàng; kiểm tra và xử lý các sai phạm trong việc tuân thủ pháp luật, quy định của ngân hàng về phòng chống rửa tiền.

- Bộ phận phòng chống rửa tiền: một số ngân hàng thành lập một bộ phận chuyên trách chỉ đảm nhận chức năng phòng chống rửa tiền; một số khác thành lập bán chuyên trách kiêm nhiệm với một số chức năng khác. Tuy nhiên, trách nhiệm chung của bộ phận này vẫn là đầu mối triển khai các hướng dẫn, chỉ đạo, cảnh báo của NHNN Việt Nam, cơ quan Nhà nước có thẩm quyền; đầu mối tiếp nhận, trao đổi thông tin, báo cáo từ các đơn vị thành viên cũng như giữa ngân hàng với cơ quan Nhà nước có thẩm quyền; thực hiện quản lý, giám sát hệ thống phòng chống rửa tiền của ngân hàng; thực hiện các công tác liên quan đến đào tạo nội bộ trong ngân hàng…

Tại các đơn vị thành viên thường thành lập một bộ phận đầu mối về phòng chống rửa tiền.Bộ phận này chịu trách nhiệm về:

- Triển khai các quy định của cơ quan Nhà nước vó thẩm quyền, Hội sở chính đến các phòng ban và cá nhân trong đơn vị;

- Thực hiện lập, gửi số liệu, báo cáo liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền;

- Kiểm tra việc chấp hành các quy định phòng chống rửa tiền trong đơn vị; - Lưu trữ hồ sơ, tài liệu về phòng chống rửa tiền.