2.3 Đánh giá kết quả công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
2.3.2.4 Đội ngũ thực hiện công tác phòng chống rửa tiền còn mỏng và yếu
Bên cạnh vấn đề về công nghệ ngân hàng thì vấn đề về nhân sự cũng gây không ít trở ngại trong công tác phòng chống rửa tiền. Hiện tại hoạt động rửa tiền diễn ra hết sức tinh vi, phức tạp do đó yêu cầu cán bộ thực hiện công tác phòng chống rửa tiền phải có trình độ cao, phải thường xuyên được đào tạo kỹ năng nhận biết và ứng phó với bọn “rửa tiền”. Trong khi đó đội ngũ cán bộ tại Cục Phòng, chống rửa tiền được đào tạo chuyên sâu rất ít.
Số lượng cán bộ chuyên trách thực hiện công tác phòng chống rửa tiền đặt tại Trụ sở chính cũng như cán bộ đầu mối tại các chi nhánh của các ngân hàng còn ít và thường kiêm nhiệm các công việc khác. Đa phần cán bộ cán bộ đầu mối tại các chi nhánh đặt tại bộ phận quản lý rủi ro hoặc kiểm soát nội bộ của chi nhánh.
Cục Phòng, chống rửa tiền có tổ chức đào tạo công tác phòng chống rửa tiền cho các ngân hàng cũng như cán bộ NHNN các địa phương nhưng thời gian các khóa đào tạo tương đối ngắn, các khóa chỉ mới giới thiệu cơ bản về rửa tiền và công tác phòng chống rửa tiền cũng như các phổ biến các văn bản pháp luật liên quan mà chưa đi sâu hướng dẫn kỹ năng cần thiết để nhận biết khách hàng, nhận biết các dấu hiệu đáng ngờ và cách thức ứng xử khi gặp tình huống thực tế.
2.3.2.5 Các yếu tố nội tại của hệ thống ngân hàng tạo cơ hội cho tội phạm rửa tiền
Hệ thống ngân hàng nước ta đang trong quá trình tái cơ cấu. Nhiều giải pháp quyết liệt và mạnh tay đã được NHNN thực hiện. Một trong những nhiệm vụ hàng đầu đảm bảo các tổ chức tín dụng đạt mức vốn tối thiểu theo quy định nhằm mở rộng quy mô, nâng cao sức cạnh tranh nếu không các ngân hàng nhỏ khó tồn tại. Nhiều tổ chức tín dụng đã thực hiện sáp nhập với nhau hoặc sáp nhập với ngân hàng lớn hơn. Nhiều ngân hàng tăng vốn điều lệ bằng cách phát hành ra công chúng cũng như tìm nhà đầu tư chiến lược. Bọn rửa tiền có thể lợi dụng cơ hội trên để thực hiện hành hợp thức hóa “tiền bẩn” của chúng.
Yếu tố cạnh tranh đã tác động không nhỏ đến công tác phòng chống rửa tiền. Việc cạnh tranh huy động vốn từ các tổ chức, cá nhân hết sức khốc liệt và thậm chí để đạt được doanh số, chỉ tiêu kế hoạch đề ra nhân viên ngân hàng còn sử dụng nhiều hình thức mời chào khách hàng rất hấp dẫn. Điều này tạo ta tâm lý không quan tâm đến nguồn gốc của khoản tiền gửi vào ngân hàng.