2.2 Thực trạng phòng chống rửa tiền qua hệ thống Ngân hàng Việt Nam
2.2.1.2 Thành lập cơ quan chuyên trách về phòng chống rửa tiền
Căn cứ quy định tại Nghị định số 74/2005/NĐ-CP ngày 07/6/2005 của Chính phủ về phòng chống rửa tiền, Thống đốc NHNN Việt Nam đã ký Quyết định số 1002/QĐ-NHNN ngày 08/7/2005 về việc thành lập Trung tâm Thông tin phòng chống rửa tiền trực thuộc NHNN Việt Nam để đáp ứng yêu cầu về công tác phòng chống rửa tiền trong tình hình mới. Theo đó, Trung tâm Thông tin phòng chống rửa tiền là đơn vị sự nghiệp, có con dấu riêng để giao dịch, có chức năng làm đầu mối để tiếp nhận, xử lý thông tin và thực hiện các nhiệm vụ liên quan được quy định tại Nghị định 74/2005/NĐ-CP.
Tiếp theo, Trung tâm Thông tin phòng chống rửa tiền cùng với 3 đơn vị khác là Thanh tra Ngân hàng, Vụ Các ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Vụ Các tổ chức tín dụng hợp tác hợp nhất thành Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng. Theo Quyết định số 83/2009/QĐ-TTg ngày 27/5/2009 của Thủ tướng Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trực thuộc NHNN Việt Nam, Trung tâm Thông tin phòng chống rửa tiền được đổi tên thành Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.
Chức năng chính của Cục Phòng, chống rửa tiền là đầu mối tham mưu xây dựng văn bản quy phạm pháp luật liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền; thu thập, xử lý và chuyển giao thông tin liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố cho cơ quan điều tra có thẩm quyền; đầu mối phối hợp với các quốc gia và tổ chức quốc tế trong thực thi các hoạt động về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Cục Phòng, chống rửa tiền thực hiện thu thập, xử lý và chuyển giao thông tin liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố cho cơ quan điều tra có thẩm quyền. Trong thời gian từ năm 2010 đến 2014, Cục Phòng, chống rửa tiền đã nhận hàng nghìn báo cáo giao dịch đáng ngờ từ các NHTM trong nước và chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty bảo hiểm và các đơn vị khác.
Bảng 2.1: Số lượng báo cáo giao dịch đáng ngờ nhận được của Cục Phòng, chống rửa tiền
Năm
Theo đối tượng báo cáo
Ngân hàng TM nhà nước Ngân hàng TMCP Chi nhánh NH nước ngoài Công ty bảo hiểm Đối tượng khác Tổng cộng 2010 47 243 27 7 2 326 2011 203 336 50 1 0 590 2012 192 214 39 22 2 469 2013 165 161 30 18 0 374 2014 313 252 54 20 0 874 Tổng cộng 920 1206 200 68 4 2633
Nguồn: Cục Phòng, chống rửa tiền Từ kết quả xử lý các báo cáo giao dịch đáng ngờ, hàng năm Cục đã chuyển hàng trăm vụ việc, báo cáo liên quan cho các cơ quan điều tra, truy tố, xét xử tội phạm rửa tiền và tài trợ khủng bố cũng như các tội phạm khác liên quan đến rửa tiền trong và ngoài nước.
Bảng 2.2: Kết quả xử lý báo cáo giao dịch đáng ngờ
Năm
Chuyển Cơ quan Công an
Chuyến Cơ quan thanh tra Chuyển đơn vị khác Tổng cộng
Số vụ việc Số báo cáo liên
quan
Số vụ việc Số báo cáo
liên quan 2010 17 99 3 3 0 122 2011 14 232 4 4 2 256 2012 22 160 4 4 1 191 2013 11 166 2 4 0 183 2014 59 242 10 10 14 335 Tổng cộng 123 899 22 25 17 1086
Nguồn: Cục Phòng, chống rửa tiền Ngoài ra, ngay từ những ngày đầu thành lập, trên cơ sở Nghị định số 74/2005/NĐ-CP ngày 07/06/2006 của Chính phủ về phòng chống rửa tiền, Cục Phòng, chống rửa tiền đã tham mưu ban hành công văn số 281/NHNN-TTR.m ngày 30/06/2006 của NHNN Việt Nam hướng dẫn các tổ chức tín dụng thực hiện các biện pháp phòng chống rửa tiền; Thông tư số 22/2009/TT-NHNN ngày 17/11/2009 NHNN Việt Nam hướng dẫn thực hiện các biện pháp phòng chống rửa tiền; Thông tư số 41/2011/TT-NHNN ngày 15/11/2011 của NHNN Việt Nam hướng dẫn nhận biết và cập nhật thông tin khách hành trên cơ sở rủi ro phục vụ công tác phòng chống rửa tiền. Cục Phòng, chống rửa tiền còn là đầu mối tham mưu trình cấp ban hành: Luật Phòng, chống rửa tiền; Quyết định số 20/2013/QĐ-TTg ngày 18/04/2013 của Thủ tướng Chính phủ quy định mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo và Nghị định 116/2013/NĐ-CP ngày 04/10/2013 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều Luật Phòng, chống rửa tiền, Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 của NHNN hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng chống rửa tiền, Thông tư 31/2014/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày
26/12/2014 về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 35/2013/TT- NHNN ngày 31/12/2013 hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng chống rửa tiền.
2.2.1.3 Tăng cường phối hợp phòng chống rửa tiền giữa các cơ quan có liên quan
Ngày 13/04/2009, Thủ tướng Chính phủ đã ban hành Quyết định số 470/QĐ- Ttg về việc thành lập Ban chỉ đạo phòng chống rửa tiền do Phó Thủ thướng thường trực làm trưởng ban. Các phó trưởng ban là Thống đốc NHNN và lãnh đạo Bộ Công an, 11 ủy viên là lãnh đạo các bộ, ngành liên quan. NHNN là cơ quan thường trực của ban chỉ đạo, NHNN thành lập tổ thường trực giúp việc ban chỉ đạo và nhiều hoạt động khác phục vụ cho công tác phòng chống rửa tiền.
Việc thành lập Ban chỉ đạo phòng chống rửa tiền sẽ giúp chính phủ nâng cao hiệu quả chỉ đạo và điều phối hoạt động giữa các bộ, ngành trong công tác phòng chống rửa tiền trên lãnh thổ Việt Nam và theo đó Ban chỉ đạo có nhiệm vụ, quyền hạn:
- Giúp Thủ tướng Chính phủ chỉ đạo xây dựng chiến lược, chủ trương, chính sách, chương trình, kế hoạch, cơ chế, giải pháp trong công tác phòng chống rửa tiền.
- Giúp Thủ tướng Chính phủ chỉ đạo, điều phối hoạt động, đôn đốc, kiểm tra và đánh giá công tác phòng chống rửa tiền trên lãnh thổ Việt Nam.
- Giúp Thủ tướng Chính phủ chỉ đạo việc triển khai thực hiện nghĩa vụ thành viên của Việt Nam trong APG và kế hoạch tiến tới thực hiện đầy đủ 40 Khuyến nghị của FATF.
- Phối hợp với các lực lượng nòng cốt trong công tác chống khủng bố nhằm nghiên cứu, đề xuất cơ quan nhà nước có thẩm quyền ban hành chính sách pháp
luật, chương trình, biện pháp chống tài trợ cho khủng bố trên lãnh thổ Việt Nam trong từng thời kỳ.
- Duyệt báo cáo tổng hợp tình hình thực hiện công tác phòng chống rửa tiền theo từng thời kỳ và khi Thủ tướng Chính phủ yêu cầu.
- Giúp Thủ tướng Chính phủ nghiên cứu, ban hành các chủ trương, chính sách về hợp tác quốc tế trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền phù hợp trong từng thời kỳ.
- Thực hiện các nhiệm vụ khác do Thủ tướng Chính phủ phân công.