Bên cạnh ban hành quy chế giám sát các NHTM, NHNN cần đưa tiêu chí "tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền" vào trong bộ tiêu chuẩn đánh giá xếp hạng các ngân hàng, là một trong các điều kiện cần thiết để thực hiện một số nghiệp thanh toán quốc tế, phê duyệt mở rộng mạng lưới chi nhánh, phòng giao dịch của các ngân hàng.
3.3.4 Tổ chức nghiên cứu, ứng dụng các tiến bộ khoa học kỹ thuật trong công tác phòng chống rửa tiền công tác phòng chống rửa tiền
Việc ứng dụng các phần mềm tiên tiến vào công tác phòng chống rửa tiền sẽ giúp cho các ngân hàng phát hiện kịp thời và ngăn chặn được các giao dịch đáng ngờ một cách nhanh chóng. Tuy nhiên hiện nay phần lớn các ngân hàng Việt Nam chưa đủ điều kiện để vận dụng vào công tác phòng chống rửa tiền tại đơn vị mình vì nhiều lý do. Do đó, NHNN cần phải tăng cường học hỏi kinh nghiệm của các nước phát triển, đầu tư nghiên cứu để đưa các phần mềm công nghệ tiến bộ vào các ngân hàng.
Bên cạnh đó, Cục phòng, chống rửa tiền cần phải được đầu tư, trang bị hệ thống công nghệ thông tin hiện đại để có thể thu thập, phân tích thông tin về các giao dịch, báo cáo giao dịch đáng ngờ từ các ngân hàng một nhanh chóng và kịp thời. Từ đó, Cục có thể phát hiện chính xác, nhanh chóng những giao dịch có nguy cơ rửa tiền, đưa ra cảnh báo với các ngân hàng và chuyển dữ liệu cho cơ quan điều tra.
Ngoài ra, NHNN cần xây website với tốc độ và đường truyền nhanh, cập nhật mới nhất và nhanh nhất danh sách đen, danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị, danh sách cảnh báo để các ngân hàng truy vấn và cập nhật kịp thời.