3.3.1 Phối hợp chặt chẽ với các cơ quan trong nước và quốc tế về phòng chống rửa tiền chống rửa tiền
Hoạt động rửa tiền thực chất là tội phạm "phái sinh" từ các loại tội phạm khác. Chính vì vậy, việc phòng, chống tội phạm này cần có sự phối hợp chặt chẽ giữa NHNN với các bộ, ngành khác như Bộ Công an, Bộ Tài chính, Bộ Công thương, Bộ Tư pháp, Bộ xây dựng…trong việc hướng dẫn, kiểm tra chấp hành các biện pháp phòng chống rửa tiền của các tổ chức thuộc thẩm quyền quản lý. Đặc biệt cần có sự phối hợp đồng bộ giữa ngành ngân hàng và công an:
-Cần có sự phản hồi hiệu quả: Cục Phòng, chống rửa tiền thường xuyên cập nhật "danh sách đen" từ Bộ để cung cấp thông tin cho các ngân hàng theo dõi, đánh giá. Bộ Công an căn cứ vào các báo báo giao dịch đáng ngờ được gửi từ Cục Phòng, chống rửa tiền để tiến hành điều tra và phản hồi kết quả.
-Các cơ quan liên quan cùng cộng tác để nghiên cứu, trao đổi về các loại hình rửa tiền để từ đó đưa ra phương thức phòng, chống phù hợp và hiệu quả.
Bên cạnh đó, trong hoạt động phòng chống rửa tiền thì hợp tác quốc tế đóng vai trò vô cùng quan trọng vì tội rửa tiền mang tầm vóc quốc tế, đây là loại tội phạm thường được thực hiện ở nhiều quốc gia và liên quan đến tội phạm có tổ chức, xuyên quốc gia. Đấu tranh phòng, chống loại tội phạm này phải có sự hợp tác, phối hợp giữa các quốc gia trong khu vực và trên thế giới. Việt Nam đã tham gia, ký kết
các điều ước quốc tế là những văn bản pháp lý có hiệu lực chung giữa các quốc gia thành viên. Từ đó, hợp tác trên những lĩnh vực cụ thể như trao đổi thông tin về khách hàng. Thông qua việc trao đổi này, cơ quan điều tra của các quốc gia liên quan giúp nhau phát hiện và hoàn thiện hồ sơ để xử lý các băng nhóm tội phạm xuyên quốc gia. Bên cạnh đó, nhờ sự hỗ trợ của các nước bạn về công nghệ, kinh nghiệm là điều vô cùng quan trọng trong công tác phòng chống rửa tiền còn sơ khai tại Việt Nam. Hợp tác quốc tế trên tinh thần tôn trọng độc lập, chủ quyền của hai bên.
Tóm lại, NHNN cần có sự phối hợp chặt chẽ với các cơ quan trong nước cũng như các nước trong việc hỗ trợ giúp đỡ nhau trong phòng chống rửa tiền.
3.3.2 Đẩy mạnh công tác tuyên truyền và tăng cường công tác đào tạo về phòng chống rửa tiền phòng chống rửa tiền
Công tác nhận thức trong việc phòng chống rửa tiền là hết sức quan trọng. Người dân và doanh nghiệp khá e dè với việc thông tin họ bị tiết lộ và lo lắng về việc giao dịch của họ tại ngân hàng có thể bị đưa vào kiểm soát. Do đó, NHNN cần đẩy mạnh công tác tuyên truyền, giải thích để người dân hiểu, an tâm. Tăng cường tập huấn cho giới báo chí về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố là một trong những cách thức nhằm nâng cao nhận thức cho cộng đồng về vấn đề này.
NHNN mà đầu mối là Cục Phòng, chống rửa tiền cần đẩy mạnh công tác đào tạo về phòng chống rửa tiền cho cán bộ NHTM nhằm trang bị những kỹ năng cơ bản, cần thiết trong quá trình giao dịch với khách hàng.
Việc thường xuyên tổ chức các buổi tọa đàm về phòng chống rửa tiền với các NHTM tạo cơ hội cho Cục Phòng, chống rửa tiền tiếp nhận các ý kiến phản hồi của các ngân hàng trong quá trình tác nghiệp cũng như là cơ hội trao đổi kinh nghiệm giữa các ngân hàng với nhau. Từ đó đưa ra các biện pháp nhằm tăng hiệu quả trong công tác phòng chống rửa tiền.
3.3.3 Thực hiện thanh tra, kiểm tra và thường xuyên giám sát các ngân hàng thương mại hàng thương mại
NHNN cần thanh tra, giám sát hoạt động phòng chống rửa tiền của các NHTM để đánh giá mức độ tuân thủ của các ngân hàng về các quy định thành lập hệ thống kiểm soát nội bộ phòng chống rửa tiền, công tác đào tạo nhân viên, thực hiện nghĩa vụ nhận biết khách hàng, nhận biết các giao dịch đáng ngờ…Trên cơ sở đó đề ra các biện pháp xử lý tránh tình trạng các NHTM chỉ làm hình thức mà không thực hiện nghiêm túc công tác phòng chống rửa tiền.
Bên cạnh ban hành quy chế giám sát các NHTM, NHNN cần đưa tiêu chí "tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền" vào trong bộ tiêu chuẩn đánh giá xếp hạng các ngân hàng, là một trong các điều kiện cần thiết để thực hiện một số nghiệp thanh toán quốc tế, phê duyệt mở rộng mạng lưới chi nhánh, phòng giao dịch của các ngân hàng.
3.3.4 Tổ chức nghiên cứu, ứng dụng các tiến bộ khoa học kỹ thuật trong công tác phòng chống rửa tiền công tác phòng chống rửa tiền
Việc ứng dụng các phần mềm tiên tiến vào công tác phòng chống rửa tiền sẽ giúp cho các ngân hàng phát hiện kịp thời và ngăn chặn được các giao dịch đáng ngờ một cách nhanh chóng. Tuy nhiên hiện nay phần lớn các ngân hàng Việt Nam chưa đủ điều kiện để vận dụng vào công tác phòng chống rửa tiền tại đơn vị mình vì nhiều lý do. Do đó, NHNN cần phải tăng cường học hỏi kinh nghiệm của các nước phát triển, đầu tư nghiên cứu để đưa các phần mềm công nghệ tiến bộ vào các ngân hàng.
Bên cạnh đó, Cục phòng, chống rửa tiền cần phải được đầu tư, trang bị hệ thống công nghệ thông tin hiện đại để có thể thu thập, phân tích thông tin về các giao dịch, báo cáo giao dịch đáng ngờ từ các ngân hàng một nhanh chóng và kịp thời. Từ đó, Cục có thể phát hiện chính xác, nhanh chóng những giao dịch có nguy cơ rửa tiền, đưa ra cảnh báo với các ngân hàng và chuyển dữ liệu cho cơ quan điều tra.
Ngoài ra, NHNN cần xây website với tốc độ và đường truyền nhanh, cập nhật mới nhất và nhanh nhất danh sách đen, danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị, danh sách cảnh báo để các ngân hàng truy vấn và cập nhật kịp thời.