2.2 Thực trạng phòng chống rửa tiền qua hệ thống Ngân hàng Việt Nam
2.2.2.2 Nhận thức của ngân hàng về phòng chống rửa tiền
Sau một thời gian triển khai công tác phòng chống rửa tiền, ý thức của các ngân hàng trong công tác này đã có nhiều tiến bộ rõ rệt. Các ngân hàng đã ban hành các quy định riêng liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền và tổ chức các khóa đào tạo cho các cán bộ nhằm nâng cao ý thức của đội ngũ cán bộ trong công tác này. Tuy nhiên, nhiều nhà băng chưa nhận thức được những rủi ro do hoạt động rửa tiền gây ra nên chưa thực sự chú trọng đến công tác phòng chống rửa tiền. Việc ban hành các quy định nội bộ, đào tạo, thành lập bộ phận chuyên trách chỉ nhằm đáp ứng các quy định Nhà nước chứ chưa thực sự chủ động thực hiện.
Ngoài ra, cán bộ nhân viên ngân hàng trực tiếp giao dịch và tiếp xúc với khách hàng cũng chưa nhận thức hết tầm quan trọng cũng như những rủi ro do rửa tiền từ những nghiệp vụ họ thực hiện. Kết quả khảo sát cho thấy có đến 83% nhân viên ngân hàng mà trực tiếp giao dịch và tiếp xúc với khách hàng không quan tâm tới vấn đề này, nhân viên chỉ quan tâm tới nghiệp vụ chuyên môn như thực hiện các giao dịch tiền gửi, thanh toán, thu chi tiền mặt… mà không quan tâm tới mục đích thực sự của giao dịch và có tới 70% không nắm được quy trình phòng chống rửa tiền của ngân hàng. Nhiều quan điểm cho rằng nếu làm gắt gao với khách hàng để thực hiện đúng các quy định về phòng chống rửa tiền sẽ làm ảnh hưởng đến hiệu quả kinh doanh. Việc đánh giá khách hàng thường không được thực hiện đầy đủ, chủ yếu dựa vào cảm tính. Đa số họ cho rằng bộ phận chịu trách nhiệm chính công tác phòng chống rửa tiền là bộ phận chuyên trách thuộc Hội sở chính hoặc bộ phận
đầu mối tại chi nhánh. Trong khi đó, chính cán bộ trực tiếp giao dịch và tiếp xúc với khách hàng đóng một vai trò quan trọng trong công tác nhận biết khách hàng vì họ là người trực tiếp tiếp xúc, tiếp nhận và xử lý yêu cầu của khách hàng. Kết quả khảo sát cho thấy có đến 68% cho rằng bộ phận chịu trách nhiệm chính công tác phòng chống rửa tiền là bộ phận chuyên trách thuộc Hội sở chính hoặc bộ phận đầu mối tại chi nhánh, chỉ có 32% cho rằng cần phải phối hợp giữa nhiều bộ phận trong ngân hàng từ Hội sở chính đến chi nhánh hay phòng giao dịch.