2 1,53 51 ,40 181 Lãi nhận được (USD) 74,56 6,93 15,154
3.3.12 Đẩy mạnh và nâng cao hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền,
tiền,
chống tài trợ khủng bố, tuân thủ chính sách cấm vận
Trong hoạt động kinh doanh ngân hàng quốc tế, công tác tuân thủ được định nghĩa là quản lý việc tuân thủ 3 mục tiêu chính: chống rửa tiền,
chống tài trợ khủng bố và tuân thủ chính sách cấm vận. về mục tiêu chống rửa tiền Quốc hội nước CHXHCN VN đã ban hành Luật chống rửa tiền số 07 và được NHNN hướng dẫn bằng một loạt các thông tư cụ thể. Tuy nhiên đối với mục tiêu chống tài trợ khủng bố và tuân thủ chính sách cấm vận thì pháp luật còn khá mù mờ trong quy định, các ngân hàng đều lúng túng khi đối mặt với các vấn đề trên do vấp phải nhiều thông tin trái chiều và nhiều quan điểm khác nhau.
Vấn đề kiểm soát tuân thủ là vấn đề còn khá mới mẻ trong hoạt động kinh doanh ngân hàng tại Việt Nam nói chung và tại Agribank nói riêng, trong khi lại là vấn đề nổi cộm, được đề cập đến nhiều nhất trong thời gian qua trên thị trường tài chính quốc tế. Trong 3 năm gần đây tình trạng một loạt các ngân hàng lớn như JP Morgan Chase, BNP Paribas, HSBC ... bị phạt hàng tỉ USD vì vấn đề rửa tiền và tài trợ khủng bố đã dấy lên một hồi chuông báo động cho hệ thống ngân hàng toàn cầu. Các ngân hàng Việt Nam nếu muốn tiếp tục tham gia thị trường tài chính quốc tế thì bắt buộc phải triển khai hoạt động này ngay lập tức. Agribank cũng không ngoại lệ khi nhiều ngân hàng đại lý đã đưa ra thời hạn để hoàn thiện hệ thống kiểm soát tuân thủ nếu không sẽ chấm dứt quan hệ với Agribank. Vậy để thực hiện được mục tiêu hoàn thiện hệ thống kiểm soát tuân thủ trong tối thiểu 2 năm tới, Agribank cần thực hiện các biện pháp sau:
Trước hết Agribank cần thành lập bộ phận Tuân thủ thuộc Trụ sở chính có chức năng quản lý công tác phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, các chính sách cấm vận trên toàn hệ thống. Bộ phận này sẽ là đầu mối ban hành và hoàn thiện các quy trình, quy định liên quan gồm: Quy định khung về phòng, chống rửa tiền; Quy trình báo cáo rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố trong hệ thống; Quy trình nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trong hệ thống;
Thứ hai, cần xây dựng cơ cấu tổ chức tuân thủ phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố theo 3 vòng kiểm soát, phù hợp với thông lệ quốc tế, cụ thể Vòng 1 - tại tất cả các phòng ban nghiệp vụ tại Hội sở chính và các phòng ban tại Chi nhánh phải thực hiện. Vòng 2 thuộc trách nhiệm của Trung tầm phòng ngừa và xử lý rủi ro - là vòng kiểm soát thứ 2 tại Hội sở chính. Vòng 3 là vòng của Ban kiểm tra kiểm soát nội bộ.
Thứ ba, cần hiện đại hóa công tác báo cáo, phát hiện, xử lý giao dịch đáng ngờ và rà soát lọc danh sách cấm vận; thường xuyên cập nhật và ban hành nhiều công văn hướng dẫn, cảnh báo rủi ro cấm vận cập nhật theo quy định của pháp luật và các cơ quan giám sát phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố quốc tế.
Thứ tư, cần nghiên cứu tình huống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong nghiệp vụ, bản tin phòng chống rửa tiền hàng tháng, tổ chức nhiều lớp đào tạo cơ bản, chuyên sâu, phối hợp với các chuyên gia nước ngoài tổ chức các buổi hộ thảo, tập huấn toàn ngành.