Tại ACB đã xảy ra những trường hợp gian lận xảy ra làm ảnh hưởng không nhỏ đến hoạt động của TTT, qua phân tích thực trạng rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ tại ACB có một số điểm cần lưu ý sau:
Rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ tại ACB có dấu hiệu gia tăng trong thời gian 2 năm trở lại đây với quy mô và mức độ ngày càng tinh vi hơn.
Thẻ bị làm giả và đánh cắp thông tin sử dụng qua mạng là hai loại rủi ro phát sinh nhiều nhất trong quá trình hoạt động kinh doanh thẻ của ACB trong thời gian qua. Bên cạnh đó, không những thẻ bị làm giả mà số PIN cũng đã bị đánh cắp là điều đáng lo ngại.
Bên cạnh việc tập trung hạn chế rủi ro gian lận trong quá trình giao dịch nhưng lại không đề phòng những rủi ro khác như: rủi ro về tín dụng, rủi ro do hệ thống thẻ không bảo mật, tình trạng thấu chi thẻ, gian lận nội bộ... nên ACB cũng phải đang gánh chịu những tổn thất không đáng có từ những loại rủi ro này. Hoạt động quản lý rủi ro kinh doanh thẻ tuy mới triển khai nhưng bước đầu đã thu được kết quả tích cực. Hiện tại, ACB đã có những biện pháp nhằm hạn chế rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ của mình như: báo tin nhắn đến chủ thẻ khi số dư thẻ thay đổi, giới hạn số tiền và số lần giao dịch trong một ngày, toàn bộ máy ATM đã được gắn thiết bị anti-skimming (chống việc đánh cắp dữ liệu thẻ), toàn bộ máy cà thẻ của ACB đều có khả năng đọc thẻ EMV, bắt buộc phải thay đổi mã PIN khi sử dụng tại ATM lần đầu. Tuy nhiên, những biện pháp này vẫn chưa thể giảm thiểu được tối đa rủi ro cho ACB mà còn cần phải kết hợp với những giải pháp khác, cần tiếp tục củng cố, hoàn thiện các công cụ quản lý rủi ro trong thời gian tới