8. Kết cấu của luận văn
1.3. KINH NGHIỆM HẠN CHẾ RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG KINH
1.3.1.2 Kinh nghiệm của Australia
Australia có hơn 20 cơng ty tài chính trong và ngồi nước. Các ngân hàng lớn đều có chi nhánh tại các thành phố và các trung tâm khu vực, hầu hết các trung tâm thương mại đều có các máy rút tiền tự động ATM. Chủ thẻ có thể dùng các máy ATM để ký gửi hoặc rút tiền bất kỳ lúc nào. Tại các cửa hàng, siêu thị có trang bị thiết bị chấp nhận thẻ POS, chủ thẻ có thể dùng các loại thẻ ngân hàng để thanh tốn tiền mua đồ . Ở Australia, thẻ tín dụng được sử dụng rất phổ biến trong việc mua bán. Các loại thẻ phổ thông được các cơ sở thương mại chấp nhận bao gồm các thẻ American Express, Bankcard, Diners International, Mastercard, Visa và một số thẻ tín dụng có liên kết với các cơng ty tài chính này.
Bên cạnh đó, Australia là đất nước phát triển mạnh trong những lĩnh vực dịch vụ như: Du lịch, du học và là một trong những đất nước thanh bình nhất trên thế giới. Hàng năm, Australia thu hút hàng ngàn doanh nhân, khách du lịch, học sinh, sinh viên
trên toàn thế giới. Doanh số phát hành thẻ tại Australia tăng nhanh trong những năm qua do các ngân hàng Australia thực hiện các chính sách ưu đãi về lãi suất, phí thường niên đối với thẻ tín dụng. Lãi suất vay tiêu dùng qua thẻ ở mức 10%/năm (năm 2016), thấp hơn 7% (năm 2015). Số lượng thẻ tín dụng phát hành tại Australia hiện lên tới 16 triệu chiếc. Số lượng thẻ phát hành và giao dịch tại Australia tăng nhanh đồng nghĩa với việc gian lận rủi ro thẻ phát sinh với tốc độ cao. Những đường dây chuyên sản xuất và phân phối thẻ tín dụng giả đã được cảnh sát Australia phát hiện, đáng chú ý là trường hợp hơn 1.200 thẻ tín dụng giả để mua hàng hoá với giá trị lên đến 6 triệu đô la Australia (AUD) do nhóm tội phạm đối với hoạt động dịch vụ thẻ trong nước thực hiện.
Các NHTM Australia đã cảnh báo đến chủ thẻ về nguy cơ gian lận của tội phạm đối với hoạt động dịch vụ thẻ và cung cấp thông tin bảo quản, bảo mật thẻ. Hơn nữa, các NHTM thực hiện việc phát hành thẻ chip cho chủ thẻ nhằm hạn chế nguy cơ sao chép dữ liệu thẻ. Việc phối hợp chặt chẽ giữa các NHTM trong việc phòng chống tội phạm đối với hoạt động dịch vụ thẻ cũng đã đem lại hiệu quả rất cao tại Australia.
(Nguồn: Hội thẻ Ngân hàng Việt Nam - Tài liệu Hội thảo quản lý rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ năm 2016.)