- Thứ nhất: Chiến lược phát triển dịch vụ NHBL phải phù hợp với tầm nhìn, sứ mệnh chung của ngân hàng. Nội dung của bản chiến lược không phù hợp với sứ mệnh hay tầm nhìn của ngân hàng đặt ra tức là các mục tiêu chiến lược phát triển dịch vụ NHBL của ngân hàng không phù hợp với sứ mệnh và tầm nhìn.
- Thứ hai: Chiến lược phát triển dịch vụ NHBL phải phù hợp với nội bộ ngân hàng. Việc phân tích điều kiện môi trường sẽ được tiến hành ở hai cấp độ đó là môi trường vĩ mô (môi trường về kinh tế, chính trị, pháp luật tại nơi ngân hàng hoạt động), và cấp độ hai là môi trường vi mô và môi trường nội bộ. Thông qua việc phân tích điều kiện môi trường như vậy, ngân hàng sẽ xác định cơ hội và nguy cơ mà ngân hàng có thể gặp phải trong hoạt động kinh doanh. Việc phân tích nội bộ sẽ giúp ngân hàng xác định được điểm mạnh, điểm yếu của ngân hàng trên cơ sở so sánh với các đối thủ cạnh tranh. Chiến lược phù hợp với điều kiện môi trường tức là nội dung chiến lược tận dụng được các xu thế, cơ hội, tạo ra động lực phát triển, tránh được các thách thức ngân hàng có thể gặp phải trong quá trình kinh doanh.
- Thứ ba, khối bán lẻ trọng tâm vào việc triển khai chiến lược. Việc trọng tâm vào việc triển khai chiến lược được thể hiện qua việc đánh giá công tác triển khai chiến lược có đúng với nội dung bản chiến lược đã đề ra không, để tránh trường hợp “nói một đằng, làm một nẻo”. Sự không phù hợp trong việc triển khai chiến lược thể hiện kết quả của công tác thực hiện chiến lược không đưa tới kết quả như mục tiêu chiến lược đã đề ra