Để tiến hành lập kế hoạch huy động và sử dụng vốn, Công ty cần lưu ý một số điểm sau:
Thứ nhất, bộ phận tài chính của Công ty cần phải phân tích chính xác các chỉ tiêu tài chính của kỳ trước, những biến động chủ yếu trong vốn lưu động, mức chênh lệch giữa kế hoạch và thực hiện ở kỳ trước để đề xuất nhu cầu vốn lưu động trong kỳ này.
Thứ hai, Công ty cần xác định khả năng vốn hiện có, số vốn còn thiếu, tìm phương thức huy động phù hợp với chi phí vốn thấp nhất. Công ty phải chú trọng khai thác triệt để mọi nguồn vốn hiện có, vì nguồn vốn từ bên trong doanh nghiệp luôn có chi phí sử dụng vốn thấp nhất, mang lại hiệu quả cao nhất, có thể kể đến như lợi nhuận để lại. Bên cạnh đó, Công ty cũng có thể tận dụng các khoản nợ ngắn hạn không mất chi phí như: các khoản phải trả người bán, phải trả người lao động, thuế và các khoản phải nộp Nhà nước,…các phương thức này sẽ làm giảm đáng kể chi phí huy động vốn. Ngoài những nguồn vốn ngắn hạn, Công ty cần quan tâm đến các nguồn vốn dài hạn, ổn định và lâu dài đảm bảo cho sự tăng trưởng vốn.
Thứ ba, công ty phải căn cứ vào tình hình thực tế để phân tích, tính toán các chỉ tiêu kinh tế, tài chính của kỳ trước cùng với những dự đoán về tình hình hoạt động kinh doanh, khả năng tăng trưởng trong năm tới và những dự kiến về sự biến động của thị trường. Sau đó, Công ty lập kế hoạch phân bổ vốn về mặt số lượng và thời gian một cách cụ thể, chi tiết, sát với thực tế.