D. gIÁM sÁT THị TRưỜNg bấT ĐộNg sảN
42 Nghị định số 36/2007/NĐ-CP ngày 08 thán g3 năm 2007 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán.
giữa các đơn vị chức năng đã tạo điều kiện cho hoạt động giám sát ngày càng có hiệu quả và hiệu lực cao hơn. Hoạt động giám sát thị trường trong hoạt động giao dịch chứng khoán đã đạt được một số thành tựu như: (i) trực tiếp và thường xuyên theo dõi các diễn biến thị trường, phát hiện kịp thời một số hành vi vi phạm như vi phạm các chế độ công bố thông tin, vi phạm các quy định bị cấm và hạn chế trên thị trường, vi phạm quy chế giao dịch v.v… (ii) tạo lập được hệ thống hồ sơ giám sát. Công tác thanh tra TTCK chủ yếu tập trung vào việc kiểm tra trên diện rộng, định kỳ đối với từng mảng cụ thể của thị trường.
UBCKNN đã thực hiện công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát tương đối chặt chẽ hoạt động của các tổ chức trung gian trên thị trường chứng khốn như: tổ chức nhiều đồn kiểm tra đối với các cơng ty chứng khốn, cơng ty quản lý quỹ, quỹ đầu tư, ngân hàng lưu ký; u cầu các cơng ty chứng khốn tạm dừng ký mới hợp đồng giao dịch kỳ hạn, thực hiện nghiêm túc quy trình kiểm sốt nội bộ, quản lý rủi ro; thực hiện tách bạch tài khoản tiền gửi của nhà đầu tư và cơng ty chứng khốn; thực hiện việc tăng vốn theo quy định của Luật Chứng khoán. Đồng thời, UBCK đang khẩn trương xây dựng quy trình quản lý rủi ro, kiểm sốt nội bộ cơng ty chứng khốn, các chỉ tiêu an tồn tài chính của CTCK, quy định những nội dung cơ bản về hoạt động ký quỹ, Repo.
Hoạt động thanh tra, kiểm tra của UBCKNN được tập trung chủ yếu vào vấn đề tuân thủ quy định của pháp luật của các tổ chức tham gia thị trường. Qua thanh tra, kiểm tra UBCKNN đã kịp thời phát hiện và chấn chỉnh các thiếu sót của cơng ty niêm yết (CtyNY) như chưa thực hiện đầy đủ cam kết trong bản cáo bạch; chưa thực hiện tốt việc công bố thông tin theo qui định của UBCKNN, cũng như những thiếu sót của CTCK. Bên cạnh đó, thanh tra UBCKNN
động giao dịch chứng khoán, kịp thời phát hiện những hành vi giao dịch khơng cơng bằng để có biện pháp xử lý thích hợp.
Trước những biến động lớn của thị trường chứng khoán, từ năm 2008, UBCKNN đã tăng cường công tác thanh tra giám sát nhằm tăng cường tính minh bạch, góp phần giữ vững ổn định thị trường. UBCKNN đã tiến hành thành lập mới Ban giám sát theo Quyết định của Chính phủ để soạn thảo các văn bản, quy chế và làm cơ sở cho hoạt động giám sát thị trường, kịp thời ngăn chặn những hoạt động có tính chất thao túng giá và giao dịch nội gián trên thị trường chứng khoán. Hoạt động giám sát thị trường bước đầu mang lại những hiệu quả thiết thực.
UBCKNN đã ban hành quy trình thanh tra, kiểm tra đối với việc công bố thông tin của công ty đại chúng, quỹ đại chúng. Xây dựng quy chế giám sát hoạt động giao dịch trên Sở giao dịch, trung tâm giao dịch. UBCKNN đã tổ chức các đoàn kiểm tra, thanh tra các tổ chức, cá nhân liên quan đến các giao dịch trên thị trường, các hoạt động thao túng thị trường và đã xử lý nghiêm các hành vi vi phạm.
Đối với thị trường bảo hiểm
Trong gần hai thập niên qua, thị trưởng bảo hiểm (TTBH) Việt Nam đã có những bước phát triển tương đối nhanh so với nhiều nước trong khu vực xét theo nhiều tiêu chí đánh giá (trong giai đoạn 2000-2005 thậm chí cịn tăng trưởng nhanh nhất thế giới, nhanh hơn TTBH của Trung Quốc trước đó vốn được coi là phát triển nhanh nhất thế giới)43 (chi tiết xem Lê Xuân Sang, 2006). Với cam kết mở cửa khá nhanh khi gia nhập WTO về mở cửa thị trường, các thể chế quản lý, giám sát TTBH ngày càng được cải thiện.