IV. Đại lý với công tác đánh giá rủi ro khi bán sản phẩm bảo hiểm nhân thọ.
1.T cách và tinh thần phục vụ của đại lý bảo hiểm nhân thọ Đức liêm chính và tính trung thực khi phục vụ khách hàng.
1.1Đức liêm chính và tính trung thực khi phục vụ khách hàng.
Bảo hiểm nhân thọ hoạt động kinh doanh dựa trên nguyên tắc chia sẻ rủi ro, có liên quan mật thiết đến đời sống con ngời nên đòi hỏi đội ngũ đại lý bảo hiểm nhân
thọ phải tuân thủ đạo đức nghề nghiệp, luôn thể hiện cao nhất tính trung thực và đức liêm chính. Trách nhiệm trớc quyền lợi, ngời đại lý bảo hiểm nhân thọ luôn phải đặt quyền lợi của khách hàng lên trên quyền lợi cá nhân. Trong thực tiễn, đòi hỏi ngời đại lý bảo hiểm nhân thọ phải giới thiệu loại hình bảo hiểm và mức phí phù hợp với nhu cầu và khả năng tài chính của khách hàng.
1.2 Tinh thần trách nhiệm
Bảo hiểm nhân thọ hoạt động dựa trên nền tảng của sự tín nhiệm và tính trung thực. Điều này đòi hỏi đại lý bảo hiểm nhân thọ phải có tinh thần trách nhiệm và trình độ chuyên môn cao.
1.3 Bảo mật thông tin của khách hàng
Đại lý bảo hiểm nhân thọ phải đảm bảo giữ kín thông tin của khách hàng có liên quan đến các vấn đề cá nhân và kinh doanh. Đại lý bảo hiểm nhân thọ tuyệt đối không đợc sử dụng bất cứ thông tin nào của khách hàng vào mục đích t lợi.
1.4 Không đợc cung cấp thông tin sai lạc.
Đại lý bảo hiểm nhân thọ không dợc trình bày sai lệch cũng nh lừa rối khách hàng trong quá trình giới thiệu và dịch vụ. Khi khách hàng điền hồ sơ yêu cầu bảo hiểm, đại lý bảo hiểm nhân thọ không đợc gây tác động ảnh hởng nội dung của hồ sơ, hãy giả thích rõ khách hàng sẽ hoàn toàn chịu trách nhiệm về nội dung kê khai trong hồ sơ.
1.5 Không đợc giảm, chiếm dụng phí bảo hiểm.
Đại lý bảo hiểm nhân thọ không đợc tự ý, trực tiếp hay gián tiếp giảm một phần hay toàn bộ phí bảo hiểm mà khách hàng phải đóng theo định kỳ đã ghi và sẽ ghi trên hợp đồng bảo hiểm. Đại lý bảo hiểm nhân thọ phải nộp phí bảo hiểm đã thu cho ngời có trách nhiệm trong công ty và trong thời gian không quá một ngày làm việc. Đại lý bảo hiểm nhân thọ phải giao biên lai tạm thời cho khánh hàng khi thu khoản phí đầu tiên và các khoản phí tái tục.
1.6 Không đợc gây ra bất kỳ mâu thuẫn nói xấu các công ty bảo hiểm nhân thọ, các tổ chức tài chính cũng nh các đại lý bảo hiểm nhân thọ khác.Đểgiữ uy tín và hoạt động lâu dài trong ngành kinh doanh bảo hiểm nhân thọ, đại lý bảo hiểm nhân thọ phải luôn phục vụ khách hàng với trình độ chuyên nghiệp cao.
Đại lý bảo hiểm nhân thọ tuyệt đối không phê bình thiếu chính xác hoặc thiếu công bằng với các công ty bảo hiểm nhân thọ khác cũng nh với các đại lý bảo hiểm nhân thọ của công ty mình và các công ty bảo hiểm nhân thọ khác.
Đại lý bảo hiểm nhân thọ không đợc gợi ý, thuyết phục khách hàng huỷ bỏ những hợp đồng hiện có với các công ty bảo hiểm nhân thọ khác hoặc với công ty mình, trừ khi các hợp đồng này không phù hợp với nhu cầu của khách hàng và sự hủy bỏ do khách hàng tự quyết định.