STT Các bƣớc thực hiện Nội dung thực hiện
1 Tiếp nhận, hướng dẫn hồ sơ tài trợ
- Chi nhánh tiếp nhận, kiểm tra, hướng dẫn các điều kiện thủ tục, hồ sơ tài trợ cho khách hàng.
2
Kiểm tra các điều kiện L/C và các tu chỉnh
(nếu có)
- Bộ phận thanh toán quốc tế thực hiện kiểm tra kỹ thuật đối với L/C và các tu chỉnh (nếu có), và ghi nhận đầy đủ trên phiếu kiểm tra kỹ thuật, gửi cho phòng thanh toán quốc tế để kiểm tra nội dung và tính chân thực đối với L/C và tu chỉnh.
3 Xác minh thẩm định
- Bộ phận Kinh doanh tiến hành thu thập thông tin xác minh, thẩm định để đảm bảo khách hàng thõa mãn các điều kiện vay vốn theo hướng đẫn này. Sau đó tổng hợp, lập tờ trình và trình cấp có thẩm quyền phê duyệt.
4 Duyệt tài trợ - Cấp có thẩm quyền sẽ phê duyệt tài trợ theo hệ số phân quyền, phán quyết cấp tín dụng tiến hành.
5 Nhận – Kiểm tra L/C gốc bản chính
- Bộ phận thanh toán quốc tế nhận, và thực hiện đối chiếu L/C gốc bản chính với L/C copy lúc ban đầu. BP.TTQT chuyển giao L/C gốc bản chính đã kiểm cho BP.QLTD nhận.
6 Ký hợp đồng tín dụng - Cấp có thẩm quyền sẽ ký hợp đồng tín dụng với khách hàng,
- Hồ sơ gồm: hợp đồng tín dụng.
7 Giải ngân
- BP.QLTD đóng dấu Sacombank tài trợ trên L/C gốc + tu chỉnh bản chính và thực hiện giải ngân, chuyển bản gốc vào kho quỹ để lưu trữ. BP.QLTD chuyển bản photo cho BP.TTQT và TT.TTQT để lưu hồ sơ.
8 Kiểm tra sau giải ngân
- Bộ phận quản lý tín dụng phối hợp với bộ phận thẩm định doanh nghiệp thực hiện kiểm tra việc sử dụng vốn sau khi giải ngân theo quy định của sản phẩm này.
9
Nhận, kiểm tra, chyển bộ chứng từ XK cho Ngân hàng nước ngoài.
- BP TTQT thực hiện việc tư vấn, hỗ trợ để khách hàng lập bộ chứng từ đúng quy định.
- TT.TTQT phối hợp với BP TTQT chịu trách nhiệm kiểm tra bộ chứng từ do khách hàng xuất trình.
10 Theo dõi nguồn thu
- P.KD phối hợp với BP TTQT theo dõi nguồn thu từ L/C hoặc nguồn thu từ báo có do phòng TTQT cung cấp.
- P.KD thông báo cho BP.XLGD tại CN, SGD hạch toán thu nợ từ nguồn chiết khấu hoặc báo có nêu trên. 11 Hoạch toán thu nợ - BP.XLGD thu vốn, lãi, phí từ số tiền chiết khấu
hoặc báo có. Phần còn lại sẽ được chuyển trả cho khách hàng.
12 Giao LC gốc cho khách hàng
- BP QLTD kết hợp với BP TTQT giao L/C gốc hoặc tu chỉnh ( nếu có) bản chính cho khách hàng với điều kiện khách hàng thanh toán hết các khoản vay có liên quan đến L/C và L/C đã được tất toán.