- Công tác thẩm định phải bám sát chủ trƣơng đƣờng lối phát triển kinh tế của Nhà nƣớc theo từng thời kỳ.
Thực hiện chỉ đạo của Chính Phủ về ƣu tiên phát triển hệ thống hạ tầng giao thông trong giai đoạn từ năm 2016 đến năm 2020, tầm nhìn đến năm 2030, hệ thống ngân hàng thƣơng mại đã cấp tín dụng đối với ngành hạ tầng giao thông qua đầu tƣ theo hình thức BOT đƣờng bộ với giá trị lớn. Tuy nhiên, trong thời
gian gần đây các dự án BOT nói chung và BOT đƣờng bộ nói riêng đầu tƣ với thời gian dài, giá trị đầu tƣ lớn, gặp nhiều rủi ro trong quá trình đầu tƣ dự án. Vì vậy, NHNN yêu cầu các ngân hàng tập trung rà soát và thẩm định chặt chẽ trong việc cho vay đối với các dự án BOT đƣờng bộ, đảm bảo lựa chọn những dự án hiệu quả, khả năng thu hồi vốn cao và tăng cƣờng giám sát đối với sau khi cấp tín dụng (cụ thể căn cứ vào chỉ thị số 05/CT-NHNN về việc tăng cƣờng kiểm soát rủi ro trong hoạt động cấp tín dụng đối với các dự án giao thông theo mô hình BOT (xây dựng - vận hành - chuyển giao) hoặc BT (xây dựng - chuyển giao)).
Do đó, công tác thẩm định dự án BOT đƣờng bộ phải bám sát chủ trƣơng đƣờng lối phát triển kinh tế của Nhà nƣớc để đảm bảo phù hợp với kế hoạch phát triển kinh tế theo từng thời kỳ.
- Công tác thẩm định phải dựa trên chính sách tín dụng của ngân hàng
Mỗi NHTM nắm giữ một danh mục cho vay (khẩu vị chịu rủi ro) phù hợp với hoạt động kinh doanh và mang lại lợi nhuận cao nhất cho ngân hàng. Đối với các dựa án BOT đƣờng bộ tiềm ẩn nhiều rủi ro, những yêu cầu thẩm định và cấp tín dụng của các NHTM sẽ khác nhau: Đối với các ngân hàng có khẩu vị rủi ro thấp, những yêu cầu thẩm định sẽ khắc khe và đƣa ra những chính sách hạn chế cấp tín dụng đối với các dự án BOT đƣờng bộ. Ngƣợc lại, đối với các ngân hàng có khẩu vị rủi ro cao hay chính sách tín dụng tập trung phát triển các dự án BOT đƣờng bộ thì yêu cầu về thẩm định dự án sẽ mở hơn, tuy nhiên những vẫn đảm bảo khả năng mang lại hiệu quả cho ngân hàng và phù hợp với những quy định của pháp luật. Vì vậy, yêu cầu về công tác thẩm định dự án đầu BOT đƣờng bộ phụ thuộc khá nhiều vào chính sách tín dụng của mỗi ngân hàng nhƣng đảm bảo hiệu quả tín dụng tốt nhất.
- Công tác thẩm định phải đƣợc tổ chức theo một quy trình chặt chẽ, khoa học và linh động
Tính phức tạp của quy trình đầu tƣ các dự án BOT đƣờng bộ thể hiện từ khi lập dự án đến khi đƣa công trình vào hoạt động trong một khoảng thời gian
nhất định và công tác chuyển giao công trình cho Nhà nƣớc vô điều kiện phát sinh khá nhiều thủ tục rắc rối, quy trình chuyển giao phức tạp. Vì vậy, yêu cầu của công tác thẩm định phải đƣợc tổ chức một cách chặt chẽ, khoa học và linh động nhằm mục đích bám sát quá trình đầu tƣ của dự án, đảm bảo quá trình giám sát tín dụng khi cấp tín dụng và tiết kiệm thời gian, chi phí trong quá trình hoạt động của NHTM.
- Kết quả thẩm định phải toàn diện, chính xác, khách quan và kịp thời
Nội dung của thẩm định các dự án đầu tƣ BOT đƣờng bộ cũng giống thẩm định các dự án khác, với các tiêu chí thẩm định: pháp lý, thị trƣờng đầu vào - đầu ra, đánh giá hiệu quả tài chính, các rủi ro phát sinh trong quá trinh đầu tƣ nhằm mục đích đánh giá hiệu quả của dự án BOT đƣờng bộ mang lại (Bởi vì các dự án BOT đƣờng bộ đầu tƣ không những mang lại hiệu quả tài chính cho chủ đầu tƣ mà còn mang lại hiệu quả về giá trị kinh tế cho xã hội nhƣng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro), tuy nhiên các tiêu chí thẩm định sẽ chặt chẽ và có nhiều khác biệt so với các dự án thông thƣờng. Bên cạnh đó, kết quả thẩm định phải dựa trên tính khách quan và kịp thời để đảm bảo ngƣời ra quyết định cho vay chính xác.