và phòng chống rửa tiền
Thời gian qua có rất nhiều ngân hàng xảy ra các rủi ro, gian lận trong hoạt động thanh toán thẻ và thanh toán điện tử.
Về phía Ngân hàng: HDBank, cần phải thường xuyên theo dõi, giám sát, đánh giá, hoàn thiện các quy trình nghiệp vụ thanh toán, nâng cấp hệ thống để đảm bảo hoạt động thanh toán diễn ra được an toàn, thông suốt.
Đánh giá rủi ro đối với toàn bộ cơ sở hạ tầng kỹ thuật, công nghệ thông tin phục vụ công tác thanh toán và triển khai các giải pháp phù hợp để giảm thiểu rủi ro, đảm bảo an toàn tài sản cho khách hàng và Ngân hàng, xây dựng và diễn tập các kịch bản ứng phó với các sự cố mất an toàn thông tin. Đối với các hoạt
động thanh toán trực tuyến, thanh toán thẻ cần nghiên cứu các giải pháp tăng cường an ninh, bảo mật cho hệ thống thanh toán trực tuyến. Thường xuyên đưa ra những cảnh báo, hướng dẫn và thông tin đầy đủ đến khách hàng để nắm rõ các rủi ro, gian lận trong hoạt động thanh toán và cách sử dụng các dịch vụ an toàn. Đặc biệt, cần kiểm tra, rà soát toàn bộ ATM, POS (nhất là rà soát đơn vị chấp nhận thanh toán nhằm phòng ngừa, ngăn chặn các hành vi gian lận tại đơn vị chấp nhận thanh toán), tăng cường hệ thống đảm bảo an toàn, bảo mật cho các giao dịch qua ATM, POS các giải pháp xác thực khách hàng khi giao dịch tại ATM để phòng chống các hành vi sử dụng thẻ giả, lấy cắp thông tin khách hàng.
HDBank cũng cần nâng cao kỹ năng nhận diện, tiếp nhận xử lý rủi ro cho cán bộ trên toàn hệ thống; tập huấn, tuyên truyền cho các đơn vị chấp nhận thanh toán về các thủ đoạn tội phạm và các biện pháp quản lý, phòng ngừa, đảm bảo an toàn trong thanh toán.
Đối với hoạt động rửa tiền, HDBank cần đầu tư xây dựng một hệ thống hiện đại sàng lọc được các giao dịch tiền mặt lớn và giao dịch nhiều lần liên tục có chú ý và xây dựng báo cáo trong nội bộ và cơ quan quản lý, triển khai một công cụ phòng chống rửa tiền chuyên nghiệp nhằm phát hiện các giao dịch đáng ngờ, tuân thủ luật phòng chống rửa tiền và chế độ báo cáo của NHNN.
về phía khách hàng, cần nâng cao hiểu biết để có thể nhận biết và phòng tránh các rủi ro xảy ra trong quá trình giao dịch thanh toán bằng các công cụ TTKDTM. Khách hàng bắt buộc phải cài SMS Banking để có thể theo dõi thường xuyên tài khoản và liên hệ ngay với Ngân hàng khi có dấu hiệu bất thường xảy ra để phối hợp giải quyết theo quy định của pháp luật. Khách hàng cũng không nên cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản và mật khẩu khi thực hiện các giao dịch trên các trang web không đáng tin cậy.