Bao thanh toán Forfaiting rất phổ biến ở Đông Âu và các chi nhánh các ngân hàng Thúy Sẩ, Đức, Áo là những tổ chức cung cấp dịch vụ forfaiting lớn nhất. Ban đầu, trung tâm Bao thanh toán forfaiting nằm tại ba nước trên. Tuy nhiên trong
những năm gần đây, dịch vụ forfaiting của Anh phát triển rất nhanh không chỉ bởi Luân Đôn là trung tâm tài chính hàng đầu của thế giới m à còn do những quy định hợp lý về nguyên tắc hoạt động, doanh thu và khoản lệ phí chổng từ cho các giao dịch mua bán hối phiếu có thể chuyển nhượng thấp. Năm 1980, hội nghị quốc tế về tín dụng forfaiting đã được tổ chổc tại Luân Đôn. Đây là hội nghị về forfaiting đầu tiên diễn ra ngoài lãnh thổ các quốc gia nói trên. Hiện nay một số ngân hàng Mỹ cũng bắt đầu tham gia cung cấp dịch vụ forfaiting thông qua các chi nhánh ở châu Âu như chi nhánh Chasemanhattan ỏ Viên (Áo).
Theo thống kê của Hiệp hội các nhà Forfaiter thế giới (IFA - Interaational Forfaiter Association), hiện nay Hiệp hội này có 142 công ty forfaiting thành viên, thuộc 31 quốc gia khác nhau. Trong số đó, Anh là nước có nhiều thành viên nhất (28 thành viên), tiếp theo đó là Thuỵ Sỹ (18 thành viên), Đổc (14 thành viên), áo (9 thành viên). Thị trường châu Á cũng góp mặt với 7 thành viên đến từ Trung Quốc, Ì thành viên từ Nhật Bản, ngoài ra còn có các thành viên thuộc Hàn Quốc, Hồng Kông... Hiện tại, Việt Nam chưa có tổ chổc tín dụng nào tham gia vào IFA.
Mặc dù ra đòi từ những năm 50 nhưng phải đến những năm 80, tín dụng forfaiting mới thực sự phát triển mạnh trên thế giới. Từ năm 1982, thị trường forfaiting tăng truồng khoảng 2 0 % mỗi năm. Đế n năm 2004, hoạt động forfaiting đạt khoảng 75 - 110 tỷ USD, bằng 2- 3 % giá trị buôn bán quốc tế. Những trung tâm forfaiting chủ yếu hiện nay là Luân Đôn, Frankfurt, Singapore, New York và Zurich. Trên thị trường sơ cấp, Đổc chiếm 4 0 % , Thúy Sỹ chiếm 3 5 % , Áo chiếm 5 % thị phần. Anh chỉ chiếm khoảng 1 0 % thị phần của thị trường sơ cấp nhưng lại có thị phần cao hơn ở thị trường thổ cấp, khoảng 40%.
Ngoài việc triển khai thực hiện ở từng quốc gia riêng biệt, forfaiting còn thường được thực hiện thông qua những dự án liên kết giữa các ngân hàng, công ty tài chính khác nhau trên thế giới. Điển hình trong số đó là các dự án triển khai của Tổ chổc Tài chính Quốc tế IFC (International Finance Corperation). I F C đã triển khai các dự án vé phát triển forfaiting tại Trung Quốc, Hàn Quốc, các nước Trung Đông và Bắc Phi vào năm 1999 và 2000.
Nhà tài trợ chính của các dự án này là ngân hàng WestLB - ngân hàng lớn thứ 4 ở Đức, một ngân hàng hàng đầu của Châu Âu, đồng thời là một trong những ngân hàng lớn nhất thế giới hoạt động trong lĩnh vực forfaiting. Đây cũng là ngân hàng đã đạt giải thưởng "Best Forfaiting House" năm 1998, doanh thu hàng năm là khoảng 4 tỷ USD ( số liọu năm 2000).
Với dự án giới thiọu forfaiting tại một số nước Trung Đông và Bắc Phi (gồm 5 quốc gia), công ty được thành lập có tên gọi MENA Forfaiting Facility (MFF), có địa điểm ở cả 5 nước - A i Cập, Jordan, Libăng, Marốc và Tunisia, còn tại Trung Quốc, công ty được thành lập có tên gọi China Forfaiting Facility (CHO- Theo đó, WestLB đóng vai trò là ngân hàng bảo lãnh (guarantor bank) sẽ thiết lập hoạt động forfaiting cho dự án của mỗi quốc gia với thời hạn 5 năm. Để khuyên khích WestLB mỏ rộng dịch vụ forfaiting của họ, cũng như để tăng cường sự nắm giữ của mình trong các giao dịch forfaiting, IFC cung cấp một khoản bảo đảm từng phần trị giá 4 0 % trong mỗi giao dịch trong thời hạn 5 năm. Ngoài ra, sẽ có các ngân hàng tại các quốc gia này (Eligible Bank) tham gia cùng WestLB. Đây phải là các ngân hàng do IFC và WestLB cùng chọn lựa và phê chuẩn. WestLB vẫn là người đóng vai trò chính trong các giao dịch. Hàng tháng, các Eligible Bank nói trên phải cung cấp những thông tin tài chính nhất định cho WestLB và ngân hàng này sẽ chịu trách nhiọm thông báo định kỳ về hoạt động forfaiting tại các quốc gia này cho IFC.
Tại Trang Quốc, hoạt động forfaiting đang được triển khai áp dụng cho hoạt động xuất khẩu của nước này sang các nước khu vực châu Á và các nước đang phát triển khác.2
Ngân hàng thực hiọn Forfaiting lớn nhất Hàn quốc là Ngân hàng xuất nhập khẩu Hàn Quốc Koreaeximbank. Giao dịch forfaiting đầu tiên của ngân hàng này là với Daevran Industrial Co.. Công ty Daewon xuất khẩu gạo chế biến với giá trị 4 ứiọu Ư S D cho Kutai, doanh nghiọp nhà nước của Indo. Ngân hàng phát hành LC là PT Bank Mandiri của Indo. Giá trị forfaiting lên đến 18 triọu USD, bắt đầu từ tháng 9 đến tháng 12 năm 2001. Giá trị giao dịch forfaiting tăng lên nhanh chóng
2
kể từ khi bắt đàu triển khai nghiệp vụ này năm 2001. Giá trị giao dịch đạt được là 844 tỷ won năm 2006, tăng 73,2% so với năm trước.
Đặc biệt đối với forfaiting, theo cách thực hiện của Trung Quốc, Hàn Quốc hay một số nước Trung Đông và Bắc Phi, có thể tiến hành liên kết với các ngân hàng, công ty tài chính có uy tín và kinh nghiệm trên thế giới để tranh thủ sự hỗ trợ về tài chính, chuyên môn và xây dựng các dự án cho việc triển khai forfaiting. Tuy vứy bản thân các ngân hàng, công ty tài chính nước sở tại cũng phải đáp ứng được những tiêu chuẩn và điều kiện tham gia.3
IV. NHỮNG ĐIỀU KIỆN ĐỂ PHÁT TRIỂN BAO THANH T O Á N FACTORING VÀ FORFAITING NHÌN TỪ KINH NGHIỆM CỦA CÁC N ƯỚ C