CHI NHÁNH TỈNH NGHỆ AN
3.2.3. Hoàn thiện và đổi mới về mụ hỡnh tổ chức từ thanh tra Ngõn hàng nhà nước trung ương đến địa phương
nhà nước trung ương đến địa phương
Thứ nhất, cải cỏch và phỏt triển hệ thống thanh tra, giỏm sỏt ngõn
hàng từ trung ương đến địa phương:
Trờn cơ sở bộ mỏy Thanh tra NHNN TW hiện cú, xõy dựng hệ thống giỏm sỏt ngõn hàng hiện đại và hữu hiệu (về thể chế, mụ hỡnh tổ chức, con người và phương phỏp). Đổi mới mụ hỡnh tổ chức, hoạt động của Thanh tra NHNN hiện nay theo hướng nõng cao tớnh độc lập, thống nhất về hoạt động nghiệp vụ và chỉ đạo, điều hành. Hiện đại hoỏ và sử dụng cú hiệu quả cụng nghệ thụng tin trong cụng tỏc thanh tra - giỏm sỏt ngõn hàng. Nõng cao chất lượng, hiệu quả nghiệp vụ giỏm sỏt từ xa thanh tra tại chỗ, trong đú giỏm sỏt từ xa được coi là nghiệp vụ quan trọng, cú chức năng cảnh bỏo sớm rủi ro trong hoạt động ngõn hàng. Sử dụng kết quả và hoạt động kiểm toỏn nội bộ và kiểm toỏn độc lập làm cụng cụ hỗ trợ cho quỏ trỡnh giỏm sỏt từ xa và thanh tra tại chỗ. Hoàn thiện cỏc quy định an toàn, cỏc biện phỏp thận trọng trong hoạt động ngõn hàng. Đổi mới nội dung, phương phỏp, quy trỡnh thanh
tra - giỏm sỏt phự hợp với sự phỏt triển của cụng nghệ thụng tin, cụng nghệ ngõn hàng và trờn cơ sở ỏp dụng cỏc nguyờn tắc cơ bản của Uỷ bỏn giỏm sỏt ngõn hàng Basel.
Thứ hai, nõng cao năng lực thể chế và hiệu quả hoạt động của Thanh
tra ngõn hàng:
Mụ hỡnh tổ chức và vị trớ phỏp lý của cơ quan thanh tra - giỏm sỏt ngõn hàng cần thành lập Tổng cục thanh tra, giỏm sỏt ngõn hàng thuộc cơ cấu tổ chức bộ mỏy của NHNN TW, chịu sự quản lý, chỉ đạo của Thống đốc. Tổng cục thực hiện chức năng thanh tra (thanh tra hành chớnh và thanh tra chuyờn ngành ngõn hàng) và chức năng giỏm sỏt chuyờn ngành ngõn hàng trong phạm vi quản lý nhà nước của NHNN về tiền tệ và hoạt động ngõn hàng.
Tổng cục được tổ chức theo nguyờn tắc tập trung, thống nhất thành hệ thống từ trung ương đến địa phương và cú cơ cấu tổ chức gồm cỏc phũng, cỏc Ban nghiệp vụ thanh tra- giỏm sỏt. Thực hiện thanh tra - giỏm sỏt nhúm đối tượng, thanh tra - giỏm sỏt theo tớnh chất sở hữu hoặc quy mụ hoạt động hoặc tớnh chất rủi ro của đối tượng thanh tra - giỏm sỏt, và cỏc cục thanh tra, giỏm sỏt ngõn hàng ở cỏc tỉnh, thành phố do Thống đốc Ngõn hàng nhà nước thành lập.
Thứ ba, tạo cơ chế để Thanh tra ngõn hàng cấp tỉnh hoặc khu vực
hoạt động được độc lập.
Theo quy định của cỏc văn bản hiện hành thỡ thanh tra chi nhỏnh NHNN tỉnh, thành phố nằm trong hệ thống tổ chức của Thanh tra ngõn hàng, là đơn vị thuộc tổ chức bộ mỏy của chi nhỏnh Ngõn hàng nhà nước tỉnh, thành phố. Chế độ song trựng lónh đạo này cần phải từng bước được thay đổi do cú một số hạn chế trong cụng tỏc thanh tra:
- Hiờn tại Chỏnh thanh tra ngõn hàng nhà nước trung ương, khụng trực tiếp quản lý tổ chức nhõn sự của Thanh tra NHNN tỉnh. Thanh tra NHNN TW chưa được quyền phối hợp khi tham gia tuyển dụng cỏn bộ thanh tra ở
chi nhỏnh. Vỡ vậy khú cú thể núi cú được quan điểm thống nhất về chuẩn hoỏ cỏn bộ thanh tra theo yờu cầu
- Đối với việc điều động bổ nhiệm cỏn bộ thanh tra Chi nhỏnh và cỏc Phú chỏnh thanh tra NHNN tỉnh thỡ, Thanh tra NHNN TW chưa được quyền quản lớ và điều động. Việc bổ nhiệm, miễn nhiệm cỏc phú chỏnh thanh tra chi nhỏnh NHNN vẫn do Giỏm đốc NHNN Chi nhỏnh quyết định.
- Theo quy định hiện hành thỡ Thanh tra NHNN TW chịu trỏch nhiệm thanh tra cỏc tổ chức tớn dụng, cũn cỏc chi nhỏnh tổ chức tớn dụng cỏc tỉnh thành phố do thanh tra chi nhỏnh chịu trỏch nhiệm thanh tra. Thanh tra NHNN Trung ương chỉ tiến hành thanh tra những đơn vị này khi xột thấy cần thiết.
Như vậy chưa thể núi Chỏnh thanh tra NHNN TW phải chịu trỏch nhiệm về toàn bộ hoạt động thanh tra trong cả nước. Cũn nếu núi Giỏm đốc và Chỏnh thanh tra chi nhỏnh chịu trỏch nhiệm về hoạt động thanh tra chi nhỏnh thỡ cũng khụng đỳng; vỡ thanh tra chi nhỏnh một mặt phải hoạt động theo chương trỡnh cụng tỏc của Thanh tra NHNN trung ương; mặt khỏc vừa phải hoạt động theo chương trỡnh thanh tra đó được giỏm đốc phờ duyệt. Trong lỳc đú lực lượng cỏn bộ thanh tra cũn thiếu, do đú khụng thể nắm bắt kịp thời, nhanh nhạy cỏc vấn đề phỏt sinh của cỏc ngõn hàng.
Thứ tư, cơ cấu tổ chức bộ mỏy và chỉ đạo trong hoạt động thanh tra
như trờn cũn chồng chộo nờn cần xõy dựng hệ thống thanh tra giỏm sỏt cấp tỉnh độc lập tỏch khỏi Ngõn hàng nhà nước cấp tỉnh gọi là cục:
Cỏc Cục thanh tra trực thuộc Tổng cục cú nhiệm vụ thanh tra - giỏm sỏt ngõn hàng trong phạm vi địa bàn khu vực (một tỉnh hoặc nhiều tỉnh) theo phõn cấp, uỷ quyền của Thống đốc và chịu sự quản lý, chỉ đạo trực tiếp của Tổng cục trưởng. Cục được thành lập theo khu vực cú phạm vi hoạt động khụng bị giới hạn bởi địa giới hành chớnh trong phạm vi một tỉnh, thành phố
trực thuộc trung ương. Tiờu chớ lựa chọn địa điểm đặt trụ sở Cục là số lượng TCTD, quy mụ hoạt động ngõn hàng, điều kiện thuận lợi về cơ sở hạ tầng, giao thụng, vị trớ địa lý. Cơ cấu tổ chức bộ mỏy của Cục cú cỏc phũng chuyờn mụn nghiệp vụ.
Cục cú một số nhiệm vụ chớnh: Cấp, thu hồi giấy phộp thành lập và hoạt động ngõn hàng của cỏc Qũy tớn dụng nhõn dõn cơ sở, Tổ chức tài chớnh quy mụ nhỏ; giỏm sỏt thường xuyờn, liờn tục và tiến hành thanh tra khi cần thiết đối với Qũy tớn dụng nhõn dõn cơ sở, tổ chức tài chớnh quy mụ nhỏ và cỏc tổ chức khỏc cú hoạt động ngõn hàng; thanh tra cỏc tổ chức khụng phải là TCTD, cỏ nhõn trờn địa bàn trong việc chấp hành phỏp luật về tiền tệ và hoạt động ngõn hàng; thực hiện thanh tra - giỏm sỏt cỏc TCTD theo chỉ đạo của Tổng cục trưởng; cú thể thành lập Chi cục thanh tra - giỏm sỏt ở một số tỉnh, thành phố (cần thiết) mà ở đú khụng phải là nơi đặt trụ sở của Cục. Cơ cấu tổ chức bộ mỏy của Chi cục khụng cú cỏc phũng. Chi cục thực hiện một số nhiệm vụ thanh tra - giỏm sỏt trong phạm vi tỉnh, thành phố theo uỷ quyền của Thống đốc và chịu sự quản lý, chỉ đạo của Cục trưởng trờn địa bàn.
Giữa Tổng cục, Cục, Chi cục thanh tra và NHNN chi nhỏnh tỉnh cú
mối quan hệ phự hợp: Cơ quan Tổng cục thực hiện giỏm sỏt tập trung tất cả
cỏc TCTD, trừ cỏc Quỹ tớn dụng nhõn dõn, cỏc tổ chức tài chớnh quy mụ nhỏ và cỏc tổ chức khỏc khụng phải là TCTD cú hoạt động ngõn hàng. Cục, Chi cục phải gửi ngay kết quả thanh tra trại chỗ đối với cỏc TCTD khi kết thỳc đợt thanh tra và định kỳ gửi thụng tin, kết quả giỏm sỏt từ xa về cơ quan Tổng cục và cỏc cấp trờn để tổng hợp, xử lý và giỏm sỏt. Cục, Chi cục và Ngõn hàng nhà nước chi nhỏnh tỉnh, thành phố trờn cựng địa bàn quản lý cú trỏch nhiệm trao đổi thụng tin và phối hợp cụng tỏc trong quỏ trỡnh thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao.
chuyờn mụn và kinh nghiệm cho cỏn bộ thanh tra:
Trong mọi lĩnh vực, cụng tỏc tổ chức và cỏn bộ luụn là yếu tố then chốt và giữ vai trũ quyết định của sự thành cụng hay thất bại. Đối với cụng tỏc thanh tra của NHNN cũng vậy. Trong thời gian qua, cụng tỏc tổ chức cỏn bộ của Thanh tra NHNN đó cú đổi mới và chuyển biến tớch cực về bố trớ hệ thống tổ chức bộ mỏy cũng như trong cụng tỏc đào tạo, nhưng so với yờu cầu và nhiệm vụ trong tỡnh hỡnh mới thỡ cũn phải nghiờn cứu và đổi mới rất nhiều. Việc đổi mới phải nhất quỏn theo phương chõm vừa tăng về số lượng vừa tăng về chất lượng. Đội ngũ thanh tra phải tinh nhuệ, hoạt động chuyờn nghiệp, vận dụng những kiến thức mới, tiờn tiến từ lý thuyết khoa học và kinh nghiệm thực tiễn vào hoạt động cụng tỏc của mỡnh. Để đạt được điều đú, cần phải thỏo gỡ những vướng mắc trước mắt và cú chớnh sỏch lõu dài, cụ thể là:
Theo định hướng của NHNN Việt Nam đến năm 2015 số lượng cỏn bộ là cụng tỏc thanh tra phải đạt 50% biờn chế của NHNN chi nhỏnh, hiện nay Chi nhỏnh Nghệ An số lượng cỏn bộ mới đạt 28% (18/63) biờn chế của Chi nhỏnh; vấn đề đặt ra trước mắt đú là phải bổ sung kịp thời số lượng cỏn bộ thanh tra để đảm bảo yờu cầu hoạt động của bộ mỏy Thanh tra chi nhỏnh. Bờn cạnh việc kiến nghị NHNN TW bổ sung biờn chế, NHNN chi nhỏnh cũng cần sắp xếp cỏn bộ hợp lý để bổ sung nhõn sự cho Thanh tra chi nhỏnh, tiết giảm cỏn bộ khụng cần thiết ở bộ phận khỏc để tập trung cho Thanh tra chi nhỏnh.
Mặt khỏc cần tập trung cho cụng tỏc đào tạo chuyờn sõu nghiệp vụ thanh tra cho Cỏn bộ thanh tra. Bờn cạnh cỏc lớp học về chuyờn mụn do Thanh tra NHNN TW tổ chức, cỏn bộ Thanh tra chi nhỏnh cần tự học hỏi kinh nghiệm lẫn nhau, tổ chức cỏc buổi họp, hội thảo để đỳc rỳt kinh nghiệm
sau cỏc đợt thanh tra, giỳp cỏc cỏn bộ trẻ nhanh chúng tớch luỹ kinh nghiệm trong cụng tỏc chuyờn mụn cũng như kinh nghiệm ứng xử, khả năng tiếp cận với đối tượng thanh tra.
Đào tạo lại về phương phỏp, kĩ năng phõn tớch giỏm sỏt từ xa một cỏch bài bản và chuyờn sõu cho những cỏn bộ làm cụng tỏc GSTX. Đào tạo nõng cao nghiệp vụ thanh tra tại chỗ, đào tạo về quy trỡnh thanh tra tại chỗ cho cỏn bộ, thanh tra viờn thanh tra tại chỗ. Đào tạo đội ngũ thanh tra viờn làm Trưởng đoàn thanh tra về trỡnh tự, cỏc bước thanh tra, phương phỏp thu thập và phõn tớch, xử lý thụng tin, phương phỏp tập hợp và trỡnh tự giải quyết vấn đề của một cuộc thanh tra. Bồi dưỡng cỏc cỏn bộ đó cú kinh nghiệm, bề dầy trờn 3 năm về cụng tỏc thanh tra cỏc kiến thức cần thiết như quản lý nhà nước, phỏp luật để đủ tiờu chuẩn đề nghị bổ nhiệm Thanh tra viờn. Đào tạo hoặc bổ sung một cỏn bộ cú trỡnh độ đại học luật, để tư vấn về cỏc vấn đề phỏp lý trong hoạt động ngõn hàng trờn địa bàn. Đào tạo hoặc bổ sung một cỏn bộ giỏi về tin học (cả phần mềm và phần cứng) để hoạt động thanh tra chủ động và đạt kết quả cao hơn.
Việc đào tạo phải kết hợp với sàng lọc cỏn bộ để tạo ra một đội ngũ cỏn bộ thanh tra thực sự mạnh. Trong quỏ trỡnh hoạt động, những người khụng đủ điều kiện về phẩm chất, năng lực hoặc những người khụng đỏp ứng được cỏc điều kiện, yờu cầu của giai đoạn mới phải mạnh dạn đưa ra khỏi bộ phận thanh tra. Hơn nữa, việc đào tạo phải gắn liền với tự đào tạo và nghiờn cứu khoa học. Cỏn bộ vừa học, vừa làm, vận dụng cỏc kiến thức đó được học vào thực tiễn và phỏt hiện những bất hợp lý, những vấn đề bất cập nảy sinh và cú biện phỏp xử lý kịp thời.
3.2.4. Hoàn thiện và nõng cao kỹ năng cỏc mặt nghiệp vụ thanh tra của Thanh tra ngõn hàng nhà nước chi nhỏnh tỉnh Nghệ an