CHI NHÁNH TỈNH NGHỆ AN
3.2.5. Tăng cường sự chỉ đạo và phối hợp hoạt động của Thanh tra ngõn hàng nhà nước chi nhỏnh với kiểm tra nội bộ cỏc Ngõn hàng thương mạ
hàng nhà nước chi nhỏnh với kiểm tra nội bộ cỏc Ngõn hàng thương mại và cỏc cơ quan hữu quan trờn địa bàn Nghệ An
Một là, thanh tra NHNN chi nhỏnh cần tăng cường chỉ đạo và phối hợp
với kiểm tra nội bộ cỏc Ngõn hàng thương mại trờn địa bàn:
Chỉ đạo cỏc NHTM thực hiện việc bỏo cỏo định kỡ về Thanh tra NHNN chi nhỏnh để tổng hợp tỡnh hỡnh và kết quả hoạt động thanh tra - kiểm tra trờn địa bàn. Bỏo cỏo thường xuyờn, kịp thời những khú khăn, vướng mắc về nghiệp vụ kiểm tra - kiểm soỏt; những vi phạm lớn phỏt hiện qua kiểm tra...
Thanh tra NHNN phải coi tổ chức kiểm tra - kiểm toỏn nội bộ của cỏc NHTM như chõn rết trong hệ thống thanh tra - kiểm soỏt hoạt động cỏc NHTM. Vỡ nếu tổ chức kiểm tra - kiểm toỏn nội bộ của NHTM hoạt động tốt thỡ sẽ gúp phần đắc lực trong việc giữ cho hoạt động ngõn hàng thương mại đú ổn định, làm đầu mối và hỗ trợ cho hoạt động thanh tra đạt kết quả cao. Vỡ vậy, thanh tra phải quan tõm và phối hợp giỳp đỡ cả về củng cố tổ chức kiểm tra - kiểm toỏn nội bộ, về quy trỡnh nghiệp vụ và kĩ năng kiểm tra - kiểm toỏn nội bộ, về phối hợp chương trỡnh cụng tỏc thanh tra - kiểm tra để đảm bảo khụng chồng chộo hoặc bỏ sút.
Hai là, chủ động phối hợp với Thanh tra nhà nước và cỏc Cơ quan cú
liờn quan theo hướng:
Thanh tra ngõn hàng là cơ quan tiến hành thanh tra nghiệp vụ của cỏc NHTM, tuy nhiờn Thanh tra NHNN chi nhỏnh cần phối hợp với Thanh tra nhà nước tỉnh chặt chẽ về việc thực hiện cỏc quy trỡnh, quy định, nguyờn tắc
trong việc tiến hành thanh tra, bỏo cỏo kết quả cho Thanh tra nhà nước và phối hợp xử lý trong trường hợp vi phạm trong nhiều lĩnh vực khỏc ngoài hoạt động ngõn hàng. Chủ động phối hợp với cỏc cơ quan khỏc như Cụng an, Quản lý thị trường, Kiểm toỏn nhà nước… để thanh tra cỏc tổ chức, cỏ nhõn khụng phải là TCTD vi phạm cỏc quy định trong hoạt động tiền tệ và cỏc hoạt động ngõn hàng trỏi phộp.
Quỏ trỡnh thanh, kiểm tra nếu phỏt hiện vi phạm hoặc dấu hiệu vi phạm phỏp luật thuộc lĩnh vực quản lý của ngành nào thỡ Thanh tra ngõn hàng cú trỏch nhiệm thụng bỏo cho thanh tra ngành đú. Ngược lại tổ chức Thanh tra của ngành khỏc và Thanh tra nhà nước tỉnh trong quỏ trỡnh thanh, kiểm tra nếu phỏt hiện vi phạm phỏp luật về lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngõn hàng thỡ cú trỏch nhiệm thụng bỏo cho Thanh tra ngõn hàng biết.
Thanh tra NHNN chi nhỏnh nếu phỏt hiện dấu hiệu cấu thành tội phạm trong quỏ trỡnh thanh, kiểm tra thỡ phải chuyển hồ sơ sang cho cơ quan điều tra cú thẩm quyền. Đồng thời phối hợp chặt chẽ với cơ quan điều tra trong quỏ trỡnh điều tra cỏc vấn đề cú liờn quan đến hoạt động của cỏc NHTM, đến lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngõn hàng.