Các hệ thống hạn chế gian lận liên quan đến giao dịch không xuất trình thẻ
Các ngân hàng Anh đã sử dụng hệ thống xác minh địa chỉ chủ thẻ và mã bảo mật của chủ thẻ tự động cho các nhà kinh doanh chấp nhận thanh toán bằng thẻ tín dụng ảo để ngăn chặn hình thức lừa đảo này. Hệ thống trên cho phép xác minh được địa chỉ chủ thẻ của giao dịch đang tiến hành và kiểm tra chéo mã bảo mật của thẻ. Những dữ liệu này sẽ bổ sung thông tin giúp cho nhà kinh doanh đánh giá khả năng xuất hiện rủi ro lừa đảo thẻ tín dụng và quyết định có tiếp tục việc giao dịch hay không. Ngoài ra, để hỗ trợ cho những khách hàng thực hiện giao dịch trực tuyến, các NHPH ở Anh đang có kế hoạch phân phối đầu đọc thẻ cầm tay, có thể tạo ra mật khẩu sử dụng một lần khi khách hàng thực hiện giao dịch bằng thẻ chip.
Hệ thống phát hiện và phòng chống gian lận thẻ (Intelligent Fraud- Detection Systems-IFDS)
Hệ thống này có khả năng kiểm tra các khoản chi tiêu không bình thường hoặc các giao dịch có rủi ro cao nhằm phát hiện lừa đảo trước khi thông báo cho chủ thẻ. Nếu như một khoản chi tiêu bất thường đang diễn ra được phát hiện thì NHPH sẽ liên hệ lại với chủ thẻ để xác nhận giao dịch, trong trường hợp chủ thẻ không xác nhận giao dịch, thẻ sẽ lập tức bị khoá. Những hệ thống này không chỉ được áp dụng đối với các giao dịch diễn ra tại Anh mà còn áp dụng khá thành công cho cả các giao dịch quốc tế.
Dự án phòng chống ăn cắp thông tin cá nhân (ID)
2002 với thành phần tham gia bao gồm ngành ngân hàng, Hiệp hội Các nhà ngân hàng Anh, các Bộ ngành chủ chốt trong Chính phủ và các nhà lập pháp. Tháng 6/2003, APACS đã cho xuất bản cuốn sổ tay có tựa đề Lừa đảo bằng cách đánh cắp ID (IDENTITY FRAUD) trên cơ sở liên kết với Hiệp Hội Tài chính và Cho thuê Tài chính và được hỗ trợ bởi Bộ Nội vụ. Cuốn sổ tay này có kèm theo các công cụ hỗ trợ, gồm các chương trình đào tạo và các bản hướng dẫn thực hành, giải thích các nguy cơ của hình thức lừa đảo này nhằm cung cấp cho các tổ chức và doanh nghiệp cách tốt nhất để bảo vệ chính họ và khách hàng.
Một uỷ ban phòng chống lừa đảo thẻ bằng đánh cắp ID của Bộ Nội vụ đã được thành lập với thành phần bao gồm các đại diện cao cấp của các tổ chức thuộc cả khu vực nhà nước và tư nhân trong đó có cả APACS.
Ngoài ra, thực tế còn cho thấy, các ngân hàng Anh đã thực hiện rất hiệu quả việc đào tạo và khen thưởng nhân viên bán hàng phát hiện và ngăn chặn việc lừa đảo bằng thẻ tín dụng. Đây là những chương trình được thiết kế với mục đích nâng cao nhận thức của nhân viên bán hàng về vấn đề lừa đảo thẻ tín dụng và khuyến khích họ thu giữ các thẻ tín dụng sử dụng bất hợp pháp.
Tóm lại: Với sự phối hợp giữa các ngân hàng với nhau, giữa các ngân hàng
với các hiệp hội ngành, các cơ quan quản lý Nhà nước, dịch vụ thẻ của Anh đang phát triển ngày càng mạnh và chứng tỏ được trình độ quản lý rủi ro tiên tiến. Điểm nổi bật mà Việt Nam học tập là sự quyết tâm đồng bộ của tất cả các chủ thể tham gia và sự đầu tư thích đáng vào chiến lược quản lý rủi ro hoạt động kinh doanh thẻ.