Anh là một thị trường hàng đầu về dịch vụ thẻ thanh toán trên thế giới. Việc tìm hiểu kinh nghiệm quản lý rủi ro của các ngân hàng nước này sẽ là cơ sở để đánh giá thực trạng quản lý rủi ro thẻ của các NHTM VN và là căn cứ để tham khảo các giải pháp tăng cường quản lý rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ của các NHTM VN.
Trong thời gian qua, thiệt hại do gian lận thẻ ở Anh vẫn có xu hướng tăng, đặc biệt tăng đột biến vào năm 2004, gây ra những thiệt hại tài chính rất lớn cho các ngân hàng ở Anh. Đến năm 2005 có giảm nhưng vẫn ở mức khá cao ( xem Biểu đồ 1.1)
Trong đó gian lận do thẻ giả, giao dịch không xuất trình thẻ và việc lợi dụng ăn cắp thông tin thẻ là những nguyên nhân chính đem lại thiệt hại cho ngành thẻ nước Anh và có xu hướng gia tăng. Tuy nhiên, trong thời gian gần đây, nhờ việc tiến hành hàng loạt biện pháp hiệu quả trong việc quản lý rủi ro thẻ, thiệt hại do thẻ giả đã tương đối giảm, từ 129,7 triệu USD (năm 2004) còn 96,8 triệu USD (năm 2005) (xem Bảng 1.1).
(Nguồn:www.Cardwatch.org.uk, Fraud the Facts)
Bảng 1.1: Thiệt hại theo các loại hình gian lận thẻ qua các năm của Anh
(Đơn vị: triệu bảng Anh)
Năm 2000 2001 2002 2003 2004 2005
Thẻ mất cắp/thất lạc 101.9 114.0 108.3 106.1 114.5 89.0 Thẻ không tới tay người nhận 17.7 26.8 37.1 43.4 72.9 40.0 Thẻ giả 107.1 160.4 148.5 106.7 129.7 96.8 Thẻ không xuất trình 72.9 95.7 110.1 116.4 150.8 183.2
ăn cắp thông tin thẻ 17.4 14.6 20.6 29.7 36.9 30.5
Tổng 317.0 411. 5 424.6 402.4 504.8 439.4
Nguồn:www.Cardwatch.org.uk, Fraud the Facts