5. Kết cấu của luận văn
4.4.1.Nhóm giải pháp đổi mới hoạt động thanh tra, giám sát
4.4.1.1. Đổi mới công tác chỉ đạo, điều hành hoạt động thanh tra tại chỗ đối với các QTDND tại Vĩnh Phúc
Các nội dung cần đổi mới về phƣơng pháp chỉ đạo, điều hành trong công tác thanh tra tại chỗ đối với các QTDND thời gian tới là:
- Việc chỉ đạo, điều hành hoạt động thanh tra tại chỗ đối với các QTDND phải phù hợp với đặc điểm và tình hình thực tế của các QTDND, phải có sự phối hợp chặt chẽ giữa Thanh tra NHNN và Ban kiểm soát các QTDND.
- Chỉ đạo bằng chƣơng trình kế hoạch, coi chƣơng trình kế hoạch là công cụ, là phƣơng tiện quan trọng trong chỉ đạo, điều hành. Hàng năm, Thanh tra, giám sát NHNN phải xây dựng đƣợc chƣơng trình kế hoạch thanh tra trên địa bàn, trong đó xác định rõ các trọng tâm, trọng điểm, các nội dung, lĩnh vực cần thanh tra, xác định đƣợc danh sách các đơn vị phải thanh tra để chỉ đạo thực hiện. Đối với các QTDND không thanh tra trong năm, yêu cầu đơn vị tự kiểm tra và báo cáo kết quả, khi phát hiện các dấu hiệu vi phạm thì Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nƣớc tổ chức kiểm tra và xử lý dứt điểm.
Việc xây dựng chƣơng trình kế hoạch theo hƣớng nêu trên có tác dụng vừa đảm bảo đƣợc tính tập chung thống nhất, có trọng tâm, trọng điểm, vừa đảm bảo đƣợc tính chủ động, tự chịu trách nhiệm và tính sát thực của Thanh tra, giám sát chi nhánh NHNN, từ đó nâng cao đƣợc hiệu quả công tác thanh tra, đảm bảo đƣợc mục tiêu giữ an toàn hệ thống.
Số hóa bởi Trung tâm Học liệu http://www.lrc-tnu.edu.vn/
- Tăng cƣờng công tác kiểm tra, đôn đốc của lãnh đạo, để nắm bắt một cách kịp thời tình hình thực hiện của các Đoàn thanh tra, có những xử lý thích hợp nhằm chấn chỉnh, hoặc khai thông những khó khăn vƣớng mắc phát sinh trong quá trình tổ chức thực hiện.
- Thu thập, xử lý tốt các thông tin có liên quan đến hoạt động của các QTDND và có liên quan tới hoạt động của các Đoàn thanh tra để phục vụ kịp thời cho công tác chỉ đạo điều hành. Lƣu ý là, phải chọn lọc để có đƣợc những thông tin chính xác, khách quan, độ tin cậy cao.
4.4.1.2. Đổi mới nội dung và phương pháp thanh tra đối với các QTDND tại tỉnh Vĩnh Phúc
a. Xây dựng quy trình thanh tra tại chỗ
Một trong các giải pháp Thanh tra, giám sát Ngân hàng cần sớm triển khai thực hiện nhằm nâng cao chất lƣợng hoạt động của các Đoàn thanh tra, qua đó nâng cao hiệu qủa công tác thanh tra tại chỗ đó là phải ban hành đƣợc quy trình thanh tra tại chỗ làm căn cứ cho các Đoàn thanh tra thực hiện. Khi xây dựng quy trình thanh tra tại chỗ, cần phải quán triệt đƣợc các nội dung sau:
Quy trình thanh tra tại chỗ của Thanh tra giám sát Ngân hàng phải đảm bảo tuân thủ theo những quy định của Chính phủ về công tác thanh tra, kiểm tra đối với các doanh nghiệp tại Nghị định số 61/1998/NĐ - CP và các quy định của Thanh tra Nhà nƣớc về quy chế hoạt động của Đoàn thanh tra ban hành theo Quyết định 2151/2006/QĐ-TTCP, ngày 10/11/2006, của Thanh tra Chính Phủ.
Quy trình thanh tra tại chỗ của Thanh tra, giám sát Ngân hàng phải dựa trên cơ sở đúc rút từ kinh nghiệm thực tiễn về công tác thanh tra tại chỗ trong thời gian qua, đồng thời có sự tham khảo, học tập kinh nghiệm về quy trình thanh tra của thanh tra Ngân hàng các nƣớc tiên tiến trên thế giới và phù hợp với thực tiễn hoạt động của các TCTD Việt Nam nói chung và QTDND nói riêng.
Dƣới đây là một số nội dung cơ bản cần phải có trong quy trình thanh tra tại chỗ của Thanh tra, giám sát Ngân hàng:
Số hóa bởi Trung tâm Học liệu http://www.lrc-tnu.edu.vn/
Xây dựng kế hoạch tiến hành thanh tra; Phổ biến kế hoạch thanh tra;
Đề cƣơng yêu cầu đối tƣợng thanh tra báo cáo.
- Tiến hành thanh tra
Thu nhận báo cáo của đối tƣợng thanh tra, nghe đối tƣợng thanh tra báo cáo; Báo cáo tiến độ thực hiện nhiệm vụ thanh tra;
Nhật ký Đoàn thanh tra;
Sửa đổi, bổ sung kế hoạch thanh tra;
Báo cáo kết quả thực hiện nhiệm vụ của thành viên Đoàn thanh tra.
- Kết thúc thanh tra
Thông báo kết thúc việc thanh tra tại nơi đƣợc thanh tra; Xây dựng dự thảo Báo cáo kết quả thanh tra;
Báo cáo kết quả thanh tra;
Xây dựng dự thảo kết luận thanh tra; Công bố kết luận thanh tra;
Rút kinh nghiệm về hoạt động của Đoàn thanh tra; Lập, bàn giao hồ sơ thanh tra.
b. Xây dựng sổ tay thanh tra tại chỗ
Sổ tay thanh tra tại chỗ là cẩm nang nghiệp vụ giúp cho các cán bộ, thanh tra viên tra cứu và ứng dụng khi thanh tra từng nghiệp vụ cụ thể. Để nâng cao đƣợc chất lƣợng hoạt động của các Đoàn thanh tra, trƣớc mắt cần nâng cao kỹ năng thanh tra, phát hiện vấn đề, kỹ năng phân tích, tổng hợp đối với từng nghiệp vụ cụ thể. Vì vậy, cùng với việc xây dựng và ban hành quy trình thanh tra tại chỗ, cần xây dựng và ban hành sổ tay thanh tra để hƣớng dẫn phƣơng pháp thanh tra đối với từng nghiệp vụ. Khi xây dựng sổ tay thanh tra cần chú ý các vấn đề sau:
Sổ tay thanh tra phải đúng nghĩa là "cẩm nang nghiệp vụ" của cán bộ thanh tra ngân hàng. Các nội dung hƣớng dẫn thanh tra từng nghiệp vụ phải cụ thể, rõ ràng, phải sát với thực tế hoạt động của các TCTD ở Việt Nam và đặc biệt là đối với QTDND cơ sở.
Số hóa bởi Trung tâm Học liệu http://www.lrc-tnu.edu.vn/ (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Việc tham khảo, học tập kinh nghiệm về sổ tay thanh tra của các ngân hàng các nƣớc trên thế giới không có nghĩa là sự sao chép, dập khuôn một cách máy móc, mà phải có sự lựa chọn sao cho phù hợp với thực tế của TCTD Việt Nam nói chung và QTDND nói riêng.
Khi xây dựng sổ tay thanh tra cần tính đến khả năng có thể đƣa công nghệ tin học vào quy trình thanh tra từng nghiệp vụ cụ thể dựa trên các cơ sở dữ liệu sẵn có của các TCTD và QTDND cơ sở đối với từng loại nghiệp vụ.
c. Thực hiện tốt công tác xử lý sau thanh tra
Để nâng cao đƣợc hiệu quả công tác thanh tra tại chỗ, cần phải coi trọng đúng mức công tác xử lý sau thanh tra, xem đây là khâu cuối cùng, khâu quyết định đến việc các kết luận, kiến nghị của Thanh tra NHNN có đƣợc đối tƣợng thanh tra và các đối tƣợng có liên quan thực hiện hay không. Công tác thanh tra tại chỗ chỉ mang lại hiệu quả đích thực khi các kiến nghị của Thanh tra đƣợc thực hiện. Ở đây, công tác xử lý sau thanh tra đóng vai trò nhƣ là "chất kích thích" để đẩy nhanh tiến trình thực hiện của đối tƣợng thanh tra và của các đối tƣợng có liên quan. Thời gian tới, cần có quy định cụ thể, xác định nội dung các công việc phải xử lý sau thanh tra là sau khi Kết luận thanh tra của các Đoàn thanh tra có hiệu lực pháp luật, trách nhiệm của Thanh tra, giám sát chi nhánh NHNN phải thực hiện các nội dung sau:
Trực tiếp ban hành văn bản, hoặc tham mƣu cho Giám đốc chi nhánh NHNN ban hành văn bản chỉ đạo đơn vị đƣợc thanh tra (đối tƣợng thanh tra) thực hiện nghiêm túc các kiến nghị của Đoàn thanh tra và xử lý các vi phạm theo đúng phạm vi thẩm quyền của mình.
Báo cáo lên Cơ quan Thanh tra, giám sát NHNN hoặc Thống đốc các kiến nghị vƣợt quá thẩm quyền của mình nhƣ các kiến nghị có liên quan tới Chủ tịch HĐQT, Tổng giám đốc các TCTD Nhà nƣớc, các kiến nghị có liên quan tới các Bộ, Ngành, các kiến nghị về chỉnh sửa cơ chế, quy chế, các vấn đề cần phải tiếp tục làm rõ để kết luận, nhƣng vƣợt quá thẩm quyền của mình.
Số hóa bởi Trung tâm Học liệu http://www.lrc-tnu.edu.vn/
Đôn đốc, theo dõi tình hình thực hiện của đối tƣợng thanh tra, thực hiện việc kiểm tra việc thực hiện các kiến nghị của đối tƣợng thanh tra nếu xét thấy cần thiết. Yêu cầu đối tƣợng thanh tra báo cáo định kỳ tình hình thực hiện các kiến nghị và có những xử lý thích hợp tiếp theo, nhằm buộc đối tƣợng thanh tra thực hiện một cách nghiêm túc các kiến nghị.
4.4.1.3. Kiện toàn và tăng cường đội ngũ cán bộ Thanh tra Ngân hàng
Con ngƣời là yếu tố quan trọng nhất và là nguyên nhân của mọi nguyên nhân. Trong lĩnh vực thanh tra, giám sát Ngân hàng cũng vậy, yếu tố con ngƣời ảnh hƣởng trực tiếp đến chất lƣợng và hiệu quả công tác thanh tra. Chính vì vậy mà phải thƣờng xuyên quan tâm, chú trọng tới công tác kiện toàn và phát triển nguồn nhân lực cho hệ thống Thanh tra, giám sát Ngân hàng. Phải đảm bảo cho đội ngũ cán bộ Thanh tra Ngân hàng có đủ kiến thức về nghiệp vụ ngân hàng, kiến thức về nghiệp vụ thanh tra và kiến thức tổng hợp về kinh tế thị trƣờng để đáp ứng đƣợc yêu cầu công tác thanh tra, giám sát ngân hàng trong kinh tế thị trƣờng. Các nội dung cụ thể để kiện toàn và tăng cƣờng đội ngũ cán bộ Thanh tra Ngân hàng là:
- Về lâu dài cần có kế hoạch tăng thêm biên chế cho toàn hệ thống Cơ quan Thanh tra Ngân hàng mà trọng tâm là tăng thêm lực lƣợng cho Thanh tra, giám sát chi nhánh NHNN. Trƣớc mắt, căn cứ vào lực lƣợng cán bộ hiện có, sắp xếp lại biên chế tổ chức cho phù hợp hơn với thực tế.
- Trong công tác tuyển dụng cán bộ, cần phải có các tiêu chuẩn tuyển dụng cụ thể: việc tuyển dụng nhất thiết phải qua thi tuyển, kể cả các trƣờng hợp xin thuyên chuyển công tác từ các bộ phận, hoặc từ các cơ quan khác sang; tránh tình trạng nhận các cán bộ thiếu hoặc không đủ năng lực trình độ về làm công tác thanh tra.
- Thƣờng xuyên quan tâm tới công tác bồi dƣỡng, đào tạo để hoàn thiện và nâng cao trình độ của cán bộ, thanh tra viên Ngân hàng. Nội dung đào tạo cần tập chung vào nội dung thiết thực phục vụ cho công tác thanh tra. Phải có chính sách khuyến khích động viên cán bộ thực hiên việc tự đào tạo, tự học tập để nâng cao trình độ.
Số hóa bởi Trung tâm Học liệu http://www.lrc-tnu.edu.vn/
- Thƣờng xuyên quan tâm, động viên giáo dục ý thức, đạo đức nghề nghiệp cho cán bộ, thanh tra viên, đảm bảo cho đội ngũ cán bộ, thanh tra viên của Thanh tra, giám sát Ngân hàng có đủ cả "chuyên" và "hồng".
a. Công tác tổ chức cán bộ
Trong năm 2013 và những năm tiếp theo, Thanh tra Ngân hàng tiếp tục sắp xếp, kiện toàn đội ngũ cán bộ thanh tra; thực hiện bố trí và phân công nhiệm vụ cho cán bộ, công chức, viên chức chuyên sâu, theo mảng chuyên đề trên cơ sở trình độ, năng lực của cán bộ Thanh tra, giám sát Ngân hàng nhằm góp phần thực hiện có hiệu quả công tác thanh tra giám sát và các nhiệm vụ đã đề ra.
Tiếp tục xắp xếp, kiện toàn đội ngũ cán bộ tại thanh tra, giám sát NHNN Chi nhánh, đặc biệt là lãnh đạo từ cấp phòng trở lên cho phù hợp với yêu cầu chuyên môn và nhiệm vụ công tác trong giai đoạn mới.
Tăng cƣờng tuyển dụng đội ngũ cán bộ trẻ, đƣợc đào tạo chính quy, có trình độ chuyên môn, ngoại ngữ, có khả năng tiếp thu và phát huy kiến thức mới nhằm kết hợp một cách hài hoà, hiệu quả giữa các thế hệ cán bộ thanh tra, giữa kinh nghiệm và khả năng phát triển đáp ứng các yêu cầu phát triển của thời kỳ mới.
b. Công tác đào tạo cán bộ
Từng bƣớc đổi mới phƣơng thức đào tạo nhằm đảm bảo phát huy cao nhất hiệu quả từ các chƣơng trình, dự án đào tạo cho cán bộ thanh tra. Bên cạnh các khoá đào tạo nhằm nâng cao năng lực cho cán bộ thanh tra về nghiệp vụ, ngoại ngữ, tin học,… Trong năm 2013, đặt trọng tâm vào việc đào tạo kỹ năng thanh tra trên cơ sở rủi ro để thanh tra viên có thể thực hiện đƣợc phƣơng pháp này tại các TCTD khi sổ tay thanh tra đƣợc ban hành và hƣớng dẫn triển khai vận hành chƣơng trình giám sát từ xa và cập nhật thông tin báo cáo theo CAMELS.
Phối hợp với trung tâm đào tạo (Vụ TCCB), chuyên gia WB, trung tâm đào tạo cán bộ thanh tra của Thái Lan lập chƣơng trình đào tạo đƣợc chuẩn hoá cho cán bộ Thanh tra Ngân hàng, tiến tới việc cấp chứng chỉ Thanh tra viên ngân hàng.
Triển khai các khoá đào tạo về thanh tra trên cơ sở rủi ro. Việc đào tạo sẽ bao gồm hai giai đoạn: Đào tạo ngay trong quá trình xây dựng sổ tay thanh tra trên cơ sở
Số hóa bởi Trung tâm Học liệu http://www.lrc-tnu.edu.vn/
rủi ro và đào tạo sau khi sổ tay này đƣợc ban hành thông qua các buổi hội thảo, thuyết trình và hƣớng dẫn trực tiếp kỹ năng, phƣơng pháp thanh tra trên cơ sở rủi ro.
Tổ chức đào tạo cán bộ thanh tra về kỹ năng giám sát từ xa theo các tiêu chí CAMELS để có thể vận hành và khai thác hiệu quả chƣơng trình giám sát từ xa và cảnh báo sớm đối với các TCTD nói chung và QTDND nói riêng khi chƣơng trình đƣợc đƣa vào sử dụng.
Tổ chức các khoá tập huấn để đào tạo cho cán bộ thanh tra kiến thức về quản trị rủi ro của NHTM trên cơ sở quy định "Các yêu cầu tối thiểu về quản trị rủi ro của các NHTM".
Tổ chức các cuộc hội thảo để giới thiệu dự thảo Luật giám sát an toàn hoạt động ngân hàng; Nghị định thay thế Nghị định 91 về tổ chức và hoạt động của Thanh tra Ngân hàng và các văn bản pháp luật khác.
Tổ chức các khoá đào tạo nghiệp vụ thanh tra cơ bản; kiến thức quản lý nhà nƣớc và tin học nâng cao.
Phối hợp với các Vụ, Cục của NHNN, chuyên gia tƣ vấn quốc tế triển khai các khoá đào tạo tại nƣớc ngoài cho cán bộ thanh tra để học hỏi kinh nghiệm, kỹ năng, phƣơng pháp thanh tra giám sát của các nƣớc; đào tạo tiếng anh, khảo sát mô hình tổ chức giám sát ngân hàng các nƣớc. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Làm việc với một số Ngân hàng thƣơng mại để xây dựng kế hoạch cử cán bộ Thanh tra Ngân hàng sang khảo sát thực tế tại NHTM về một số loại hình nghiệp vụ mới, thông qua hoạt động này để nâng cao khả năng nắm bắt thực tiễn cho cán bộ thanh tra.