a. Tiếp nhận hồ sơ vay vốn
1.2.3.1 Dự án ĐTTT ra nước ngoài chịu sự điều chỉnh của nhiều hệ thống pháp luật, sự tác động của nhiều chính
pháp luật, sự tác động của nhiều chính sách kinh tế dẫn đến khả năng rủi ro của hoạt động cho vay ĐTTT ra nước ngoài cao
Dự án ĐTTT ra nước ngoài chịu sự điều chỉnh của luật pháp của quốc gia nước chủ đầu tư, nước sở tại và pháp luật, thông lệ quốc tế, ảnh hưởng bởi chính sách ngoại giao, kinh tế của quốc gia nước chủ đầu tư và nước sở tại. Rủi ro pháp lý, rủi ro chính trị đối với hoạt động cho vay dự án ĐTTT ra nước ngoài thể hiện ở những điểm sau:
Những thay đổi trong luật pháp của nước sở tại, hiệp định giữa quốc gia sở tại và Chính phủ Việt Nam có thể ảnh hưởng đến khả năng thu nợ của ngân hàng. Khi ngân hàng thẩm định, quyết định tài trợ cho dự án thì đã xác định khả năng thu nợ từ hiệu quả hoạt động của dự án. Do đó bất cứ ảnh hưởng bất lợi nào cho việc thực hiện dự án cũng có thể gây ảnh hưởng không tốt cho việc thu nợ của NHPT Việt Nam. Điều này cũng phụ thuộc nhiều vào chính sách kinh tế, pháp luật của nước sở tại. Khi nước sở tại có sự thay đổi quy hoạch phát triển kinh tế, thực hiện chính sách thu hẹp một số lĩnh vực đầu tư hoặc có những cản trở cho việc triển khai thực hiện dự án, tiêu thụ sản phẩm của dự án dẫn đến dự án hoạt động giảm hiệu quả, không có khả năng trả nợ. Ngoài ra, mối quan hệ giữa chính phủ nước chủ đầu tư và nước sở tại cũng có thể tác động đến hiệu quả dự án, khả năng thu nợ của ngân hàng. Các dự án ĐTTT ra nước ngoài có sự chuyển dịch vốn, nhân lực, kỹ thuật giữa các quốc gia, sự thay đổi trong quy định của chính phủ về chuyển tiền ra nước ngoài, chính sách nhập cư đối với lao động... cũng ảnh hưởng quan trọng đến việc triển khai thực hiện dự án và thu nợ. Tại các thời điểm Chính phủ các nước có mối quan hệ không tốt đẹp, các hoạt động này ít nhận được hỗ trợ thuận lợi, thậm chí có thể gặp phải bế tắc, không thể thực hiện được. Do đó khi thực hiện thẩm định, cho vay đối với các dự án ĐTTT ra nước ngoài, NHPT phải am hiểu pháp luật quốc tế và pháp luật nước sở tại, mối quan hệ ngoại giao và chính sách phát triển kinh tế của các quốc gia. Việc không hiểu, hiểu không đúng pháp luật quốc tế, pháp luật nước sở tại có thể dẫn đến việc NHPT phải chịu những rủi ro, thiệt hại.