a. Tiếp nhận hồ sơ vay vốn
2.2.1.4Kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay của các dự án ĐTTT ra nước ngoài
Trong quá trình cho vay, giải ngân đối với dự án, NHPT phải thực hiện việc kiểm tra, giám sử dụng vốn vay và thực hiện dự án để đảm bảo vốn vay được sử dụng đúng mục đích, dự án thực hiện đúng như trong hồ sơ đề nghị vay vốn đã cung cấp cho ngân hàng. Đây là việc làm cần thiết góp phần đảm bảo khả năng thu hồi vốn của NHPT Việt Nam.
a. Chủ thể thực hiện giám sát khoản vay ĐTTT ra nước ngoài
Tại NHPT Việt Nam, đơn vị thực hiện giám sát khoản vay ĐTTT ra nước ngoài chủ yếu là Sở giao dịch I và Ban tín dụng đầu tư tại Hội sở chính. Sở giao dịch I có trách nhiệm tổ chức giải ngân, tiếp nhận các báo cáo của bên vay vốn, chủ
trì kiểm tra việc sử dụng vốn và thực hiện dự án. Ban tín dụng đầu tư thực hiện giám sát thông qua các báo cáo của Sở giao dịch, cử cán bộ tham gia các đoàn kiểm tra do Sở giao dịch I chủ trì.
b. Phương thức thực hiện giám sát các khoản vay ĐTTT ra nước ngoài:
Việc giám sát việc sử dụng vốn vay, thực hiện dự án ĐTTT ra nước ngoài được thực hiện bằng nhiều hình thức, trước hết là thông qua báo cáo, tài liệu chủ đầu tư cung cấp cho ngân hàng. Đối với các báo cáo cáo tài chính, chủ đầu tư phải gửi cho NHPT Việt Nam theo định kỳ hàng quý. Các tài liệu khác thì phải gửi cho NHPT Việt Nam ngay khi có sự thay đổi hoặc khi NHPT Việt Nam yêu cầu.
Ngoài ra, việc giám sát còn được thực hiện hiện thông qua kiểm tra trực tiếp tại trụ sở khách hàng, nơi thực hiện dự án: Đối với cho vay các dự án ĐTTT ra nước ngoài, NHPT Việt Nam chưa quy định cụ thể việc kiểm tra trực tiếp nơi thực hiện dự án. Thực tế các dự án này được kiểm tra trực tiếp ít nhất một lần trong quá trình giải ngân, tùy đặc điểm tình hình từng dự án mà ngân hàng sẽ quyết định các lần kiểm tra trực tiếp trong từng giai đoạn giải ngân, thu nợ. Mặc dù các dự án ĐTTT ra nước ngoài được NHPT Việt Nam giao cho Sở Giao dịch I là đơn vị quản lý cho vay nhưng do đặc điểm địa điểm thực hiện dự án ở nước ngoài nên Sở Giao dịch I cũng chưa được chủ động quyết định việc tổ chức kiểm tra thực tế nơi thực hiện dự án. Các lần tổ chức kiểm tra thực tế nơi thực hiện dự án đều phải báo cáo Hội sở chính và được sự chấp thuận của Lãnh đạo NHPT Việt Nam mới có thể thực hiện được.
Đối với các dự án ĐTTT ra nước ngoài, NHPT Việt Nam còn thực hiện việc giám sát thông qua việc phối hợp với các cơ quan quản lý nhà nước và chính quyền địa phương nước sở tại nơi thực hiện dự án. Tuy nhiên trong 5 năm qua, việc phối hợp với chính quyền nước sở tại nơi thực hiện dự án gần như chưa thực hiện được. NHPT Việt Nam chưa thực hiện khai thác thông tin từ Cục đầu tư nước ngoài, Phòng Thương mại và công nghiệp Việt Nam trong khi đây là các cơ quan chức năng của Việt Nam thực hiện quản lý các khoản đầu tư của Việt Nam ra nước ngoài hoặc nắm bắt được tình hình môi trường đầu tư nước ngoài và có thể thông tin cho các cơ quan trong nước.