6. Kết cấu luận văn
2.2. Thực trạng quản trị rủi ro lãi suất tại NHTMCP Công Thương Việt Nam
2.2.2.2. Giá mua bán vốn trong hệ thống FTP của NHTMCP Công thương Việt
Việt Nam
Lãi suất mua bán vốn FTP sẽ do Vietinbank công bố trong từng thời kỳ tùy theo tình hình của thị trường, tình hình cân đối của Vietinbank cũng như chủ trương của Ban lãnh đạo. Lãi suất mua bán vốn có thể khác nhau cho từng khách hàng, từng loại sản phẩm và từng đồng tiền.
Đối với chi phí và phần bù thanh khoản FTP sẽ do Vietinbank công bố trong từng thời kỳ tùy theo tình hình thị trường, tình hình cân đối vốn của NHTMCP Công thương và chủ trương của Ban điều hành. Chi phí và phần bù thanh khoản chỉ áp dụng cho các giao dịch có lãi suất thả nổi và chi phí này có thể thay đổi tùy theo chính sách của Vietinbank.
Giá mua, bán vốn FTP gồm 3 cấu phần:
Lãi suất bán vốn FTP Lãi suất mua vốn FTP +
Chi phí thanh khoản Phần bù thanh khoản +/-
Điều chỉnh đặc biệt
69
Trong đó:
Chi phí thanh khoản cộng với lãi suất bán vốn là giá mà CN phải trả cho
trung ương gọi là chi phí.
Phần bù thanh khoản cộng với lãi suất mua vốn là giá mà trung ương phải
trả cho CN.
Điều chỉnh đặc biệt (nếu có) nghĩa là nếu HSC muốn cộng trừ thêm vào
giá mà HSC muốn bán hoặc mua của CN gọi là các điều chỉnh đặc biệt.
Giá mua/ bán vốn FTP Giá mua/ bán
vốn FTP
Loại sản phẩm
Tiền gửi, mục đích cho vay...
Đối tượng khách hàng Cá nhân, TCKT, ĐCTC, KH đặc biệt, KH khác Kỳ hạn KKH, qua đêm, 1 tuần, 2 tuần... Tần suất điều chỉnh LS 1 tháng/lần, 3 tháng/lần...
Loại lãi suất
Cố định, thả nổi
Phương thức trả gốc
Trả dần hoặc trả 1 lần
Giá mua bán vốn theo từng đặc tính của giao dịch
Nguồn: Website NHTMCP Cơng thương VN
Hình 2.2. Giá mua bán vốn FTP của NHTMCP Công thương VN