CÁC GIẢI PHÁP NHẰM PHÒNG VÀ CHỐNG RỬA TIỀN Ở VIỆT NAM
3.1.6. Quản lý chuyển ngân ngoại tệ:
Tuyên truyền và thực thi Điều 14, Công ước Liên hợp quốc về chống tham nhũng quy định về các biện pháp chống rửa tiền. Với tư cách là thành viên, Việt Nam cần thiết lập một chế độ giám sát và điều tiết toàn diện đối với các ngân hàng, các tổ chức tài chính phi ngân hàng, kể cả các thể nhân hay pháp nhân cung cấp dịch vụ chính thức hoặc khơng chính thức về chuyển tiền hoặc vật có giá trị, và ngay cả với những tổ chức dễ phát sinh rửa tiền nhằm ngăn chặn, phát hiện kịp thời mọi hình thức rửa tiền. Đồng thời đảm bảo rằng các cơ quan hành chính, giám sát, thực thi pháp luật và các cơ quan khác về chống rửa tiền (gồm cả các cơ quan tư pháp nếu phù hợp với luật quốc gia) có khả năng hợp tác và trao đổi thông tin ở cấp quốc gia và quốc tế trong phạm vi điều kiện mà pháp luật quốc gia quy định.
Mỗi quốc gia thành viên cũng cần xem xét thành lập một đơn vị tình báo tài chính đóng vai trị là trung tâm quốc gia nhằm thu thập, phân tích và phổ biến thơng tin về những vụ việc có mầm mống của hiện tượng rửa tiền. Đây là những yêu cầu mang tính chất bắt buộc. Bên cạnh đó, Cơng ước cũng đưa ra những yêu cầu mang tính chất khuyến nghị và tuỳ nghi cho các quốc gia thành viên như xem xét thực hiện các biện pháp khả thi nhằm phát hiện, kiểm sốt việc di chuyển tiền mặt và các cơng cụ có thể chuyển đổi thành tiền qua biên giới nước mình; các biện pháp này có thể bao gồm việc yêu cầu các cá nhân và tổ chức kinh doanh báo cáo về việc chuyển qua biên giới những lượng tiền mặt lớn và vật có giá trị chuyển đổi thành tiền khác. Quốc gia thành viên cũng có thể lựa chọn việc thực hiện những biện pháp phù hợp và khả thi dựa trên yêu cầu của thể chế tài chính, kể cả bên chuyển tiền như: điền vào đơn chuyển tiền qua đường điện tử và các loại thư tín liên quan những thơng tin chính xác và có ý nghĩa về người gửi tiền; duy trì thơng tin đó xun suốt q trình chi trả và tăng cường giám sát việc chuyển các khoản tiền khơng có thơng tin đầy đủ về người gửi tiền. Phát triển và
thúc đẩy hợp tác song phương, tiểu khu vực, khu vực và toàn cầu giữa các cơ quan tư pháp, thực thi pháp luật và giám sát tài chính nhằm đấu tranh chống rửa tiền. Đồng thời các quốc gia thành viên cũng có thể coi các sáng kiến chống rửa tiền tương ứng của các tổ chức khu vực, liên khu vực và đa phương là hướng dẫn khi thiết lập chế độ điều tiết và giám sát chống rửa tiền.