CÁC GIẢI PHÁP NHẰM PHÒNG VÀ CHỐNG RỬA TIỀN Ở VIỆT NAM
3.3.2. Công cụ hỗ trợ thực hiện chính sách “nhận biết khách hàng”:
Công cụ hỗ trợ cho việc “nhận biết khách hàng” được sử dụng phổ biến là trang tìm kiếm thơng tin sàn lọc World - check. Lợi ích của World - check:
Dịch vụ sàng lọc dựa trên Web
Màn hình tên cá nhân hoặc tổ chức đối với cơ sở dữ liệu của nó. - Biết được các đơn vị đã từng bị xử phạt.
- Vạch ra những người liên quan Chính trị cấp cao (PEPs – Politically Exposed Persons)
- Các rủi ro thơng tin tình báo - Xử phạt kinh tế và Thương mại
Hình 3.1: Màn hình World – check (1)
Sau khi có được kết quả từ world check, kết quả hoặc là không khớp hoặc là sẽ nằm trong 3 vùng:
1. Exact match (khớp tuyệt đối) 2. Part Match (khớp một phần)
3. Phonetic Match (khớp theo ngữ âm)
Đối với trường hợp (1): Dữ liệu nhận biết các tên khớp tuyệt đối với mục nhập. Do đó, kiểm tra phải đảm bảo rằng cách viết khớp với các tài liệu nguồn.
- Nếu Laurie Henry đã được nhập và Lawrie Henry 'trong cơ sở dữ liệu, nó sẽ hiển thị không khớp.
- Nếu Laurie Henry Inc đã được nhập và Laurie Henry Incorporated trong cơ sở dữ liệu, nó sẽ hiển thị khơng khớp.
- Nếu Laurie Henry đã được nhập và Laurie Henry Wilson Inc là trong cơ sở dữ liệu, nó sẽ được hiển thị khớp.
- Nếu Laurie Henry Wilson đã được nhập và Laurie Wilson trong cơ sở dữ liệu, nó sẽ hiển thị khơng khớp.
Thứ tự từ không quan trọng
- Nếu Laurie Henry đã được nhập và Henry Laurie trong cơ sở dữ liệu, nó sẽ được hiển thị khớp.
Đối với trường hợp (2): Chỉ phù hợp một phần của tên tìm kiếm. Kết quả khớp với tất cả các mục có chứa các chuỗi của các chữ cái nhập vào. Ví dụ:
- Nếu chỉ nhập “bla”, dữ liệu sẽ dị tìm và kết quả truy cập trên „John Black‟, „Blaine White‟, „Tony Blair‟ and „Abla Reza‟, nếu đây là những cơ sở dữ liệu. Nếu chuỗi ký tự nhập vào dài hơn thì kết quả ít khớp hơn.
Đối với trường hợp (3): Có thể nhập 1 dị tìm theo cách phát âm (âm thanh). Trường hợp này sẽ lãng phí rất nhiều thời gian nên khơng được khuyến khích.
World check hiện đang thực hiện tìm kiếm theo phiên bản La Mã. Các phiên bản khác cần phải được La Mã hóa. Đối với các nước sử dụng chữ quốc ngữ khơng chuẩn có thể đổi World-Check Mode theo dạng Phonetic Match. Đối với trường hợp khơng khớp thì sử dụng E-mail trong màn hình dưới đây để gửi đến hộp thư của phịng chức năng để làm minh chứng kiểm tốn sau này:
Hình 3.2: Màn hình World – check (2) Những điểm cơ bản cần chú ý khi làm world check:
- Họ tên - Name (family name/given name) - Ngày tháng năm sinh -Date of Birth/Age - Giới tính - Gender
- Nơi sinh - Place of Birth - Quốc tịch - Nationality Những điểm khác:
- Nghề nghiệp - Occupation - Cư ngụ - Residence
…
Khi kết quả là khớp (match) được tìm thấy, sử dụng thư điện tử (E-mail) hồ sơ để hỗ trợ điều tra phân tích từng trường hợp.
Hình 3.3: Màn hình World – check (3)